中信保誠養老2040三年混合(FOF) : 中信保誠養老目標日期2040三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)基金合同

時間:2021年06月18日 13:41:16 中財網
原標題:中信保誠養老2040三年混合(FOF) : 中信保誠養老目標日期2040三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)基金合同













中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期


混合型發起式基金中基金(
FOF



基金合同
































基金管理人:
中信保誠基金管理有限公司


基金托管人:
招商銀行股份有限公司








二零二一年







第一部分
前言
................................
................................
................................
............
2
第二部分
釋義
................................
................................
................................
............
4
第三部分
基金的基本情況
................................
................................
......................
10
第四部分
基金份額的發售
................................
................................
......................
13
第五部分
基金備案
................................
................................
................................
..
15
第六部分
基金份額的申購與贖回
................................
................................
..........
17
第七部分
基金合同當事人及權利義務
................................
................................
..
27
第八部分
基金份額持有人大會
................................
................................
..............
35
第九部分
基金管理人、基金托管人的更換條件和程序
................................
......
44
第十部分
基金
的托管
................................
................................
..............................
47
第十一部分
基金份額的登記
................................
................................
..................
48
第十二部分
基金的投資
................................
................................
..........................
50
第十三部分
基金的財產
................................
................................
..........................
66
第十四部分
基金資產估值
................................
................................
......................
67
第十五部分
基金費用與稅收
................................
................................
..................
75
第十六部分
基金的收益與分配
................................
................................
..............
78
第十七部分
基金的會計與審計
................................
................................
..............
80
第十八部分
基金的信息披露
................................
................................
..................
81
第十九部分
基金合同的變更、終止與基金財產的清算
................................
......
89
第二十部分
違約責任
................................
................................
..............................
91
第二十一部分
爭議的處理和適用的法律
................................
..............................
92
第二十二部分
基金合同的效力
................................
................................
..............
93
第二十三部分
其他事項
................................
................................
..........................
94
第二十四部分
基金合同內容摘要
................................
................................
..........
95

第一部分 前言




一、
訂立本基金合同的目的、依據和原則


1
、
訂立本基金合同的目的是保護投資人合法權益,明確基金合同當事人的
權利義務,規范基金運作。



2
、
訂立本基金合同的依據是《中華人民共和國
民法典
》、《中華人民共和國
證券投資基金法》(以下簡稱

《基金法》


)、《
公開募集
證券投資基金運作管理
辦法》(以下簡稱

《運作辦法》


)、《
公開募集證券投資基金銷售機構監督管理
辦法
》(以下簡稱

《銷售辦法》


)、《
公開募集證券投資基金運作指引第2號—
—基金中基金指引》
(以下簡稱“《基金中基金指引》”)、

養老目標證券投資基金
指引(試行)》
(以下簡稱“《養老目標指引》”)、

公開募集
證券投資基金信息披
露管理辦法》(以下簡稱

《信息披露辦法》



、《公開募集開放式證券投資基金
流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)
和其他有關法律法
規。



3
、
訂立本基
金合同的原則是平等自愿、誠實信用、充分保護投資人合法權
益。



二、
基金合同是規定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件,其
他與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述,如與
基金合同有沖突,均以基金合同為準?;鸷贤斒氯税凑铡痘鸱ā?、基金合
同及其他有關規定享有權利、承擔義務。



基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?;鹜?br /> 資人自依本基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事
人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。



三、中信保
誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金(
FOF

由基金管理人依照
《基金法》、基金合同及其他有關規定募集,并經中國證券監
督管理委員會(以下簡稱

中國證監會



注冊
。



中國證監會對本基金募集的
注冊
,并不表明其對本基金的
投資
價值和
市場

景做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。



基金名稱中含有“養老目標”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾,



且本基金不保本,可能發生虧損。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤
勉的原則管理和運用基金財產,但不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低

益。



投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息
披露文件,自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。


四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
內容涉及界定基金合同當事人之間權利義務關系的,如與基金合同有沖突,以基
金合同為準。

五、當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,基金管理人履行
相應程序后,可以啟用側袋機制。側袋機制實施期間,基金管理人將對基金簡稱
進行特殊標識,并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關
內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。

六、本基金按照中國法律法規成立并運作,若
基金合同的內容與屆時有效的
法律法規的強制性規定不一致,應當以屆時有效的法律法規的規定為準。

七、本基金資產投資于港股,會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、
市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。本基金可根據投資策略需要或不
同配置
地市場環境的變化,選擇將部分基金資產投資于
港股通標的股票
或選擇不
將基金資產投資于
港股通標的股票
,基金資產并非必然投資
港股通標的股票
。

八、本基金的投資范圍包括存托憑證,除與其他投資于內地市場股票的基金
所面臨的共同風險外,本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大
虧損的風險,以及與中國存托憑證發行機制相關的風險。具體風險煩請查閱本基
金招募說明書的“風險揭示”章節的具體內容。




、
基金管理人可以對招募說明書中披露的下滑曲線進行調整,實際投資與
預設的下滑曲線可能存在差異。

本基金實際投資比例與下滑曲線預設的配置
目標
比例也可能存在差異。







第二部分 釋義




在本基金合同中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:


1
、
基金或本基金:

中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式
基金中基金(
FOF



2
、
基金管理人:指
中信保誠基金管理有限公司


3
、
基金托管人:指
招商銀行股份有限公司


4
、
基金合同或本基金合同:指《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混
合型發起式基金中基金(
FOF

基金合同
》及對本基金合同的任何有效修訂和補



5
、
托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《
中信保誠養老
目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金(
FOF

托管協議
》及對該
托管協議的任何有效修訂和補充


6
、
招募說明書:指《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式
基金中基金(
FOF

招募說明書
》及其更新


7
、基金產品資料概要:指《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型
發起式基金中基金(
FOF
)基金產品資料概要
》及其更新


8
、
基金份額發售公告:指《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型
發起式基金中基金(
FOF

基金份額發售公




9
、
法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


10
、
《基金法》:指
2003

10

28
日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第
五次會議通過,經
20
12

12

2
8

第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十
次會議修訂,自
2013

6

1
日起實施,并
經2015 年4 月24 日第十二屆全國人民
代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<中
華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關對其不時做出的修訂


1
1
、
《銷售辦法》:指中國證監會
20
20

8

28

頒布、同年
10

1
日實
施的
《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》
及頒布機關對其不時做出



的修訂


1
2
、
《信息披露辦法》:指中國證監會
2019

7

26
日頒布、同年
9

1
日實施的
,并經
2020

3

20
日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決
定》修正的

公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂


1
3
、
《運作辦法》:指中國證監會
20
1
4

7

7
日頒布、同年
8

8
日實施
的《
公開募集
證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


14
、《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017

8

31
日頒布、同年
10

1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布
機關對其不時做出的修訂


1
5
、《基金中基金指引》:指中國證監會
2016

9

11
日頒布、并自頒布之
日起實施的《公開募集證券投資基金運作指引第
2

-
基金中基金指引》及頒布
機關對其不時做出的修訂


16
、
中國證監會:指中國證券監督管理委員會


1
7
、
銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和
/
中國銀行
保險
監督管理委
員會


1
8
、
基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人


1
9
、
個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人


20
、
機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織


21
、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外
機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國
境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者


22
、人民幣合格境外機構投資者:指按照《合格境外機構投資者和人民幣合
格境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定,運用來自
境外的人民幣資金進行境內證券投資的境外法人


2
3
、
投資人
、
投資者:指個人投資者、機構投資者
、
合格境外機構投資者
、



人民幣合格境外機構投資者和發起資金提供方
以及法律法規或中國證監會允許
購買證券投
資基金的其他投資人的合稱


24
、
基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資



2
5
、
基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務


2
6
、
銷售機構:指
中信保誠
基金
管理有限
公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監會規定的其他條件,取得基金
銷售
業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務協議,辦理基金銷售業務的機構


27
、
登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基
金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊
和辦理非交易過戶



2
8
、
登記機構:指辦理登記業務的機構?;鸬牡怯洐C構為
中信保誠基金管
理有限公司
或接受
中信保誠基金管理有限公司
委托代為辦理登記業務的機構


2
9
、
基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


30
、
基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起
的基金份
額變動及結余情況的賬戶


31
、
基金合同生
效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期


3
2
、
基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期


3
3
、
基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過

個月


34
、
存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限


3
5
、
工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日


3
6
、
T
日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的



開放日


3
7
、
T+n
日:指自
T
日起第
n
個工作日(不包含
T
日)


3
8
、
開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
(若
本基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時,基金管理人可根據實際
情況決定本基金是否開放申購、贖回及轉換業務,具體以屆時提前發布的公告為
準)


3
9
、
開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


40
、
《業務規則》:指《
中信保誠基金管理有限公司
開放式基金業務規則》,
是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登
記方面的業務規則,由基金管
理人和投資人共同遵守


41
、
認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


4
2
、
申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


4
3
、
贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為


44
、
基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為


4
5
、
轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作


4
6
、
定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期


日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及
受理
基金申購申請的一種投資方式


4
7
、
巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的
10%


4
8
、
元:指人民幣元


4
9
、
基金收益:指基金投資所得
紅利、股息、
債券利息、買賣證券價差、銀



行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約


50
、
基金資產總值:
指基金擁有的各類有價證券、基金、銀行存款本息、基
金應收款項及其他資產的價值總和


51
、
基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值


5
2
、
基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數


5
3
、
基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程


54
、
規定媒介:指
符合
中國證監會
規定條件
的用以進行信息披露的
全國性


及《信息披露辦法》規定的
互聯網網站
(包括基金管理人網站、基金托管人網
站、中國證監會基金電子披露網站)等




55
、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10
個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等


56
、擺動定價機制:指當本基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額凈
值的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損
害并得到公平對待


57
、側袋機制:指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算,目的在于有效隔離并化解風險,確保投資者得到公平對待,
屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間,原有賬戶稱為主袋賬戶,專門賬
戶稱為側袋賬戶


58
、特定資產:包括:(
1
)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術
仍導致
公允價值存在重大不確定性的資產;(
2
)按攤余成本計量且計提資產減值準備仍
導致資產價值存在重大不確定性的資產;(
3
)其他資產價值存在重大不確定性的
資產


59
、不可抗力:指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件



60
、內地與香港股票市場交易互聯互通機制:指上海證券交易所、深圳證券
交易所分別和香港聯合交易所有限公司(以下簡稱“香港聯合交易所”)建立技
術連接,使內地和香港投資者可以通過當地證券公司或經紀商買賣規定范圍內的
對方交易所上市的股票。內地與香港股票市場交易互聯互通機制包括滬港股票市
場交
易互聯互通機制(以下簡稱“滬港通”)和深港股票市場交易互聯互通機制
(以下簡稱“深港通”)


6
1
、港股通:指內地投資者委托內地證券公司,經由上海證券交易所、深圳
證券交易所設立的證券交易服務公司,向香港聯合交易所進行申報,買賣滬港通、
深港通規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票


6
2
、發起資金:指用于
認購
發起式基金且來源于基金管理人的股東資金、基
金管理人固有資金
、基金管理人高級管理人員或基金經理(指基金管理人員工中
依法具有基金經理資格者,包括但可能不限于本基金的基金經理,下同)等人員
的資金


6
3
、發起資金提供方:

以發起資金
認購
本基金且承諾以發起資金
認購
的基
金份額持有期限不少于
3
年的基金管理人的股東、基金管理人
、基金管理人高級
管理人員或基金經理等人員


6
4
、目標日期:指
2040

12

31



6
5
、三年持有期起始日:對于每份基金份額,三年持有期起始日指基金合同
生效日(對認購份額而言)或該基金份額申購申請確認日(對申購份額而言)


6
6
、三年持有期到期日:對于每份基金份額,三年持有期到期日指該基金份
額三年持有期起始日三年后的年度對應日。年度對應日,指某一個特定日期在后
續年度中的對應日期,如該年無此對應日期,則取該年對
應月份的最后一日;如
該日為非工作日,則順延至下一工作日。若某一基金份額三年持有期起始日起至
目標日期的時間間隔不足三年,則以目標日期(即
2040

12

31
日)為該基
金份額三年持有期到期日;如該日為非工作日,則順延至下一工作日。







第三部分 基金的基本情況




一、基金名稱


中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金(
FOF






二、基金的類別


混合型發起式基金中基金





三、基金的運作方式


契約型開放式


1
、三年持有期


對于每份基金份額,三年持有期起始日指基金合同生效日(對認購份額而言)
或該基金份額申購申請確認日(對申購份額而言)。



對于每份基金份額,三年持有期到期日指該基金份額三年持有期起始日三年
后的年度對應日。年度對應日,指某一個特定日期在后續年度中的對應日期,如
該年無此對應日期,則取該年對應月份的最后一日;如該日為非工作日,則順延
至下一工作日。



若某一基金份額三年持有期起始日起至目標日期的時間間隔不足三年,則以
目標日期(即
2040

12

31
日)為該基金份額三年持有期到期日;如該日為
非工作日,則順延至下一工作日。




基金份額的三年持有期到期日前(不含當日),基金份額持有人不能對該
基金份額提出贖回申請;基金份額的三年持有期到期日起(含當日),基金份額
持有人可對該基金份額提出贖回申請;因不可抗力或基金合同約定的其他情形致
使基金管理人無法在基金份額的三年持有期到期日按時開放辦理該基金份額的
贖回業務的,該基金份額的三年持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的
其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。



在不違反法律法規的前提下,基金管理人可以對三年持有期的設置和規則進
行調整,并提前公告。



2
、目標日期次一個工作日(即
2041
年第一個工作日)起,在不違反屆時有



效的法律法規或監管規定的情況下,本基金將轉為每日開放申購贖回模式,本基
金的基金名稱相應變更為“中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF
)”;本基金按
照前述規定轉為每日開放申購贖回模式及變更基金名稱,無需召開基金份額持有
人大會,具體安排見基金管理人屆時發布的相關公告。






四、基金的投資目標


本基金在合理控制風險的前提下,通過大類資產配置,在目標日期前力爭實
現基金資產的長期穩健增值;目標日期后,追求超越業績比較基準的投資回報,
力爭獲得長期穩定的投資收益。






