中信保誠養老2040三年混合(FOF) : 中信保誠養老目標日期2040三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)招募說明書

時間