五、基金的最低募集份額總
額和募集金額


本基金的最低募集份額總額為
1000


,最低募集金額為
1000
萬元人民幣
。






六、發起資金的
認購
金額下限、持有期限下限


發起資金提供方使用發起資金認購

基金的金額不少于
1000
萬元人民幣,
且發起資金認購的基金份額持有期限不少于
3

,法律法規和監管機構另有規定
的除外
。






七、
基金份額
發售
面值和認購費用


本基金基金份額
發售
面值為人民幣
1.00
元。



本基金
的具體
認購費率

招募說明書及基金產品資料概要
的規定執行
。







、基金存續期限


不定期





九、基金份額的類別


在不違反法律法規、基金合同以及不對基金份額持有人權益產生實質性不利
影響的情況下,在履行適當程序后,基金管理人可根據實際情況,經與基金托管
人協商,調整基金份額類別設置、對基金份額分類辦法及規則進行調整、變更收


費方式或者停止現有基金份額的銷售等,此項調整無需召開基金份額持有人大會,
但須提前公告。



第四部分 基金份額的發售



一、基金份額的發售時間、發售方式、發售對象


1
、發售時間


自基金份額發售之日起最長不得超過
3
個月,具體發售時間見基金份額發售

告。



2
、發售方式


通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售,各銷售機構的具體名單見基金份
額發售公告以及基金管理人
網站
的公示信息。



3
、發售對象


符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者
、

格境外機構投資者
、人民幣合格境外機構投資者和發起資金提供方
以及法律法規
或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人
。



二、基金份額的認購


1
、認購費用


本基金的認購費率由基金管理人決定,并在招募說明書及基金產品資料概要
中列示?;鹫J購費用不列入基金財產。



2
、募集期利息的處理方式


有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有,其中利息轉份額

具體數額以登記機構的記錄為準。



3
、基金認購份額的計算


基金認購份額具體的計算方法在招募說明書中列示。



4
、
認購份額余額的處理方式


認購份額的計算保留到小數點后
2
位,小數點

2
位以后的部分四舍五入,
由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。



5
、認購申請的確認


基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機
構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況,投資
人應及時查詢并妥善行使合法權利,否則,由



此產生的任何損失由投資者自行承擔。




、
基金份額認購金額的限制


1
、
投資人認購時,需按銷售機構規定的方式全額繳款。



2
、
基金管理人可以對每個基金交易賬戶的單筆最低認購金額進行限制,具
體限制請參看招募說明書
或相關公告
。



3
、
基金管理人可以對募集期間的單個投資人的累計認購金額進行限制,具
體限制和處理方法請參看招募說明書
或相關公告
。



4
、
投資人在募集期內可以多次認購基金份額,但已受理的認購申請不允許
撤銷。



5
、如本基金單個投資人(基金管理人或其高級管理人員、基金經理等人員

為發起資金提供方除外)累計認購的基金份額數達到
或者超過基金總份額的
50%
,基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?;?br /> 金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致單一投資者
(基金管理人或其高
級管理人員、基金經理等人員作為發起資金提供方除外)
變相規避前述
50%
比例
要求的,基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份
額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。



四、
發起資金的認購


發起資金提供方使用發起資金認購

基金的金額不少于
1000
萬元人民幣,且
發起資金認購的基金份額持有期限
不少于
3

,法律法規和監管機構另有規定的
除外
。



本基金發起資金的認購情況見基金管理人屆時發布的公告。







第五部分 基金備案




一、基金備案的條件


本基金自基金份額發售之日起
3
個月內,在
使用
發起資金認購本基金的
金額
不少于
1000
萬元人民幣
、

發起資金提供方
承諾
其認購的基金份額
持有期限不
少于
3
年的條件下
,
基金
募集期

滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可
以決定停止基金發售,并在
10
日內聘請法定驗資機構驗資,
驗資報告需對發起
資金的持有人及其持有份額進行專門說明,
自收到驗資報告之日起
10
日內,向
中國證監會辦理基金備案手續。



基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得
中國證監會書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效?;?br /> 金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,
任何人不得動用。



二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式


如果募集期限屆滿,未滿足
基金備案
條件,基金管理人應當承擔下
列責任:


1
、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;


2
、在基金募集期限屆滿后
30
日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同

活期
存款利息
;


3
、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及
銷售
機構不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和
銷售
機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。



三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模


基金合同生效之日起3年后的對應日,若基金資產凈值低于
2
億元,基金合
同應當終止,無需
召開基金份額持有人大會審議,
且不得通過召開基金持有人大
會的方式延續。

若屆時的法律法規或中國證監會規定發生變化,上述終止規定被
取消、更改或補充,則本基金可以參照屆時有效的法律法規或中國證監會規定執

。



基金合同生效滿
3
年后繼續存續的,
連續
20
個工作日出現基金份額持有人



數量不滿
200
人或者基金資產凈值低于
5000
萬元情形的,基金管理人應當在定
期報告中予以披露;連續
60
個工作日出現前述情形的,基金管理人應當在
10
個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案,如持續運作、轉換運作方式、與
其他基金合并或者終止基金合同等,并
6
個月內召集基金份額持有人大會。



法律法規
或監管部門
另有規定時,從
其規定。




第六部分 基金份額的申購與贖回




一、申購和贖回場所


本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。

本基金銷售機構名單
將由基金管
理人在招募說明書或其他相關公告中列明?;鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷
售機構
,并在基金管理人網站公示
?;鹜顿Y者應當

銷售機構辦理基金銷售業
務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

若基金
管理人或其他指定的銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資人可以通
過上述方式進行基金份額申購與贖回,具體辦法將另行公告。



二、申購和贖回的開放日及時間


對于每份基金份額,三年持有期起始日指基金合同生效日(對認購份額而言)
或該基金份額申購申請確認日(對申購份額而言)。



對于每份基金份額,三年持有期到期日指該基金份額三年持有期起始日三年
后的年度對應日。年度對應日,指某一個特定日期在后續年度中的對應日期,如
該年無此對應日期,則取該年對應月份的最后一日;如該日為非工作日,則順延
至下一工作日。



若某一基金份
額三年持有期起始日起至目標日期的時間間隔不足三年,則以
目標日期(即
2040

12

31
日)為該基金份額三年持有期到期日;如該日為
非工作日,則順延至下一工作日。



在不違反法律法規的前提下,基金管理人可以對三年持有期的設置和規則進
行調整,并提前公告。



1
、
開放日及開放時間


投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,
若本基金參與港股通交易且該工
作日為非港股通交易日時,基金管理人可根據實際情況決定本基金是否開放申購、
贖回及轉換業務,具體以屆時提前發布
的公告為準。

但基金管理人根據法律法規、
中國證監會的要求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但



應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。



2
、
申購、贖回開始日及業務辦理時間


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月
開始辦理申購,具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。



在基金份額的三年持有期到期日前(不含當日),基金份額持有人不能對該
基金份額提出贖回
申請;基金份額的三年持有期到期日起(含當日),基金份額
持有人可對該基金份額提出贖回申請;因不可抗力或基金合同約定的其他情形致
使基金管理人無法在基金份額的三年持有期到期日按時開放辦理該基金份額的
贖回業務的,該基金份額的三年持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的
其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。



在不違反法律法規的前提下,基金管理人可以對三年持有期的設置和規則進
行調整,并提前公告。



目標日期次一個工作日(即
2041
年第一個工作日)起,在不違反屆時有效
的法律法規或監管規定的情況下,本基金將轉為每日
開放申購贖回模式,本基金
的基金名稱相應變更為“中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF
)”;本基金按照
前述規定轉為每日開放申購贖回模式及變更基金名稱,無需召開基金份額持有人
大會,具體安排見基金管理人屆時發布的相關公告。



在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告申購與贖回的開始時間。



基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購
、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請
且登記機構確認接受
的,
其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額
申購、贖回的價格。



三、申購與贖回的原則


1
、

未知價


原則,即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進
行計算;


2
、

金額申購、份額贖回


原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3
、
當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;


4
、
贖回遵循

先進先出


原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順



序贖回
;


5
、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則,確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待;


6
、投資者辦理申購、贖回等業務時
應提交的文件和辦理手續、辦理時間、
處理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規
定為準。



基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣?br /> 必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。



四、申購與贖回的程序


1
、
申購和贖回的申請方式


投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。



2
、
申購和贖回的款項支付


投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付
申購
款項,申

成立;基金份額登記機構確認基金份額時,申購生效
。



基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;基金份額登記機構確認贖回時,
贖回生效。

投資人贖回申請
生效
后,基金管理人將在
T

10
日(包括該日)內
支付贖回款項。在發生巨額贖回
或本基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖
回款項的情形
時,款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。

如遇證券交易
所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行交換系統故障或其他非基金管
理人及基金托管人所能控制的因素影響了業務流程,則贖回款項劃付時間相應順
延至該影響因素消除的下一個工作日。



3
、
申購和
贖回申請的確認


基金管理人應以交易時間結束前受理
有效
申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(
T
日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+
3
日內對該交易的
有效性進行確認。

T
日提交的有效申請,投資人


T+
4
日后(包括該日)
及時
到銷售
機構
柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。

銷售機構對
申購、贖回申請的受理并不代表申請一定生效,而僅代表銷售機構確實接收到申
購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的



確認情況,投資者應及時查詢。若申購不生效或無效,則申購款項本金退還給投
資人。



在法律法規允許的范圍內,經與基金托管人協商,本基金登記機構可根據業
務規則,對上述業務辦理時間進行調整,本基金管理人將于開始實施前按照有關
規定予以公告。



五、申購和贖回的數量限制


1
、
基金管理人可以規定投資人首次申購和每次申購的金額限制以及每次贖
回的份額限制,具體規定請參見招募說明書
或相關公告
。



2
、
基金管理人可以規定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額,具
體規定請參見招募說明書
或相關公告
。



3
、
基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限
或單日申購金
額上限
,具體規定請參見招募說明書
或相關公告
。



4
、基金管理人有權規定本基金的總規模限額或基金單日凈申購比例上限,
具體規定請參見招募說明書或相關公告。



5
、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?;鹕曩彽却胧?,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

基金管理人基于投資運作與風險控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。



6
、
基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回
份額的數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{
整前依照《信息披露辦法》的有關規定在
規定媒介上公告。



六、申購和贖回的價格、費用及其用途


1
、
本基金基金份額凈值的計算,保留到小數點后
4
位,小數點后第
5
位四
舍五入,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

T
日的基金份額凈值在
T+2
日內
計算,并在
T+
3
日內公告。遇特殊情況,經
履行
適當程序,可以適當延遲
計算或公告。



2
、
申購份額的計算及余額的處理方式:本基金申購份額的計算詳見《招募
說明書》。

本基金
的申購費率由基金管理人決定,并在招募說明書及基金產品資



料概要中列示。申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值,有效份
額單位為份,上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2
位,由此產生
的收益或損失由基金財產承擔。



3
、
贖回金額的計算及處理方式:本基金贖回金額的計算詳見《招募說明書》。

本基金的贖回費率由基金管理人決定,并在招募說明書及基金產品資料概要中列
示。贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日

基金份額凈值并扣除相應
的費用,贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2
位,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。



4
、本基金
申購費用
由投資人承擔,不列入基金財產。



5
、
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖
回基金份額時收取。

贖回費用

入基金財產的比例依照相關法律法規設定,具體
見招募說明書的規定,未歸入基金財產的部分
用于支付登記費和其他必要的手續
費。

其中,對持續持有期少于
7
日的投資者收取不低于
1.5%
的贖回費,并全額
計入基金財產。法律法規或監管機構另有規定的從其規定。



6
、
本基金申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體
的計算方法和收費方式由基金管理人根據基金合同的規定確定,并在招募說明書
中列示?;?br /> 管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介
上公告。



7
、
基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定,并在不對基金
份額持有人權益產生實質性不利影響的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃,
針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監
管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率和贖回費率。



8
、基金管理人運用本基金財產申購自身管理的其他基金的(
ETF
除外),應
當通過直銷渠道申購且不得
收取申購費、贖回費(按照相關法規、招募說明書約
定應當收取并計入基金資產的贖回費用除外)、銷售服務費等銷售費用。



9
、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機
制,以確?;鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及
監管部門、自律規則的規定。





、
拒絕或暫停申購的情形


發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:


1
、
因不可抗力導致基金無法正常運作
或者因不可抗力導致基金管理人無法
接受投資人的申購申請
。



2
、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況。



3
、
證券交易所交易時間非正常停市
或者港股通臨時暫停
,導致基金管理人
無法計算當日基金資產凈值。



4
、
接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。



5
、
基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,
或發生其他
損害現有基金份額持有人利益的情形。



6
、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構等因異常情況導致
基金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。



7
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公
允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當暫停接受基金申購申請。



8
、占相當比例的被投資基金暫停申購、暫停上市或二級市場交易停牌
,基
金管理人認為有必要暫停本基金申購的情形
。



9
、占相當比例的被投資基金暫停估值,導致基金管理人無法計算當日基金
資產凈值。



10
、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者
(基金管
理人或其高級管理人員、基金經理等人員作為發起資金提供方除外)
持有基金份
額的比例達到或者超過
50%
,或者變相規避
50%
集中度的情形。



1
1
、
法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述第
1
、
2
、
3
、
5
、
6
、
7
、
8
、
9
、
1
1
項暫停申購情形
之一且基金管理
人決定暫停接受投資人申購申請
時,基金管理人應當根據有關規定在規定媒介上
刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的,被拒絕的申購
款項
本金
將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申
購業務的辦理。




、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形



發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項:


1
、
因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項
或因不可抗力導
致基金管
理人無法接受投資者的贖回申請
。



2
、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況。



3
、
證券交易所交易時間非正常停市
或者港股通臨時暫停
,導致基金管理人
無法計算當日基金資產凈值。



4
、
連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5
、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時。



6
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。



7
、占相當比例的被投資基
金暫停贖回、暫停上市、二級市場交易停牌
或延
緩支付贖回對價,基金管理人認為有必要暫停本基金贖回的情形
。



8
、占相當比例的被投資基金
暫停估值,導致基金管理人無法計算當日基金
資產凈值。



9
、
法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述情形
之一且基金管理人決定暫停贖回或
延緩支付
贖回款項
時,基金
管理人應
按規定
報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;
如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第
4
項所述情形,按基金合
同的相關
條款處理?;鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的
辦理并公告。




、
巨額贖回的情形及處理方式


1
、
巨額贖回的認定


若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的
10%
,即認為是發生了巨額贖回。




2
、
巨額贖回的處理方式


當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。




1
)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。




2
)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%
的前提下,可對其余贖回申請延期辦理。

對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;
對于未能贖回部
分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,
將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理,無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。

部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。



本基金發生巨額贖回時,在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額
10%
以上的贖
回申請的情形下,基金管理人可以延期辦理贖回申請:對于該基金
份額持有人當日超過上一開放日基金總份額
10%
以上的那部分贖回申請,基金管
理人可以進行延期辦理;對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分,基金管
理人根據前段“(
1

全額贖回
”或“(
2
)部分延期贖回”的約定方式與其他基金
份額持有人的贖回申請一并辦理。但是,如該基金份額持有人在提交贖回申請時
選擇取消贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。




3
)暫停贖回:連續
2

開放日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管
理人認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經
接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項,但不得超過
20
個工作日,并應當在規定媒介上進行公告。



3
、
巨額贖回的公告


當發生上述
巨額
贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在
3
個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方



法,
并在
2
日內
在規定媒介上刊登公告。




、
暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1
、
發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人

在規定期限內在規定媒
介上刊登暫停公告。



2
、上述暫停申購或贖回情況消除的,基金管理人應于重新開放日公布最近
1
個開放日的基金份額凈值
。



3
、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,依照《信息披露辦法》的
有關規定,最遲于重新開放日在規定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告;也
可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行
發布重新開放的公告。



十一
、
基金轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,
相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公告,
并提前告知基金托管人與相關機構。



十二
、
基金的非交易過戶


基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行
等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

,或者按照相關法律法規或國家有權機關要求的方式進行處理
。



繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組
織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。



十三
、
基金的轉托管


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。




十四
、
定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。



十五
、基金份額的轉讓


在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人履行適當程序后可受理基
金份額持有人通過中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申
請并由登記機構辦理基金份額的過戶登記?;鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業務
的,將提前公告,基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務
規則辦理基金份
額轉讓業務。




六、
基金份額的凍結
、
解凍
和質押


基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

基金份額被凍結的,
被凍結部分產生的權益根據有關機關要求及登記機構業務規則決定是否一并凍
結。



如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,
基金管理人將制定和實施相應的業務規則。



十七、基金管理人可在法律法規允許的范圍內,在不影響基金份額持有人實
質利益的前提下,根據市場情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整并提

公告。




八、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回


本基金實施側袋機制的,本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關公
告。







第七部分 基金合同當事人及權利義務




一、基金管理人


(一)
基金管理人簡況


名稱:
中信保誠基金管理有限公司


住所:
中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心匯豐銀行大

9



法定代表人:
張翔燕


設立日期:
2005

9

30



批準設立機關及批準設立文號:
中國證監會證監基金字
[2005]142



組織形式:
有限責任公司


注冊資本:
人民幣貳億元


存續期限:
持續經營


聯系電話:
021
-
68649788


(二)
基金管理人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:



1
)依法募集

金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;



4
)銷售基金份額;



5

按照規定
召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處



理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購
、
贖回

轉換申
請;



12
)依照法律法規
為基金的利益對被投資公司行使相關權利,
為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
為基金的利益行使因基金財產投資
于被投資基金所產生的權利;代表

基金基金份額持有人的利益,直接參與所持
有基金的份額持有人大會,并在遵循本基金基金份額持有人利益優先原則的前提
下行使相關投票權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;



1
4
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他
法律行為;



1
5
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;



1
6
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換
、定期定額投資、轉托管
和非交易過戶

業務規則;



1
7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:



1
)依法募集

金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起
,
以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立
,
對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券
、
基金
投資;




6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,
不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值
信息
,
確定基金份額申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度
報告
、
中期報告
和年度報告;



11
)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料
,保存期限不低于法律法規的規定
;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組
,
參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;




21
)監督基金托管人按法律
法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期
活期
存款利
息在基金募集期結束后
30
日內退還基金認購人;



25
)執行生效
的基金份額持有人大會的
決議
;



26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



二、基金托管人


(一)
基金托管人簡況


名稱:
招商銀行股份有限公司


住所:
深圳市深南大道
7088
招商銀行大廈


法定代表人:
繆建民


成立時間:
1987

4

8



基金托管業務資格批準機關:中國證監會


基金托管業務資格文號:證監基金字
[2002]83



組織形式
:股份有限公司


注冊資本:
人民幣
252.20
億元


存續期間:
持續經營


(二)
基金托管人的權利與義務


1
、根據《基金
法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;




2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設
資金
賬戶、證券
賬戶等投資所需賬戶,
為基金辦理證券
、基金
交易資金清算
;



5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;



2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確?;鹭敭a的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6
)按規定開設基金財產的資金賬戶
、
證券賬戶

投資所需賬戶,
按照《基
金合同》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、
基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格
;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;




10
)對基金財務會計報告、
季度報告、中期報告
和年度報告出具意見,說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果
基金管理人有未執行《基金
合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
不低于法
律法規規定的期限
;



12

從基金管理人或其委托的登記機構處接收
并保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合基金
管理人、基金
份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和《基
金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;



20
)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會
的決

;



22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



三、基金份額持有人


基金投資者
持有
本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額?;鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。




除法律法規另有規定或基金合同另有約定外,
每份基金份額具有同等的合法
權益。



1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法
轉讓或者
申請贖回其持有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會
或者召集基金份額持有人大會
;



5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金
服務
機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:



1
)認真閱讀并遵守《基金合同》
、招募說明書等信息披露文件
;



2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自
主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,自
行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;



5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責
任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決

;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9

發起資金提供方持有認購的基金份額不少于
3
年,法律法規和監管機
構另有規定的除外;




10

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。




第八部分 基金份額持有人大會




本基金基金份額持有人大會不設立日常機構。



基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。

除法律法規另有規定或基金合同另
有約定外,
基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。



一、召開事由


1
、
除法律法規和中國證監會另有規定或《基金合同》另有約定外,
當出現
或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:



1
)終止《基金合同》;



2
)更換基金管理人;



3
)更換基金托管人;



4
)轉換基金運作方式
,但基金合同另有約定除外
;



5

調整
基金管理人、基金托管人的報酬標準;



6
)變更基金類別;



7
)本基金與其他基金的合并;



8
)變更基金投資目標、范圍或策略
,但基金合同另有約定除外
;



9
)變更基金份額持有人大會程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;



11
)單獨或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金
份額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會;



12
)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;



13
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大
會的事項。



2
、
在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下,
以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,
不需召開基金份額持有人大會:



1
)法律法規要求增加的基金費用的收??;




2

在法律法規的規定和基金合同
的約定范圍內
以及對基金份額持有人利
益無實質性不利影響的情況下
調整本基金的申購費率、
調低贖回費率、
變更收費
方式
或調整基金份額類別設置
;



3
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;



4
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響
或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生
重大
變化;



5

在法律法規的規定和基金合同的約定
范圍內
以及對基金份額持有人利
益無實質性不利影響的
前提下,基金管理人、登記機構、基金銷售機構可調整有
關認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管等業務規則
;



6

在法律法規的規定和基金合同的約定
范圍內
以及對基金份額持有人利
益無實質性不利影響的
前提下
,基金可推出新業務或服務;



7
)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。



二、會議召集人及召集方式


1
、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集
。



2
、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集
。



3
、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議?;鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10
日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當
由基金托管人自行召集
,并自出具書面決定之日起
60
日內召開并告知基金管理
人,基金管理人應當配合
。



4
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?;鸸芾砣藨?br /> 自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基
金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鹜泄?br />


人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基
金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定
之日起
60
日內召開
并告知基金管理人,基金管理人應當配合
。



5
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代
表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30
日報中國證監會備案?;鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,
基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6
、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登
記日。



三、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1
、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30
日,在規定媒介公
告?;鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容:



1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;



3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;



4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點
;



5
)會務常設聯系人姓名及聯系電話;



6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的
手續;



7
)召集人需要通知的其他事項。



2
、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、
表決方式、
委托的公證
機關及其聯系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3
、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?;?br /> 管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見



的計票效力。



四、基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式
、
通訊開會方式
或法律法規、監管


允許的其他方式
召開,會議的召開方式由會議召集人確定
。



1
、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影響表決效力?,F場開
會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:



1
)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;



2
)經核對,匯總到會者出示的在
權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一)。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。



2
、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式
或大會
公告載明的其他方式
在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式
或大會公告載明的其他方式
進行表決。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:



1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2
個工作日內連
續公布相關提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托
管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會
議通知規定的方式收取基金份額持有人的表決意見;基金托管人或基金管理人經



通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力;



3
)本人直接出具
表決
意見或授權他人代表出具
表決
意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具
表決
意見或授權他人代表出具
表決
意見

基金份額持有人
所持有的基金
份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一
,
召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項
重新
召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分
之一以上
(含三分之一)
基金份額的持有人直接出具
表決
意見或授權他人代表出

表決
意見
;



4
)上述第(
3
)項中直接出具
表決
意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具
表決
意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具
表決
意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規、《基金合同》
和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符
。



3
、在法律法規或監管機構允許的情況下,在會議召開方式上,本基金亦可
采用其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開基金份額
持有人大會,會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行。經會議通知載
明,基金份額持有人也可以采用網絡、電話或其他方式進行表決,或者采用網絡、
電話或其他方式授權他人代為出席會議并表決。



五、議事內容與程序


1
、議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理
人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。



基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2
、議事程序



1
)現場開會



在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的
二分之一
以上(含
二分之一
)選舉產生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?;鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?br /> 持基金份額持有人大會,不影
響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。




2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表決
截止日期后
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。

如監督人經通知但拒絕到場監督,則在公證機關監督下形
成的決議有效
。



六、表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金
份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1
、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的
二分之一
以上(含
二分之一
)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2
、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的
三分之二
以上(含
三分之二
)通過方可做出。

除法律法規另有規定和基
金合同另有約定外,
轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止
《基金合同》
、本基金與其他基金合并
以特別決議通過方為有效。



基金份額持
有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面



符合會議通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視
為棄權表決,但應當計入出具
表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。



基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。



七、計票


1
、現場開會



1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在
出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?,不影響計票的效力。




2
)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。




3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。




4
)計票過程應由公證機關予以公證
,
基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的,不影響計票的效力。



2
、通訊開會


在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證?;鸸芾砣嘶蚧?br /> 金托管人拒派代
表對表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。



八、生效與公告


基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會
備案。




基金份額持有人大會的決議自
表決通過
之日起生效。



基金份額持有人大會決議自生效之日起依照
《信息披露辦法》

規定媒介

公告。如果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將
公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有
人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。



九、本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時,本基金的基金管理人應
當代表其基金份額持有人的利益,根據基金合同的約定參與所持有基金的基金份
額持有人大會,并在遵循本基金基金份額持有人利益優先原則的前提下行使相關
投票權利?;鸸芾砣诵鑼⒈頉Q意見事先征求基金托管人的意見,并將表決意見
在定期報告中予以披露。投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管
理人直接參與本基金持有的基金的基金份額持有人大會并行使相關投票權利。法
律法規或監管部門另有規定的從其規定。



十、實施側袋機制期
間基金份額持有人大會的特殊約定


若本基金實施側袋機制,則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例,但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的,則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例:


1
、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額
10%
以上(含
10%
);


2
、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一(含二分之一);


3
、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一(含二分
之一);


4
、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有



人大會應當有代表三分之一以上(含三分之一)相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票;


5
、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權

50%
以上
(含
50%
)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人;


6
、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上(含二分之一)通過;


7
、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上(含三分之二)通過。



同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。







一、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,與將來頒布的其他涉及基金份額持有人大會規定的法律法規不一
致的,基金管理人與基金托管人協商一致并提前
公告后,可直接對本部分內容進
行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。




第九部分 基金管理人、基金托管人的更換條件和程序




一、基金管理人和基金托管人職責終止的情形


(一)
基金管理人職責終止的情形


有下列情形之一的,基金管理人職責終止:


1
、被依法取消基金管理資格;


2
、被基金份額持有人大會解任;


3
、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產;


4
、
法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
情形。



(二)
基金托管人職責終止的情形


有下列情形之一的,基金托管人職責終止:


1
、被依法取消基金托管資格;


2
、被基金份額持有人大會解任;


3
、依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產;


4
、
法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
情形。



二、基金管理人和基金托管人的更換程序


(一)
基金管理人的更換程序


1
、提名:新任基金管理人由基金托管人或由單獨或合計持有
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金份額持有人提名;


2
、決議:基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后
6
個月內對被提名
的基金管理人形成決議,該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表
決權的

分之二
以上(含
三分之二
)表決通過
,決議自表決通過之日起生效
;


3
、臨時基金管理人:新任基金管理人產生之前,由中國證監會指定臨時基
金管理人;


4
、
備案
:基金份額持有人大會選任基金管理人的決議須報中國證監會
備案
;


5
、公告:基金管理人更換后,由基金托管人在
更換基金管理人的基金份額
持有人大會決議生效后
依照
《信息披露辦法》

規定媒介
公告
;


6
、交接:基金管理人職責終止的,基金管理人應妥善保管基金管理業務資
料,及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業務的移交手續,臨



時基金管理人或新任基金管理人應及時接收。新任基金管理人
或臨時基金管理人
應與基金托管人核對基金資產總值
和凈值
;


7
、審計:基金管理人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務
所對基金財產進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案;
審計
費由基金財產承擔;


8
、基金名稱變更:基金管理人更換后,如果原任或新任基金管理人要求,
應按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關的名稱字樣。



(二)
基金托管人的更換程序


1
、提名:新任基金托管人由基金管理人或由單獨或合計持有
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金
份額
持有人提名;


2
、決議:基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后
6
個月內對被提名
的基金托管人形成決議,該決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的

分之二
以上(含
三分之二
)表決通過
,決議自表決通過之日起生效
;


3
、臨時基金托管人:新任基金托管人產生之前,由中國證監會指定臨時基
金托管人;


4
、
備案
:基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須

中國證監會
備案
;


5
、公告:基金托管人更換后,由基金管理人在
更換基金托管人的基金份額
持有人大會決議生效后
依照
《信息披露辦法》

規定媒介
公告
;


6
、交接
:基金托管人職責終止的,應當妥善保管基金財產和基金托管業務
資料,及時辦理基金財產和基金托管業務的移交手續,新任基金托管人或者臨時
基金托管人應當及時接收。新任基金托管人或者臨時基金托管人與基金管理人核
對基金資產總值
和凈值
;


7
、審計:基金托管人職責終止的,應當按照法律法規規定聘請會計師事務
所對基金財產進行審計,并將審計結果予以公告,同時報中國證監會備案。

審計
費由基金財產承擔。



(三)基金管理人與基金托管人同時更換的條件和程序。



1
、
提名:如果基金管理人和基金托管人同時更換,由單獨或合計持有基金
總份額
10%

上(含
10%
)的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管
人;



2
、
基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行;


3
、
公告:新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金托
管人的基金份額持有人大會決議
生效

依照《信息披露辦法》
在規定媒介上聯合
公告。



(四)新基金管理人或臨時基金管理人接收基金管理業務,或新基金托管人
或臨時基金托管人接收基金財產和基金托管業務前,原任基金管理人或原任基金
托管人應繼續履行相關職責,并保證不做出對基金份額持有人的利益造成損害的
行為。原基金管理人或原基金托管人在繼續履行相關職責期間,仍有權按照基金
合同的規定收取基金管理費或基金托管費。



三、本部分關于基金管理人、基金托管人更換條件和程序的約定,凡是直接
引用法律法規或監管規則的部分,如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容
被取消或變更的,基金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后,
可直接對相
應內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。




第十部分 基金的托管




基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定訂立
托管協議。



訂立托管協議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產的保
管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等相關事宜中的權利
義務及職責,確?;鹭敭a的安全,保護基金份額持有人的合法權益。




第十一部分 基金份額的登記




一、基金的份額登記業務


本基金的登記業務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容
包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算
和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊
和辦理非交易過戶

。



二、基金登記業務辦理機構


本基金的登記業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構
辦理?;鸸芾砣宋衅渌麢C構辦理本基金登記業務的,應與代理人簽訂委托代
理協議,以明確基金管理人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、
清算及基金交易確認、發放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權
利和義務,保護基金份額持有人的合法權益。



三、基金登記機構的權利


基金登記機構享有以下權利:


1
、取得登記費;


2
、建立和管理投資者基金賬戶;


3
、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等;


4
、在法律法規允許的范圍內,對登記業務的辦理時間進行調整,并依照有
關規定于開始實施前在規定媒介上公告;


5
、
法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
權利。



四、基金登記機構的義務


基金登記機構承擔以下義務:


1
、配備足夠的專業人員辦理本基金份額的登記業務
;


2
、嚴格按照法律法規和《基金合同》規定的條件辦理本基金份額的登記業
務;


3
、
妥善保存登記數據,并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明
細等數據備份至中國證監會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得
少于二十年
;


4
、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務,因違反該保密義務對



投資者或基金帶來的損失,須承擔相應的賠償責任,但司法強制檢查情形及
法律
法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
情形除外;


5
、按《基金合同》及招募說明書規定為投資者辦理非交易過戶業務、提供
其他必要的服務;


6
、接受基金管理人的監督;


7
、
法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他
義務。




第十二部分 基金的投資




一、投資目標


本基金在合理控制風險的前提下,通過大類資產配置,在目標日期前力爭實
現基金資產的長期穩健增值;目標日期后,追求超越業績比較基準的投資回報,
力爭獲得長期穩定的投資收益。



二、投資范圍


本基金主要投資于依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金、股票、債券
等金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,包括:中國
證監會依法核準或注冊的公開募集的基金(含
QDII
基金、香港互認基金)、股
票(包含主板、創業板及其他中國證監會
允許
投資的股票)、港股通標的股票、
存托憑證、債券(包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期
票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、
地方政府債、可轉換債券、可交換債券及其他中國證監會允許投資的債券)、資
產支持證券、債券回購
、銀行存款(包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款)、
同業存單、貨幣市場工具、現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他
金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。



本基金
80%
以上基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的
證券投資基金(含
QDII
基金、香港互認基金)。本基金投資于股票、股票型基
金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)等品種的比例原則上
不超過基金資產的
60%
。投資于港股
通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。

基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈
值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



若法律法規的相關規定發生變更或監管機構允許,本基金管理人在履行適當
程序后,可對上述資產配置比例進行調整。



三、投資策略


本基金在目標日期
2040

12

31

前,主要
運用
目標日期策略進行資產



配置
,
構建下滑曲線
,確定權益類資產和非權益類資產的配置比例。隨著投資目
標日期的臨近,
整體趨勢上逐步降低權益類資產的配置比例,增加非權益類資產
的配置比例
。



目標日期后,本基金
將在較低權益資產配置比例下投資運作
。



其中,權益類資產包括股票、股票型基金和滿足下述條件之一的混合型基金:



基金合同約定股票資產投資比例應不低于基金資產的
6
0%
;



最近四個季度定期報告披露的股票資產投資比例均不低于基金資產的
6
0%
。



1
、資產配置策略


資產配置策略主要包含:戰略資產配置(下滑曲線)策略、戰術資產配置策
略及再平衡策略。




1
)戰略資產配置(下滑曲線)策略


目標日期前的戰略資產配置策略是
以到期日期望效用最大化為優化目標,通
過建構基金凈值隨時間變化的模型,推導隨時間變化的資產配置比例,確定相關
參數,得出理論下滑曲線,再結合資本市場特征以及法律法規要求,對理論下滑
曲線進行調整,得出最終下滑曲線。



目標日期前本基金以下滑曲線為依據設定權益類資產比例上下限,并預留一
定的主動調整空間。以各年下滑曲線值為中樞,上浮不超過
10%
,下浮不超過
15%
。



目標日期前本基金各年的權益類資產比例上下限如下:


年份


權益類資產比例上限


權益類資產比例下限


2021


60.00%


35.00%


2022


60.00%


35.00%


2023


60.00%


35.00%


2024


60.00%


35.00%


2025


60.00%


35.00%


2026


59.80%


34.80%


2027


56.60%


31.60%


2028


53.60%


28.60%


2029


50.90%


25.90%


2030


48.50%


23.50%


2031


46.30%


21.30%


2032


44.30%


19.30%





2033


42.40%


17.40%


2034


40.70%


15.70%


2035


39.20%


14.20%


2036


37.70%


12.70%


2037


36.40%


11.40%


2038


35.20%


10.20%


2039


32.00%


7.00%


2040


30.00%


5.00%




具體下滑曲線及本基金的權益類資產比例上下限按招募說明書的規定執行。

基金管理人可根據政策調整、市場變化等因素調整各年下滑曲線值及權益類資產
比例上下限,并在招募說明書中更新。



因證券市場波動、
證券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素
致使基金
權益類資產
投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,但法律法規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



在基金實際管理過程中,本基金具體資產配置比例由基金管理人根據中國宏
觀經濟情況和證券市場的階段性變化做主動調整,以求基金資產在各類資產的投
資中達到風險和收益的最佳平衡。



在法律法規有新規定的情況下,在履行適當程序之后,基金管理人可對上述
比例做適度調整。




2
)戰術資產配置策略


戰術資產配置是指在戰略資產配置規定的各類資產閾值范圍內,通過預測分
析資本市場的中短期走勢,主動把握投資機會,以期戰勝基
準獲取超額收益的資
產配置決策。



本基金將結合市場環境,綜合運用宏觀經濟分析、政策分析、基本面分析、
估值分析等方法對戰略資產配置方案進行調整,對預期收益較高的資產加大投資
比例,對預期收益較差的資產減少投資比例,以期獲得超額收益,提升組合夏普
比率。




3
)再平衡策略


本基金的再平衡策略是指當某類資產因為漲幅或跌幅過大的原因,導致該類
資產比例超出了資產配置設定的閾值范圍時,將減少或增加該類資產的比例來管
理風險敞口。再平衡的目標是控制風險,而不是增加收益。




本基金將通過再平衡策略控制投資組合中各資產實際比例與目標比
例的過
度偏離,在預定的風險下獲取合理的回報。



2
、
基金投資策略


力求尋找到
運作合規、風格清晰、中長期收益良好、業績波動性較低
并具有
良好風險管理能力的
基金
。




1
)基金分類


基于可比性原則,依法律法規及風險收益特征對基金進行分類。




2

基金




對同類基金分別進行初步篩選,篩選出不符合法律法規要求及相關制度規定
的基金,形成禁止庫;
根據基金的
運作期限、
規模和
中長期收益
等指標
進一步篩
選,縮小基金庫的選擇范圍。




3
)基金庫


建立和維護基金庫是基金投資的基礎,基金庫的建立可以為基金中基金的投
資決策和投資操作提供支持?;饚旖Y構包括但不限于:公司治理、投研團隊、
管理流程和投資條款等。




4
)調研訪談


訪談前對待選對象進行風格特征、歷史收益、風險控制和風險調整收益等方
面的分析;


通過電話會議、正式拜訪
等方式對
基金管理公司、基金產品
、投研
團隊
等方
面進行評估,包括不限于

投研
團隊
、
投資流程
、投資理念、
基金公司

風險控


。




5
)綜合評價


對基金給出綜合評價,排名較高的基金入選核心庫;對核心庫中的基金保持
長期跟蹤和評價。




6
)基金投資
組合構建


對核心庫中優選出的基金,結合基金的預期收益和風險,得到基金配置的比
例,完成基金組合構建。



3
、股票及債券投資策略


本基金可適度參與股票(含港股通標的股票)、債券投資,以便更好實現基



金的投資目標。本基金將密切跟蹤市場動態變化,選擇合適的介入機會,在保持
流動性的基礎上,通過有效利用基金資產來追求基金的長期穩定增值。



4
、
存托憑證的投資策略


本基金將根據法律法規和監管機構的要求,制定存托憑證投資策略,關注發
行人有關信息披露情況,關注發行人基本面情況、市場估值等因素,通過定性分
析和定量分析相結合的辦法,參
與存托憑證的投資,謹慎決定存托憑證的權重配
置和標的選擇。



5
、資產支持證券的投資策略


本基金將綜合考慮市場利率、發行條款、支持資產的構成和質量等因素,研
究資產支持證券的收益和風險匹配情況。采用數量化的定價模型來跟蹤債券的價
格走勢,在嚴格控制投資風險的基礎上選擇合適的投資對象以獲得穩定收益。



未來,隨著市場的發展和基金管理運作的需要,基金管理人可以在不改變投
資目標的前提下,遵循法律法規的規定,在履行適當程序后相應調整或更新投資
策略,并在招募說明書更新中公告。



四、投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金不低于
本基金資產的
80%
。




2
)本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得
持有其他基金中基金。




3
)除
ETF
聯接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有單只基
金不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定期報告披
露的規模為準。




4
)投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產的
1
5%
。




5
)本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額,包括分級基金和
中國證監會認定的其他基
金份額,中國證監會認可或批準的特殊基金中基金除外。




6
)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金,不得超
過基金資產凈值的
10%
。流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基
金合同規定明確在一定期限鎖定期內不可贖回的基金,但不包括
ETF
、
LOF




可上市交易的基金。因本基金投資的基金凈值波動、本基金規模變動等基金管理
人之外的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流通受限
基金的投資。




7

本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期
貨基金和黃金
ETF
)等品種的比
例原則上不超過基金資產的
60%
。




8

本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。




9

基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基
金資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。




10

本基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金所投資的基金份額,
同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算
且不含本基金所投資的基
金份額),其市值不超過基金資產凈值的
10
%。




11
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券(不包括本基
金所投資的基金份額,同一
家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算

不含本基金所投資的基金份額),不超過該證券的
10
%。




12
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的
10
%。




13
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%。




14
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的
10
%。




15
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%。




16
)本基金應投資于信
用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出。




17
)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量。




18
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1
年,



債券回購到期后不得展期。




19
)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家
上市公司發行的可流通
股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定
的特殊投資組合可不受前述比例限制。




20
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

15%
;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資。




21
)本基金與私募類
證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致。




22

本基金的基金總資產不得超過基金凈資產的
140%
。




23

本基金投資于商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)的比例不得
超過基金資產的
10%
。




24
)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行。




25
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述第(
2
)、(
3
)項規定投資比例的,基金管理人應當在
20
個交易日內
進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



除上述第(
2
)、(
3
)、(
6
)、(
9
)、(
16
)、(
20
)、(
21
)項情形
之外
,
因證券市
場波動、
證券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資
比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,
但法律法規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。

在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約
定。

基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。




法律法規或監管部門取消上述限制
或調整上述限制的
,如適用于本基金,基
金管理人

履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制
或按調整后的規定執

。



2
、
禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6
)法律
、行政
法規


國證監會規定禁止的其他活動
。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份
額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按
照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律
法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以
上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審
查。



本基金投資基金管理人、基金托管人及其關聯方管理或托管的基金的情況,
不屬于前述重大關聯交易,但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息披
露義務。



法律法規或監管部門取消
或變更
上述限制,如適用于本基金,
基金管理人在
履行適當程序后,
則本基金投資不再受相關限制
或以變更后的規定為準
。



五、業績比較基準


目標日期前,本基金各年的業績比較基準為:
I
×滬深
300
指數收益率
+

100%
-
I
)×
中債綜合
全價(總值)指數收益率
,其中
I
為本基金各年的下滑曲
線值,下滑曲線值按招募說明書的規定執行。



目標日期前,基金管理人可根據政策調整、市場變化等因素調整各年下滑曲
線值并在招募說明書中更新,屆時本基金的業績比較基準將一并更新
。




滬深
300
指數是中證指數有限公司編制的滬深兩市統一指數,具有良好的市
場代表性和市場影響力,適合作為本基金所持有基金與權益市場表現相關的基金
資產的比較基準。



中債綜合全價(總值)指數
是一個反映境內人民幣債券市場價格走勢情況的
寬基指數,是中債指數應用最廣泛指數之一
,具有良好的市場代表性,適合作為
本基金所持有基金中與債券市場表現較相關的基金資產的比較基準。



如果
本基金業績比較基準停止發
布或更改名稱,或者
今后法律法規發生變化,
或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出,或者是市場上出現
更加適合用于本基金的業績基準的指數時,本基金管理人可以在與基金托管人協
商一致后變更業績比較基準并及時公告,但不需要召集基金份額持有人大會。



六、風險收益特征


本基金為混合型基金中基金,理論上其預期風險與預期收益水平低于股票型
基金
、股票型基金中基金
,高于債券型基金
、債券型基金中基金
、貨幣市場基金
和貨幣型基金中基金
。



七、本基金轉型為“中信保誠安頤混合型基金中基金(FOF)”后的投資安





投資目標


追求超越業績比較基準的投資回報,力爭獲得長期穩定的投資收益。






投資范圍


本基金主要投資于依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金、股票、債券
等金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,包括:中國
證監會依法核準或注冊的公開募集的基金(含
QDII
基金、香港互認基金)、股
票(包含主板、創業板及其他中國證監會
允許投資
的股票)、港股通標的股票、
存托憑證、債券(包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期
票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、
地方政府
債、可轉換債券、可交換債券及其他中國證監會允許投資的債券)、資
產支持證券、債券回購、銀行存款(包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款)、
同業存單、貨幣市場工具、現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他
金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。




如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。



本基金
80%
以上基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的
證券投資基金(含
QDII
基金、香港互認基金)。投資于港股通標的股票的比例
不超過股票資產的
50%
。

基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例
合計不低于基金資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應
收申購款等。



若法律法規的相關規定發生變更或監管機構允許,本基金管理人在履行適當
程序后,可對上述資產配置比例進行調整。






投資策略


1
、資產配置策略


目標日期后,
本基金將在較低權益資產配置比例下投資運作,權益類資產比
例上限為
30%
。

其中,權益類資產包括股票、股票型基金和滿足下述條件之一
的混合型基金:



基金合同約定股票資產投資比例應不低于基金資產的
6
0%
;



最近四個季度定期報告披
露的股票資產投資比例均不低于基金資產的
6
0%
。



在基金實際管理過程中,本基金具體配置比例由基金管理人根據中國宏觀經
濟情況和證券市場的階段性變化做主動調整,以求基金資產在各類資產的投資中
達到風險和收益的最佳平衡。在法律法規有新規定的情況下,在履行適當程序之
后,基金管理人可對上述比例做適度調整。



2
、
基金投資策略


力求尋找到
運作合規、風格清晰、中長期收益良好、業績波動性較低
并具有
良好風險管理能力的
基金
。




1
)基金分類


基于可比性原則,依法律法規及風險收益特征對基金進行分類。




2

基金




對同類基金分別進行初步篩選,篩選出不符合法律法規要求及相關制度規定
的基金,形成禁止庫;
根據基金的
運作期限、
規模和
中長期收益
等指標
進一步篩



選,縮小基金庫的選擇范圍。




3
)基金庫


建立和維護基金庫是基金投資的基礎,基金庫的建立可以為基金中基金的投
資決策和投資操作提供支持?;饚旖Y構包括但不限于:公司治理、投研團隊、
管理流程和投資條款等。




4
)調研訪談


訪談前對待選對象進行風格特征、歷史收益、風險控制和風險調整收益等方
面的分析;


通過電話會議、正式拜訪
等方式對
基金管理公司、基金產品
、投研
團隊
等方
面進行評估,包括不限于

投研
團隊
、
投資流程
、投資理念、
基金公司

風險控


。




5
)綜合評價


對基金給出綜合評價,排名較高的基金入選核心庫;對核心庫中的基金保持
長期跟蹤和評價。




6
)基金投資組合構建


對核心庫中優選出的基金,結合基金的預期收益和風險,得到基金配置的比
例,完成基金組合構建。



3
、股票及債券投資策略


本基金可適度參與股票(含港股通標的股票)、債券投資,以便更好實現基
金的投資目標。本基金將密切跟蹤市場動態變化,選擇合適的介入機會,在保持
流動性的基礎上,通過有效利用基金資產來追求基金的長期穩定
增值。



4
、
存托憑證的投資策略


本基金將根據法律法規和監管機構的要求,制定存托憑證投資策略,關注發
行人有關信息披露情況,關注發行人基本面情況、市場估值等因素,通過定性分
析和定量分析相結合的辦法,參與存托憑證的投資,謹慎決定存托憑證的權重配
置和標的選擇。



5
、資產支持證券的投資策略


本基金將綜合考慮市場利率、發行條款、支持資產的構成和質量等因素,研
究資產支持證券的收益和風險匹配情況。采用數量化的定價模型來跟蹤債券的價
格走勢,在嚴格控制投資風險的基礎上選擇合適的投資對象以獲得穩定收益。




未來,隨著市場的發展和基
金管理運作的需要,基金管理人可以在不改變投
資目標的前提下,遵循法律法規的規定,在履行適當程序后相應調整或更新投資
策略,并在招募說明書更新中公告。






投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金不低于
本基金資產的
80%
。




2
)本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得
持有其他基金中基金。




3
)除
ETF
聯接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有單只基
金不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定期報告披
露的規模為準。




4
)投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產的
1
5%
。




5
)本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額,包括分級基金和
中國證監會認定的其他基金份額,中國證監會認可或批準的特殊基金中基金除外。




6
)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金,不得超
過基金資產凈值的
10%
。流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基
金合同規定明確在一定期限鎖定期內不可贖回的基金,但不包括
ETF
、
LOF

可上市交易的基金。因本基金投資的基金凈值波動、本基金
規模變動等基金管理
人之外的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流通受限
基金的投資。




7

本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。




8

基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基
金資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。




9

本基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金所投資的基金份額,
同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算
且不含本基金所投資的基
金份額),其市值不超過基金資產凈值的
10
%。




10
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券(不包括本基



金所投資的基金份額,同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算

不含本基金所投資的基金份額),不超過該證券的
10
%。




11
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的
10
%。




12
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%。




13
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的
10
%。




14
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各
類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%。




15
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出。




16
)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量。




17
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長
期限為
1
年,
債券回購到期后不得展期。




18
)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通
股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定
的特殊投資組合可不受前述比例限制。




19
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

15%
;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不
符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資。




20
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍



保持一致。




21

本基金的基金總資產不得超過基金凈資產的
140%
。




22
)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行。




23

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述第(
2
)、(
3
)項規定投資比
例的,基金管理人應當在
20
個交易日內
進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



除上述第(
2
)、(
3
)、(
6
)、(
8
)、(
15
)、(
19
)、(
20
)項情形
之外
,
因證券市
場波動、
證券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資
比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,
但法律法規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



基金管理人應當自基金
轉型
之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。

在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金
合同的約定。



法律法規或監管部門取消上述限制
或調整上述限制的
,如適用于本基金,基
金管理人

履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制
或按調整后的規定執

。



2
、
禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6
)法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他活動
。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份
額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按



照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律
法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以
上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。



本基金投資基金管理人、基
金托管人及其關聯方管理或托管的基金的情況,
不屬于前述重大關聯交易,但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息披
露義務。



法律法規或監管部門取消
或變更
上述限制,如適用于本基金,
基金管理人在
履行適當程序后,
則本基金投資不再受相關限制
或以變更后的規定為準
。






業績比較基準


轉型為“中信保誠安頤混合型基金中基金(FOF)”后,本基金的業績比較
基準為:
15
%
×滬深
300
指數收益率
+
85
%
×中債綜合全價(總值)指數收益率。



滬深
300
指數是中證指數有限公司編制的滬深兩市統一指數,具有良好的市
場代表性和市場影響力,適合作為本基金所持有基金與權益市場表現相關的基金
資產的比較基準。



中債綜合全價(總值)指數
是一個反映境內人民幣債券市場價格走勢情況的
寬基指數,是中債指數應用最廣泛指數之一
,具有良好的市場代表性,適合作為
本基金所持有基金中與債券市場表現較相關的基金資產的比較基準。



如果
本基金業績比較基準停止發布或更改名稱,或者
今后法律法規發生變化,
或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出,或者是市場上出現
更加適合用于本基金的業績基準的
指數時,本基金管理人可以在與基金托管人協
商一致后變更業績比較基準并及時公告,但不需要召集基金份額持有人大會。






風險收益特征


本基金為混合型基金中基金,理論上其預期風險與預期收益水平低于股票型
基金、股票型基金中基金,高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金
和貨幣型基金中基金。



八、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利,保護基金份
額持有人的利益;

2、有利于基金財產的安全與增值;


3、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;

4、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。


九、側袋機制的實施和投資運作安排


當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事
務所意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。



側袋機制實施期間,本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。



側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變
現和
支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書的規定。







第十三部分 基金的財產




一、基金資產總值


基金資產總值
是指基金擁有的各類有價證券、基金、銀行存款本息、基金應
收款項及其他資產的價值總和。



二、基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。



三、基金財產的賬戶


基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金
賬戶
、證券

戶、基金賬戶以及
投資所需的其他
賬戶
。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基
金托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶
相獨立。



四、基金財產的保管和處分


本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金
銷售
機構的財產,并由基
金托管人保管?;鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不
得被處
分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產?;鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。

非因基金財產本身承擔的債務,
不得對基金財產強制執行。




第十四部分 基金資產估值




一、估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交
易日
,即本基金的基金份額凈值和基金份額累
計凈值的歸屬日
。



二、估值對象


基金所擁有的
基金份額、股票、
存托憑證、
債券
、資產支持證券
和銀行存款
本息、應收款項、其它投資等資產及負債。



三、估值原則


基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時,應符合《企業會
計準則》、監管部門有關規定。



(一)對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種,在估值
日有報價的,除會計準則規定的例外情況外,應將該報價不加調整地應用于該資
產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計
量的重大事件的,應
采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的,應對報價進行調整,確定公允
價值。



與上述投資品種相同,但具有不同特征的,應以相同資產或負債的公允價值
為基礎,并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用
的限制等,如果該限制是針對資產持有者的,那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外,基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的
溢價或折價。



(二)對不存在活躍市場的投資品種,應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價
值時,應優先使用可觀察輸入值,只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下,才可以使用不可觀察輸入值。



(三)如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件,
使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在
0.25%
以上的,應對估值



進行調整并確定公允價值。



四、估值方法


1
、
基金的估值方法



1
)非上市基金的估值


1
)本基金投資的境內非貨幣市場基金,按所投資基金估值日的基金份額凈
值估值;


2
)本基金投資的境內貨幣市場基金,如所投資基金披露份額凈值,則按所
投資基金估值日的份額凈值估值;如所投資基金披露萬份收益,按所投資基金前
一估值日后至估值日期間(含節假日)的萬份收益計提估值日基金收益。




2
)交易所上市基金的估值


1
)本基金投資的
ETF
基金,按所投資
ETF
基金估值日的收盤價估值;


2
)本基金投資的境內上市開放式基金(
LOF
),按所投資基金估值日的基金
份額凈值估值;


3
)本基金投資的境內上市定期開放式基金、封閉
式基金,按所投資基金估
值日的收盤價估值;


4
)本基金投資的境內上市交易型貨幣市場基金,如所投資基金披露份額凈
值,則按所投資基金估值日的份額凈值估值;如所投資基金披露萬份(百份)收
益,則按所投資基金前一估值日后至估值日期間(含節假日)的萬份(百份)收
益計提估值日基金收益。




3
)如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交
易等特殊情況,基金管理人根據以下原則進行估值:


1
)以所投資基金的基金份額凈值估值的,若所投資基金與本基金估值頻率
一致但未公布估值日基金份額凈值,按其最近公布的基金份額
凈值為基礎估值;


2
)以所投資基金的收盤價估值的,若估值日無交易,且最近交易日后市場
環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值;如最近交易日后市場環境發
生了重大變化的,可使用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行
市價及重大變化因素調整最近交易市價,確定公允價值;


3
)如果所投資基金前一估值日至估值日期間發生分紅除權、折算或拆分,
基金管理人將根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比



例、持倉份額等因素合理確定公允價值。



2
、
證券交易所上市的
其他
有價證券的估值



1

交易所上市的有
價證券,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤
價)估值;估值日無交易的,最近交易日后經濟環境未發生重大變化且證券發行
機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;
如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的
重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市
價,確定公允價格。




2

交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(本基金合同另有規
定的除外),選取估值日第三方估值機構提供的相應品種對應的估值凈價估值。




3

對在交易所市場上市交易的
可轉換債券,按照每日收盤價作為估值全
價。




4

交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。

對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券,采用估值技術確定其公允價值,如基
金管理人認為成本能夠近似體現公允價值,基金管理人應持續評估上述做法的適
當性,并在情況發生改變時做出適當調整。



3
、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:



1
)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值。




2
)首次公開發行未上市的股票,采用估值技術確定公允價值,在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。




3

對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券,對存在活躍市場的
情況下,以活躍市場上未經調整的報價作為計量日的公允價值;對于活躍市場報
價未能代表計量日公允價值的情況下,對市場報價進行調整以確認計量日的公允
價值;對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下,則采用估值技術確定其公
允價值。




4
)流通受限的股票,包括非公開發行股票、首次公開發行股票時公司股
東公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等(
不包括停牌、新發行
未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票),按監管機構或行業協會有關規



定確定公允價值。



4
、全國銀行間市場交易品種的估值



1
)全國銀行間市場交易的固定收益品種,以第三方估值機構提供的價格
數據估值。




2
)對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價格的債券,按
成本估值。



5
、
同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按證券所處的市場分別估
值。



6
、
本基金投資存托憑證的估值核算,依照境內上市交易的股票執行。



7
、匯率


本基金外幣資產價值計算中,涉及主要貨幣對人民幣匯率的,應當以基金估
值日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準;涉及到其它幣種
與人民幣之間的匯率,參照數據服務商提供的當日各種貨幣兌美元折算率采用套
算的方法進行計算。



8
、
如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



9
、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以
確?;鸸乐档墓叫?。



10
、稅收


對于按照中國法律法規和基金投資所在地的法律
法規規定應交納的各項稅
金,本基金將按權責發生制原則進行估值;對于因稅收規定調整或其他原因導致
基金實際交納稅金與估算的應交稅金有差異的,基金將在相關稅金調整日或實際
支付日進行相應的估值調整。



11
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金
管理人



承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金凈值
信息
的計算結果對外予以公布。



五、估值程序


1
、基金份額凈值是按照
估值日
基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量
計算,精確到
0.
0001
元,小數點后第

位四舍五入。

基金管理人可以設立大額
贖回情形下的凈值精度應急調整機制。

國家另有規定的,從其規定。



每個估值日后
2
個工作日內計算該估值日的基金資產凈值及基金份額凈值,
并按規定公告。



2
、基金管理人應

個估值日后
2
個工作日內

該估值日的
基金資產估值。

但基金管理人根據法律法規或本基金合同的規定暫停估值時除外?;鸸芾砣?br /> 每
個估值日后
2
個工作日內

該估值日的
基金資產估值后,將基金份額凈值結果發
送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。



六、估值錯誤的處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹳Y產估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后
4
位以內(含第
4
位)發生估值錯
誤時,視為基金份額凈值錯誤。



本基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1
、估值錯誤類型


本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(

受損方


)的直接損失按下述

估值錯誤處理原則


給予賠償,承擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤
責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估



值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。




2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。




3
)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應
對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(

受損方


),則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。




5
)如果出現估值錯誤的當事人未按規定對受損方進
行賠償,并且依據法
律法規、《基金合同》、《托管協議》或其他規定,基金管理人、基金托管人自行
或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任,則基金管理人、基金托管
人有權向出現過錯的當事人進行追索,并有權要求其賠償或補償由此發生的費用
和遭受的直接損失。




6
)按法律法規規定的其他原則處理估值錯誤。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:



1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;



3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;



4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基



金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:



1
)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。




2
)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金

管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%
時,基金管理人
應當公告
,
并報中國證監會備案。




3

當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行
賠償時,基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任,經確認
后按以下條款進行賠償:


①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,與本基金有關的會計問題,
如經雙方在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金管理人的建議執
行,由此給基金份額持有人和基金財產造成的損失,由基金管理人負責賠付。



②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金
托管人復核確認后公告,由此
給基金份額持有人造成損失的,應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償
金,就實際向投資者或基金支付的賠償金額,基金管理人與基金托管人按照過錯
程度各自承擔相應的責任。



③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果,雖然多次重新計
算和核對,尚不能達成一致時,為避免不能按時公布基金份額凈值的情形,以基
金管理人的計算結果對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基
金管理人負責賠付。



④由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額等),
進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失,由
基金管理人負責賠付。




4

前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

如果行
業有通行做法,在不違背法律法規且不損害投資者利益的前提下,基金管理人和
基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協商確定處理原
則。



七、暫停估值的情形



1
、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、
若占本基金相當比例的被投資基金暫停估值、暫停公告
基金份額凈值或
暫停公告萬份收益時;


3
、
因不可抗力
或其他情形
致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時;


4
、
當特定資產占前一估值日基金資產凈值
50%
以上的,經與基金托管人協
商確認后
,基金管理人應當
暫停
估值
;


5
、法律法規、
中國證監會和基金合同認定的其它情形。



八、基金凈值的確認


用于基金信息披露的基金凈值
信息
由基金管理人負責計算,基金托管人負責
進行復核?;鸸芾砣藨诿總€
估值日后
2
個工作日內
計算
該估值日
的基金資產
凈值和基金份額凈值并發送給基金托管人?;鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認
后發送給基金管
理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。




、
特殊情況的處理


1
、
基金管理人或基金托管人按估值方法的第
8
項進行估值時,所造成的誤
差不作為
基金資產估值
錯誤處理。



2
、由于證券交易場所及其登記結算公司等第三方機構發送的數據錯誤等原
因或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,
基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采
取必要的措施消除或
降低由此造成的影響。



十、實施側袋機制期間的基金資產估值


本基金實施側袋機制的,應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息,暫停披露側袋賬戶份額凈值。




第十五部分 基金費用與稅收




一、基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費
、
訴訟費

仲裁費;


5
、基金份額持有人大會費用;


6
、基金的證券交易
或結算
費用
、基金投資其他基金產生的相關費用
;


7
、基金的銀行匯劃費用;


8
、
基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用;


9
、
因投資港股通標的股票而產生的各項費用;


10
、
按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。



二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金的管
理費按前一日基金資產凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公
允價值后的余額(若為負數,則取
0
)為基礎計提?;?br /> 管理費的計算方法如下:


H

E×0.
6

當年天數


H
為每日應計提的基金管理



E

前一日的基金資產凈值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基
金公允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金管理費每日計

,逐日累計至每月月末,按月支付
,經基金
管理人與


托管人
核對一致后
,
由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于
次月前
5
個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人
。

若遇法定節假日、
休息日
或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延。



2
、基金托管人的托管費


本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金的托



管費按前一日基金資產凈值扣除前一日所持有基金托管人托管的其他基金公允
價值后的余額(若為負數,則取
0
)為基礎計提?;?br /> 托管費的計算方法如下:


H


0.15

當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E

前一日的基金資產凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基
金公允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基
金托管人核對一致后,由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前
5
個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致
使無
法按時支付的,支付日期順延。



上述

一、基金費用的種類


中第
3

10
項費用,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



基金管理人運用基金財產申購自身管理的基金的(
ETF
除外),應當通過直
銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費(按照相關法規、基金招募說明書約定應
當收取,并
計入
基金財產的贖回費用除外)、銷售服務費等銷售費用。



三、不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;


2
、基
金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。



四、實施側袋機制期間的基金費用


本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但
應待側袋賬戶資產變現后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管
理費,詳見招募說明書的規定。




、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執



行。

基金財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他

繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。對于基金份額持有人必須自行
繳納的稅收,由基金份額持有人自行負責,基金管理人和托管人不承擔代扣代繳
或納稅的義務。




第十六部分 基金的收益與分配




一、基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



二、基金可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。



三、基金收益分配原則


1
、《基金合同》生效不滿
3
個月可不進行收益分配;


2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
認的收益分配方式是現金分紅;


3
、
每一基金份額享有同等分配權;


4
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值
,
即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值
;


5
、
法律法規或監管機關另有規
定的,從其規定。



本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發布的公告。



在不違反法律法規的規定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前
提下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大
會。



四、收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



五、收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,
依照《信

披露辦法
》有關
規定在規定媒介公告。



六、基金收益分配中發生的
費用


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當



投資者的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金
登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算
方法
等有關事項遵循

關規定。



七、實施側袋機制期間的收益分配


本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配,詳見招募說明書的規
定。




第十七部分 基金的會計與審計




一、基金會計政策


1
、基金管理人為本基金的基金會計責任方;


2
、基金的會計年度為公歷年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的
會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于
2
個月,可以并入下一個會計
年度
披露
;


3
、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;


4
、會計制度執行國家有關會計制度;


5
、本基金獨立建賬、獨立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;


7
、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。



二、基金的年度審計


1
、基金管理人聘請與基金
管理人、基金托管人相互獨立的
符合《中華人民
共和國證券法》規定
的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進
行審計。



2
、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更
換會計師事務所需
依照《信息披露辦法》有關規定

規定媒介
公告。




第十八部分 基金的信息披露




一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規定》、
《基金合同
》及其他有關規定。

相關法律法規關于信息
披露的規定發生變化時,本基金從其最新規定。



二、信息披露義務人


本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人
及其日常機構(如有)
等法律法規和中國證監會規定的自
然人、法人和
非法人
組織。



本基金信息披露義務人
以保護基金份額持有人利益為根本出發點,
按照法律
法規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性
、
完整性
、及時性、簡明性和易得性
。



本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過符合中國證監會規定條件的全國性報刊(以下簡稱“規定報刊”)及《信
息披露辦法》規定的互聯網網站(以下簡稱“規定網站”)等媒介披露,并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信
息資料
。



三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1
、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2
、對證券投資業績進行預測;


3
、違規承諾收益或者承擔損失;


4
、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;


5
、登載任何自然人、法人
和非法人
組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6
、中國證監會禁止的其他行為。



四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金
信息披露義務人應保證
不同
文本的內容一致。

不同
文本
之間
發生歧義的,以中文
文本為準。



本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。




五、公開披露的基金信息


公開披露的基金信息包括:


(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議
、基金產品資料概要


1
、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基
金份額
持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。



2
、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容?!痘鸷贤飞Ш?,
基金招募說明書的信息
發生重大變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載
在規定網站上;基金招募說明書其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新
一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明書。



3
、基金托管協
議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。



4
、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。

《基金合同》生效后,
基金產品資料概要的信息發生重大變
更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在規定
網站及基金銷售機構網站或營業網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,
基金管理人至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金產品
資料概要。



(二)基金份額發售公告


基金管理人應當就基金份額發售的具體
事宜編制基金份額發售公告。



基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人應當在基金份額發售的
3
日前,將基金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告
登載在規定報刊上,將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、
《基金合同》和基金托管協議登載在規定網站上,并將基金產品資料概要登載在
基金銷售機構網站或營業網點;基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管
協議登載在規定網站上。



(三)《基金合同》生效公告



基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在
規定報刊和規定網站
上登載《基金合同》生效
公告。



基金合同生效公告中將說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級管
理人員、基金經理等人員以及基金管理人股東持有的本基金基金份額、承諾持有
的期限等情況。





)基金
凈值信息


《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應
當至少每周
在規定網站披露
一次基金
份額
凈值和
基金份額累計
凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日

3
個工作日內
,通過
規定網站
、基金
銷售機構網站或者營業網點
披露開放日的基金
份額凈值和基金份額累計凈值。



基金管理人
應當在不晚于半年度和年度最后一日后的
3
個工作日,在規定
網站披露
半年度和年度最后一日

基金份額凈值和基金份額累計凈值。





)基金份額申購、贖回價格


基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金
銷售機構網站或者營業網點
查閱或者復制前述信息資料。





)基金定期報告,包括基金年度報告、基金
中期
報告和基金季度報告


基金管理人應當在每年結束之日起
三個月
內,編制完成基金年度報告,將年
度報告登載于
規定網站
上,

將年度報告
提示性公告
登載在規定報刊上?;鹉?br /> 度報告

的財務會計報告應當經
符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事
務所
審計。



基金管理人應當在上半年結束之日起
兩個月
內,編制完成基金
中期
報告,將
中期
報告登載在
規定網站
上,


中期
報告
提示性公告
登載在規定報刊上。



基金管理人應當在季度結束之日起
15
個工作日內,編制完成基金季度報告,
將季度報告登載在規定網站上,
并將季度報告
提示性公告
登載在規定報刊上。



《基金合同》生效不足
2
個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、


報告或者年度報告。



基金運作期間,如報告期內出現單一投資
者持有基金份額達到或超過基金總



份額
20%
的情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影
響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及
占比、報告期內持有份額變化情況及
本基金
的特有風險,中國證監會認定的特殊
情形除外。



基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其
流動性風險分析等。



基金管理人應在年度報告、中期報告、季度報告中分別披露基金管理人、基
金管理人高級管理人員、基金經理等人員以及基金管理人股東持有本基金的份額、
期限等情況。



本基金在目標日期前
,
基金管理人應當在定期報告中披露最近報告期基金的
資產配置比例,并說明是否與預設的下滑曲線存在差異。





)臨時報告


本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當

2
日內
編制臨時報告書,
并登載在規定報刊和規定網站上
。



前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:


1
、基金份額持有人大會的召開
及決定的事項
;


2
、《基金合同》
終止、基金清算
;


3
、轉換基金運作方式
、基金合并
;


4
、更換基金管理人、基金托管人
、基金份額登記機構,基金改聘會計師事
務所
;


5
、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;


6
、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;


7
、基金管理
人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更
;


8
、基金募集期延長
或提前結束募集
;


9
、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人
專門
基金托管部門
負責人發生變動;



10
、基金管理人的董事在
最近
12
個月
內變更超過百分之五十
,
基金管理人、
基金托管人
專門
基金托管部門的主要業務人員在
最近
12
個月

變動超過百分之
三十;


11
、涉及基金管理
業務
、基金財產、基金托管業務的訴訟
或仲裁
;


1
2
、基金管理人

其高級管理人員、基金經理
因基金管理業務相關行為
受到
重大
行政處罰
、刑事處罰
,基金托管人


專門
基金托管部門負責人
因基金托管
業務相關行為
受到
重大
行政處罰
、刑事處罰
;


1
3
、
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券,或者從事其他
重大關聯交易事項
,中國證監會另有規定的情形除外
;


1
4
、基金收益分配事項;


1
5
、管理費、托管費
、申購費、贖回費
等費用計提標準、計提方式和費率發
生變更;


1
6
、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;


17
、本基金開始辦理申購、贖回;


18
、本基金發生巨額贖回并延期
辦理
;


19
、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請
或延緩支付贖回款項
;


20
、本基金暫停接受申購、贖回申請

重新接受申購、贖回
申請
;


21
、
發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;


22
、基金管理人采用擺動定價機制進行估值;


2
3
、調整基金份額類別的設置;


2
4
、基金推出新業務或服務;


25
、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或
中國證監會規定的其他事項。





)澄清公告


在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動
,以及可能損害基金份
額持有人權益
的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。





)基金份額持有人大會決議



基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報
中國證監會
備案,并予以公告。



(十)清算報告


基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組
對基金財產進
行清算并作出清算報告?;鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上,
并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。



(十
一)投資資產支持證券的信息披露


本基金投資資產支持證券,基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露
其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內
所有的資產支持證券明細?;鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產支
持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈
資產比例大小排序的前
10
名資產支持證券明細。



(十


投資港股通標的股票的相
關公告


基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書(更
新)等文件中披露參與港股通交易的相關情況。



(十


投資其他基金的信息披露


基金管理人在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書(更
新)等文件中披露被投資基金的以下相關情況,并揭示相關風險:


1
、投資政策、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等。



2
、交易及持有基金產生的費用,包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理
費、托管費等,招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明。



3
、本基金持有的基金發生的重大影響事件,如轉換運作方式、與其
他基金
合并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等。



4
、本基金投資于管理人以及管理人關聯方所管理基金的情況。



(十


下滑曲線的調整


若基金管理人調整本基金的下滑曲線,則應在季度報告、中期報告、年度報
告等定期報告和招募說明書(更新)等文件中披露下滑曲線的調整情況并說明調
整的原因。



(十五)實施側袋機制期間的信息披露


本基金實施側袋機制的,相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同



和招募說明書的規定進行信息披露,詳見招募說明書的規定。



(十

)中國證監會規定的其他信息。



六、信息披露事務管理


基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定
專門部門及
高級管理人員
負責管理信息披露事務。



基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則
等法規
的規定。



基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告
、
更新的招募說明書
、基金產品資料概要、基金清算報告
等公開披
露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人
進行
書面
或電子確認
。



基金管理人、基金托管人應當在規定報
刊中選擇
一家報刊
披露
本基金的
信息
。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息,并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。



基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。



基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下,自主提升信息披露服
務的質量。具體要求應當符合中
國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不
得從基金財產中列支。



為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10
年。



七、信息披露文件的存放與查閱


依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規規定將信息置備于公司住所,以供社會公眾查閱、復制。



八、暫?;蜓舆t信息披露的情形



1
、不可抗力;


2
、發生暫停估值的情形;


3
、基金投資所涉及的證券交易
市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


4
、法律法規、基金合同或中國證監會規定的情況。




第十九部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算




一、《基金合同》的變更


1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或本
基金
合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于
法律法規規
定和基金合同約定
可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。



2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議
自表決通過之日起

效,
應當報中國證監會備案,且
自決議生效后
依照《信息披露辦法》
在規定媒介
公告。



二、《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,
經履行相關程序后,
《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



三、基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、
符合《中華人民共和國證券法》規定
的注冊會計師、律師以及中國證監會
指定的人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;




3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告
;



7
)對基金
剩余
財產進行分配
。



5
、基金財產清算的期限為
6
個月
,但因本基金所持證券

基金
的流動性受
到限制而不能及時變現的,清算期限相應順延
。



四、清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



五、基金財
產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。



六、基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經
符合《中華人
民共和國證券法》規定的
會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備
案后
5
個工作日內由基金財產清算小組進行公告。



七、基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
不低于法律法規規定的期

。



八、
基金財產清算完畢后,基金托管人
會同基金管理人
注銷基金財產的資金
賬戶、證券賬戶、基金賬戶
、
債券托管專戶賬戶以及其他相關賬戶。




第二十部分 違約責任




一、基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中,違反《基金法》等
法律法規的規定或者《基金合同》約定,給基金財產或者基金份額持有人造成損
害的,應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任;因共同行為給基金財產或者基
金份額持有人造成損害的,應當承擔連帶賠償責任,對損失的賠償,僅限于直接
損失。

但是如發生下列情況,相應的當事人免責:


1
、不可抗力;


2
、基金管理人、基金托管人按照當時有效的法律法規或中國證監會的規定
作為或不作為而造成的損失等;


3
、基金管理人由于按照《基金合同》規定的投資原則投資或不投資造成的
損失等。




、在發生一方或多方違約的情況下,在最大限度地保護基金份額持有人利
益的前提下,《基金合同》能夠繼續履行的應當繼續履行。非違約方當事人在職
責范圍內有義務及時采取必要的措施,防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使
損失進一步擴大的,不得就擴大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支
出的合理費用由違約方承擔。



三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業務出現差錯,基金
管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是未能
發現錯誤的,由此造成基金財產或投資人損失,基金管理人和基金托管人免除賠

責任。但是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除
或降低
由此造
成的影響。




第二十一部分 爭議的處理和適用的法律




各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議,如經友好協商未能解決的,應提交
深圳國際仲裁院,按照其屆時有效的仲裁
規則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約
束力。除非仲裁裁決另有規定,仲裁費用由敗訴方承擔。



爭議處理期間,各方當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履
行基
金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



《基金合同》受中國法律
(為本基金合同之目的,不包括香港、澳門和臺灣
法律)管轄
。




第二十二部分 基金合同的效力




《基金合同》是約定基金
合同
當事人之間權利義務關系的法律文件。



1
、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或
授權代表簽字
(或蓋章)
并在募集結束后經基金管理人向中國證監會辦理基金備
案手續,并經中國證監會書面確認后生效。



2
、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監會
備案
并公告之日止。



3
、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持
有人在內的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。



4
、《基金合同》正本一式

份,除上報有關監管機構一份外,基金管理人、
基金托管人各持有

份,每份具有同等的法律效力。



5
、《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構的辦公場所和營業場所查閱。




第二十三部分 其他事項




《基金合同》如有未盡事宜,由《基金合同》當事人各方按有關法律法規協
商解決。




第二十四部分 基金合同內容摘要




一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權利與義務





基金管理人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:



1
)依法募集

金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;



4
)銷售基金份額;



5

按照規定
召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購
、
贖回

轉換申
請;



12
)依照法律法規
為基金的利益對被投資公司行使相關權利,
為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
為基金的利益行使因基金財產投資
于被投資基金所產生的權利;代表

基金基金份額持有人的利益,直接參與所持
有基金的份額持有人大會,并在遵循本基金基金份額持有人利益優先原則的
前提
下行使相關投票權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;




1
4
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;



1
5
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;



1
6
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換
、定期定額投資、轉托管
和非交易過戶

業務規則;



1
7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,
基金管理人的義務包括
但不限于:



1
)依法募集

金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起
,
以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立
,
對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券
、
基金
投資
;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,
不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值
信息
,
確定基金份額申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度
報告
、
中期報告
和年度報告;



11
)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不



向他人泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料
,保
存期限不低于法律法規的規定
;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組
,
參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而
免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期
活期
存款利
息在基金募集期結束后
30

內退還基金認購人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的
決議
;



26
)建立并保存基金份額持有人名冊;




27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(二)
基金托管人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;



2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《

金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設
資金
賬戶、證券
賬戶等投資所需賬戶,
為基金辦理證券
、基金
交易資金清算
;



5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;



2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確?;鹭敭a的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用
基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6
)按規定開設基金財產的資金賬戶
、
證券賬戶
等投資所需賬戶,
按照《基



金合同》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、
基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格
;



9
)辦理與基金托管業務活動有
關的信息披露事項;



10
)對基金財務會計報告、
季度報告、中期報告
和年度報告出具意見,說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果
基金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
不低于法
律法規規定的期限
;



12

從基金管理人或其委托的登記機構處接收
并保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基
金收益和
贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合基金
管理人、基金
份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;



20
)按規定監
督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會的決

;




22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。






基金份額持有人
的權利與義務


基金投資者
持有
本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額?;鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。



除法律法規另有規定或基金合同另有約定外,
每份基金份額具有同等的合法
權益。



1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法
轉讓或者
申請贖回其持
有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會
或者召集基金份額持有人大會
;



5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金
服務
機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:



1
)認真閱讀并遵守《基金
合同》
、招募說明書等信息披露文件
;



2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自
主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,自
行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;



5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的



有限責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決

;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9

發起資金提供方持有認購的基金份額不少于
3
年,法律法規和監管機
構另有規定的除外;



10

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。






二、基金份額持有人大會召集、議事規則及表決的程序和規則


本基金基金份額持有人大會不設立日常機構。



基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。

除法律法規另有規定或基金合同另
有約定外,
基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。






召開事由


1
、
除法律法規和中國證監會另有規定或《基金合同》另有約定外,
當出現
或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:



1
)終止《基金合同》;



2
)更換基金管理人;



3
)更換基金托管人;



4
)轉換基金運作方式
,但基金合同另有約定除外
;



5

調整
基金管理人、基金托管人的報酬標準;



6
)變更基金類別;



7
)本基金與其他基金的合并;



8
)變更基金投資目標、范圍或策略
,但基金合同另有約定除外
;



9
)變更基金份額持有人大會程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;



11
)單獨
或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金
份額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會;




12
)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;



13
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。



2
、
在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下,
以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,
不需召開基金份額持有人大會:



1
)法律法規要求增加的基金費用的收??;



2

在法律法規的規定和基金合同
的約定范圍內
以及對基金份額持有人利
益無實質性不利影響的情況下
調整本基金的申購費率、
調低贖回費率、
變更收費
方式
或調整基金份額類別設置
;



3
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;



4
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生
重大
變化;



5

在法律法規的規定和基金合同的約定
范圍內
以及對基金份額持有人利
益無實質性不利影響的
前提下,基金管理人、登記機構、基金銷售機構可調整有
關認購、申購、贖回、轉換、
非交易過戶、轉托管等業務規則
;



6

在法律法規的規定和基金合同的約定
范圍內
以及對基金份額持有人利
益無實質性不利影響的
前提下
,基金可推出新業務或服務;



7
)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。






會議召集人及召集方式


1
、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集
。



2
、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集
。



3
、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議?;鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10
日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當
由基金托管人自行召集
,并自出具書面決定之日起
60
日內召開并告知基金管理



人,基金管理人應當配合
。



4
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?;鸸芾砣藨?br /> 自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,
應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基
金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鹜泄?br /> 人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定
之日起
60
日內召開
并告知基金管理人,基金管理人應當配合
。



5
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代
表基金
份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30
日報中國證監會備案?;鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,
基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6
、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。






召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1
、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30
日,在規定媒介公
告?;鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容:



1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程
序和表決方式;



3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;



4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點
;



5
)會務常設聯系人姓名及聯系電話;



6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;



7
)召集人需要通知的其他事項。



2
、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知



中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、
表決方式、
委托的公證
機關及其聯系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3
、如召集人
為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?;?br /> 管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見
的計票效力。






基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式
、
通訊開會方式
或法律法規、監管


允許的其他方式
召開,會議的召開方式由會議召集人確定。



1
、
現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影響表決效力?,F場開
會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:



1
)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;



2
)經核對,匯總到會者出示的在權益登記
日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一)。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。



2
、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式
或大會公告載明
的其他方式
在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式
或大會公告載明的其他方式
進行表決。




在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:



1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2
個工作日內連
續公布相關提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托
管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會
議通知規定的方式收取基金份額持有人的表決意見;基金托管人或基金管理人經
通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力;



3
)本人直接出具
表決
意見或授權他人代表出具
表決
意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具
表決
意見或授權他人代表出具
表決
意見

基金份額持有人
所持有的基金
份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一
,
召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項
重新
召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分
之一以上
(含三分之一)
基金份額的持有人直接出具
表決
意見或授權他人代表出

表決
意見
;



4
)上述第(
3
)項中直接出具
表決
意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具
表決
意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具
表決
意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規、《基金合同》
和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符
。



3
、在法律法規或監管機構允許的情況下,在會議召開方式上,本基金亦可
采用其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開基金份額
持有人大會,會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行。經會議通知載
明,基金份額持有人也可以采用網絡、電話或其他方式進行表決,或者采用網絡、
電話或其他方式授權他人代為出席會議并表決。






議事內容與程序


1
、議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管
理人、更換基金托管人、與其他基金合



并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。



基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2
、議事程序



1
)現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第



條規定程序確定
和公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基
金管理人授權代表未能
主持大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的
二分之一
以上(含
二分之一
)選舉產生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?;鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?br /> 或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(
或單位名稱)和聯系方式等事項。




2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表決
截止日期后
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。

如監督人經通知但拒絕到場監督,則在公證機關監督下形
成的決議有效
。






表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1
、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的
二分之一
以上(含
二分之一
)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。




2
、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的
三分之二
以上(含
三分之二
)通過方可做出。

除法律法規另有規定和基
金合同另有約定外,
轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止
《基金合同》
、本基金與其他基金合并
以特別決議通過方為有效。



基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議
通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視
為棄權表決,但應當計入出具
表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。



基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。






計票


1
、現場開會



1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是
基金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?,不影響計票的效力。




2
)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。




3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。




4
)計票過程應由公證機關予以公證
,
基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的,不影響計票的效力。



2
、通訊開會



在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?br /> 表對表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。






生效與公告


基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會
備案。



基金份額持有人大會的決議自
表決通過
之日起生效。



基金份額
持有人大會決議自生效之日起依照
《信息披露辦法》

規定媒介

公告。如果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將
公證書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。



(九)本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時,本基金的基金管理人
應當代表其基金份額持有人的利益,根據基金合同的約定參與所持有基金的基金
份額持有人大會,并在遵循本基金基金份額
持有人利益優先原則的前提下行使相
關投票權利?;鸸芾砣诵鑼⒈頉Q意見事先征求基金托管人的意見,并將表決意
見在定期報告中予以披露。投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金
管理人直接參與本基金持有的基金的基金份額持有人大會并行使相關投票權利。

法律法規或監管部門另有規定的從其規定。



(十)實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定


若本基金實施側袋機制,則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例,但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的,則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例:


1
、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額
10%
以上(含
10%
);


2
、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登



記日相關基金份額的二分之一(含二分之一);


3
、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決
意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一(含二分
之一);


4
、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上(含三分之一)相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票;


5
、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的
50%
以上
(含
50%
)選舉產生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人;


6
、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上(含二分之一)通過;


7
、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上(含三分之二)通過。



同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。





一)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規定,與將來頒布的其他涉及基金份額持有人大會規定的法律法規不
一致的,基金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后,可直接對本部分內容
進行修改和調整,無需召開
基金份額持有人大會審議。






三、基金收益分配原則、執行方式


(一)
基金收益分配原則


1
、《基金合同》生效不滿
3
個月可不進行收益分配;


2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
認的收益分配方式是現金分紅;


3
、
每一基金份額享有同等分配權;


4
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值
,
即基金收益分配基準日的



基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值
;


5
、
法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。



本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發布的公告。



在不違反法律法規的規定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前
提下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大
會。



(二)
收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



(三)
收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,
依照《信

披露辦法
》有關
規定在規定媒介公告。



(四)
基金收益分配中發生的費用


基金收
益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當
投資者的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金
登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算
方法
等有關事項遵循

關規定。



(五)實施側袋機制期間的收益分配


本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配,詳見招募說明書的規
定。






四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例





基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費
、
訴訟費

仲裁費;


5
、基金份額持有人大會費用;


6
、基金的證券交易
或結算
費用
、基金投資其他基金產生的相關費用
;



7
、基金的銀行匯劃費用;


8
、
基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用;


9
、
因投資港股通標的股票而產生的各項費用;


10
、
按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。






基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金的管
理費按前一日基金資產凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公
允價值后的余額(若為負數,則取
0
)為基礎計提?;?br /> 管理費的計算方法如下:


H

E×0.
6

當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E

前一日的基金資產凈值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基
金公允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金管理費每日計

,逐日累計至每月月末,按月支付
,經基金
管理人與


托管人
核對一致后
,
由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于
次月前
5
個工作
日內從基金財產中一次性支付給基金管理人
。

若遇法定節假日、
休息日
或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延。



2
、基金托管人的托管費


本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金的托
管費按前一日基金資產凈值扣除前一日所持有基金托管人托管的其他基金公允
價值后的余額(若為負數,則取
0
)為基礎計提?;?br /> 托管費的計算方法如下:


H


0.15

當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E

前一日的基金資產凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基
金公允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金托管費每
日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基
金托管人核對一致后,由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前
5
個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致



使無法按時支付的,支付日期順延。



上述

(一)
基金費用的種類


中第
3

10
項費用,根據有關法規及相應協
議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



基金管理人運用基金財產申購自身管理的基金的(
ETF
除外),應當通過直
銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費(按照相關法規、基金招募說明書約定應
當收取
,并
計入
基金財產的贖回費用除外)、銷售服務費等銷售費用。






不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。



(四)實施側袋機制期間的基金費用


本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但
應待側袋賬戶資產變現后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管
理費,詳見招募說明書的規定。



(五)
基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。

基金財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。對于基金份額持有人必須自行
繳納的稅收,由基金份額持有人自行負責,基金管理人和托管人不承擔代扣代繳
或納稅的義務。






五、基金財產的投資方向和投資限制



一)
投資范圍


本基金主要投資于依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金、股票、債券
等金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,包括:中國



證監會依法核準或注冊的公開募集的基金(含
QDII
基金、香港互認基金)、股
票(包含主板、創業板及其他中國證監會
允許
投資的股票)、港股通標的股票、
存托憑證、債券(包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期
票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、
地方政府債、可轉換債券、可交換債券及其他中國證監會允許投資的債券)、資
產支持
證券、債券回購、銀行存款(包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款)、
同業存單、貨幣市場工具、現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他
金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。



本基金
80%
以上基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的
證券投資基金(含
QDII
基金、香港互認基金)。本基金投資于股票、股票型基
金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)等品種的比例原則上
不超過基金資產的
60
%
。投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。

基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈
值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



若法律法規的相關規定發生變更或監管機構允許,本基金管理人在履行適當
程序后,可對上述資產配置比例進行調整。






(二)投資限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金不低于
本基金資產的
80%
。




2
)本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得
持有其他基金
中基金。




3
)除
ETF
聯接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有單只基
金不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定期報告披
露的規模為準。




4
)投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產的
1
5%
。





5
)本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額,包括分級基金和
中國證監會認定的其他基金份額,中國證監會認可或批準的特殊基金中基金除外。




6
)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金,不得超
過基金資產凈值的
10%
。流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基
金合同規定明
確在一定期限鎖定期內不可贖回的基金,但不包括
ETF
、
LOF

可上市交易的基金。因本基金投資的基金凈值波動、本基金規模變動等基金管理
人之外的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流通受限
基金的投資。




7

本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期
貨基金和黃金
ETF
)等品種的比例原則上不超過基金資產的
60%
。




8

本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。




9

基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基
金資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備
付金、存出保證金、應收申購款等。




10

本基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金所投資的基金份額,
同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算
且不含本基金所投資的基
金份額),其市值不超過基金資產凈值的
10
%。




11
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券(不包括本基
金所投資的基金份額,同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算

不含本基金所投資的基金份額),不超過該證券的
10
%。




12
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的
10
%。




13
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%。




14
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的
10
%。




15
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%。




16
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評



級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出。




17
)基金財產參與股票發行申購,本基
金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量。




18
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1
年,
債券回購到期后不得展期。




19
)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通
股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;
完全按照有關指數的構成比例進行證
券投資的開放式基金以及中國證監會認定
的特殊投資組合可不受前述比例限制。




20
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

15%
;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資。




21
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致。




22

本基金的基金總資產不得超過基金凈資產的
140%
。




23

本基
金投資于商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)的比例不得
超過基金資產的
10%
。




24
)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行。




25
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述第(
2
)、(
3
)項規定投資比例的,基金管理人應當在
20
個交易日內
進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



除上述第(
2
)、(
3
)、(
6
)、(
9
)、(
16
)、(
20
)、(
21
)項情形
之外
,
因證券市
場波動、
證券發行人

并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資
比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,



但法律法規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。

在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定。

基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。



法律法規或監管部門取消上述限制
或調整上述限制的
,如適用于本基金,基
金管理人

履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制
或按調整后的規定


。



(三)
本基金轉型為
“中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF
)”后的
投資
安排


1
、
投資范圍


本基金主要投資于依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金、股票、債券
等金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,包括:中國
證監會依法核準或注冊的公開募集的基金(含
QDII
基金、香港互認基金)、股
票(包含主板、創業板及其他中國證監會
允許投資
的股票)、港股通標的股票、
存托憑證、債券(包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期
票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、
地方政府債、可轉換債券、可交換債券及其他中國證監會允許投資的債券)、資
產支持證券、債券回購、銀行存款(包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款)、
同業存單、貨幣市場工具、現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他
金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入
投資范圍。



本基金
80%
以上基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的
證券投資基金(含
QDII
基金、香港互認基金)。投資于港股通標的股票的比例
不超過股票資產的
50%
?;鸨A舻默F金或到期日在一年以內的政府債券的比例
合計不低于基金資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應
收申購款等。



若法律法規的相關規定發生變更或監管機構允許,本基金管理人在履行適當



程序后,可對上述資產配置比例進行調整。



2
、投資限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金不低于
本基金資產的
80%
。




2
)本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得
持有其他基金中基金。




3
)除
ETF
聯接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有單只基
金不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定期報告披
露的規模為準。




4
)投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產的
1
5%
。




5
)本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額,包括分級基金和
中國證監會認定的其他基金份額,中國證監會認可或批準的特殊基金
中基金除外。




6
)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金,不得超
過基金資產凈值的
10%
。流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基
金合同規定明確在一定期限鎖定期內不可贖回的基金,但不包括
ETF
、
LOF

可上市交易的基金。因本基金投資的基金凈值波動、本基金規模變動等基金管理
人之外的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流通受限
基金的投資。




7

本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。




8

基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基
金資
產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。




9

本基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金所投資的基金份額,
同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算
且不含本基金所投資的基
金份額),其市值不超過基金資產凈值的
10
%。




10
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券(不包括本基
金所投資的基金份額,同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算

不含本基金所投資的基金份額),不超過該證券的
10
%。




11
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過




金資產凈值的
10
%。




12
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%。




13
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的
10
%。




14
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%。




15
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出。




16
)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量。




17
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的
40%
,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1
年,
債券回購到期后不得展期。




18
)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通
股票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;
完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定
的特殊投資組合可不受前述比例限制。




19
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

15%
;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產
的投資。




20
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致。




21

本基金的基金總資產不得超過基金
凈資產的
140%
。




22
)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行。





23

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述第(
2
)、(
3
)項規定投資比例的,基金管理人應當在
20
個交易日內
進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



除上述第(
2
)、(
3
)、(
6
)、(
8
)、(
15
)、(
19
)、(
20
)項情形
之外
,
因證券市
場波動、
證券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資
比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,
但法律法規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



基金管理人應當自基金
轉型
之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。

在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金
合同的約定。



法律法規或監管部門取消上述限制
或調整上述限制的
,如適用于本基金,基
金管理人

履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制
或按調整后的規定執

。






六、基金資產凈值的計算方式和公布方式

(一)基金資產凈



指基金資產總值減去基金負債后的價值
。





)基金凈值
信息


《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應
當至少每周
在規定網站披露
一次基金
份額
凈值和
基金份額累計
凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日

3
個工作日內
,通過
規定網站
、基金
銷售機構網站或者營業網點
披露開放日的基金
份額凈值和基金份額累計凈值。



基金管理人
應當在不晚于半年度和年度最后一日后的
3
個工作日,在規定
網站披露
半年度和年度最后一日

基金份額凈值和基金份額累計凈值。






七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式



一)《基金合同》的變更



1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或本
基金
合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于
法律法規規
定和基金合同約定
可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。



2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議
自表決通過之日起

效,
應當報中國證監會備案,且
自決議生效后
依照《信息披露辦法》
在規定媒介
公告。




二)《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,
經履行相關程序后,
《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。




三)基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內
成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、
符合《
中華人民共和國證券法》規定
的注冊會計師、律師以及中國證監會
指定的人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算



報告出
具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告
;



7
)對基金
剩余
財產進行分配
。



5
、基金財產清算的期限為
6
個月
,但因本基金所持證券

基金
的流動性受
到限制而不能及時變現的,清算期限相應順延
。




四)清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。




五)基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例
進行分配。




六)基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經
符合《中華人
民共和國證券法》規定的
會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備
案后
5
個工作日內由基金財產清算小組進行公告。




七)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
不低于法律法規規定的期

。



(八
)基金財產清算完畢后,基金托管人
會同基金管理人
注銷基金財產的資
金賬戶、證券賬戶、基金賬戶
、
債券托管專戶賬戶以及其
他相關賬戶。






八、爭議解決方式


各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議,如經友好協商未能解決的,應提交
深圳國際仲裁院,按照其屆時有效的仲裁
規則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約
束力。除非仲裁裁決另有規定,仲裁費用由敗訴方承擔。



爭議處理期間,各方當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履
行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。




《基金合同》受中國法律
(為本基金合同之目的,不包括香港、澳門和臺灣
法律)管轄
。







、
基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式


《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業場所查閱。







  中財網
各版頭條
麻豆文化传媒精品0080,nba直播在线观看免费,日韩人妻无码一区二区三区久久,波多野结衣中文字幕免费视频
男人边吻奶边挵进去视频免费 yellow动漫高清在线观看 国产在线一区二区三区在线视频 亚洲国内精品自在线影院 亚洲精品无码不卡在线播放 精品深夜寂寞黄网站 少妇的汁液bd高清 四虎国产精品免费久久 av无码免费看 五月天婷婷综合成人网 秋霞电影院午夜无码中文 国外免费网站服务器 中文天堂最新版 男人把女人桶爽30分钟 八戒八戒神马在线电影 中文天堂最新版 热99re6久精品国产首页青柠 男人添女人p免费视频 啊…学长你干嘛上着课呢视频 两个人做差差的事情的app 美女裸体无遮掩免费网站 跪趴粗壮承受着前后的夹击 翁公和在厨房猛烈进出 久久国产乱子伦精品免费女 年轻的母亲在线 成人高清无遮挡免费视频在线观看 老师穿旗袍白丝让我爽翻天av 男人桶进女人下部猛进猛出 女人把私人部位张开的视频 《乳色吐息》无删减版在线观看 亚洲成a人片在线观看的电影 诱人的女邻居2中文字幕 久久电影网 1300部真实小u女视频合集 亚洲制服丝袜综合网系列 2021一本大道一卡二卡三卡 可不可以韩国电影完整版 9lporm自拍视频区 啪啪玩小处雏女 暖暖电影在线观看免费全集 nba直播在线观看免费 牛牛成人永久免费视频 我放荡的教师麻麻 97se狠狠狠狠狼亚洲综合网 含羞草实验室入口网站免费进 含羞草实验室入口网站免费进 忘忧草视频在线观看免费大全 tobu8日本免费直播 夜夜未满十八勿进的爽爽影院 久久婷综合五月天啪网 免费乱理伦片在线观看2018 老妇肥熟凸凹丰满刺激 97se亚洲国产综合自在线 娇妻在交换中哭喊着高潮 国产三级成人不卡在线观看 野花社区在线观看免费直播 办公室撕开奶罩揉吮奶头h文 xunleige无码新入口 忘忧草视频在线观看www 光根电影院yy11111中文 成年片人免费视频体位 老子午夜精品无码 蜜桃成熟时33d 久久午夜夜伦鲁鲁片免费无码 俄罗斯女人与公拘i交酡i视频 年轻的表妺3 玩弄邻居少妇高潮大叫 美女黄网站18禁免费看 亚洲精品无码鲁网中文电影 亚洲欧洲自拍拍偷精品网314 国产丝袜在线精品丝袜不卡 精品深夜寂寞黄网站 西西人体444www高清大但 老妇女bbwββwbbwbb 孕妇被强奷到高潮 校花张开腿疯狂娇吟k频道 漂亮的岳坶三浦理惠子 xl上司带翻译无马赛 成人免费观看全部免费 欧美性生 活18~19 两个人免费视频观看高清直播 无敌神马在线观看高清视频 久久婷综合五月天啪网 大地影院西瓜影院 新版猫咪目前的地址2021 无码av永久免费专区 真实处破女刚成年 校花张开腿疯狂娇吟k频道 亚洲 欧洲 日产 韩国网站 老师穿旗袍白丝让我爽翻天av 巨大黑人极品video 嫩草影院网站进入 国产色产综合色产在线视频 在线看片免费人成视频在线影院 国内精品久久久久影院蜜芽 黄网站免费永久在线观看网址 忘忧草视频高清影视在线观看 牛牛成人永久免费视频 成年片人免费视频体位 麻豆文化传媒精品0080 亚洲第一极品精品无码 国产精品美女久久久久久 我放荡的教师麻麻 中文字幕日产乱码一区 玩弄邻居少妇高潮大叫 国自产拍精品偷拍 午夜时刻免费观看 国产精品激情欧美可乐视频 国产清纯美女白浆在线播放 久久大香香蕉国产拍国 啪啪玩小处雏女 暖暖电影在线观看免费全集 偷窥养生会所女高潮视频 24小时更新在线观看片 无码av永久免费专区 校花张开腿疯狂娇吟k频道 八戒八戒神马在线电影 丁香五月天亚洲综合4438网 2012高清在线看免费观看 婷婷六月亚洲中文字幕 亚洲第一极品精品无码 久久青草国产免费频观 久久大香香蕉国产拍国 外国最火的直播app 野花社区在线观看免费直播 爽妇网亚洲综合网 丰满爆乳在线播放大乳学生 校花张开腿疯狂娇吟k频道 波多野结衣人妻 男女猛烈啪啦啦视频在线播放 97se狠狠狠狠狼亚洲综合网 交换娇妻呻吟声不停 丰满少妇被猛烈进入 无码超乳爆乳中文字幕 伊伊综合在线视频无码 亚洲国内精品自在线影院 情侣作爱视频实拍 免费观看日本污污ww网站 漂亮的岳坶三浦理惠子 蒲公英研究所免费进入 国产小伙和50岁熟女 好男人看视频免费2019 成人高清无遮挡免费视频在线观看 人人澡人模人人添学生av 免费大片黄在线观看18 亚洲精品色婷婷在线影院 无码超乳爆乳中文字幕 黄网站色视频网站免费 国产午夜精品美女视频露脸 chinese中年熟妇free 男女猛烈啪啦啦视频在线播放 国模吧双双大尺度炮交gogo 16处破外女出血视频在线观看 久爱www人成免费网站 国产三级成人不卡在线观看 伊伊综合在线视频无码 tobu8日本免费直播 久久影视九九被窝影院 韩国三级bd高清 国产精品永久免费 高潮到不停喷水的免费视频 久久久噜噜噜久久熟女色 bt天堂网.www最新版 1300部真实小u女视频合集 暖暖的在线观看免费版 朝鲜女人下边毛茸茸 国模吧双双大尺度炮交gogo 国语对白国产乱子伦视频大全 蒲公英研究所免费进入 国产综合色香蕉精品五夜婷 久久国产乱子伦精品免费女 久久影视九九被窝影院 在线看免费韩国成人片 人人澡人模人人添学生av 欧美激情国产精品视频一区 国产亚洲精品久久久久久无码 私密按摩师免费视频 萍萍的性荡生活第二部 欧美厉害的rapper 老子午夜精品无码 欧美性生 活18~19 亚洲成a人片在线观看yau 成人免费观看全部免费 诱人的女邻居2中文字幕 暖暖的在线观看免费版 久久天天躁日日躁狠狠 《乳色吐息》无删减版在线观看 儿子的女朋友中文字 国产色产综合色产在线视频 国产精品自在拍首页视频 交换娇妻呻吟声不停 女人爽得直叫免费视频 在线亚洲专区高清中文字幕 第一次处破女01免费观看 亚洲人成电影在线播放 在线看免费韩国成人片 少妇的汁液bd高清 小东西早想在这办了你了视频 色橹橹欧美在线观看视频高清 yellow动漫高清在线观看 国产色产综合色产在线视频 善良的小峓子在钱完整版韩剧 xunleige无码新入口 欧美色视频日本片免费 国产精品专区免费观看 男人j进女屁股视频免费 成人高清无遮挡免费视频在线观看 翁公在厨房和我猛烈撞击 乱中年女人伦av三区 新版猫咪目前的地址2021 欧美人与拘牲交大全o人禾 4399国语高清完整版在线播放 国语憿情少妇无码av 精品深夜寂寞黄网站 国产精品永久免费 第一次处破女18分钟 亚洲中文字幕日产无码2020 大学生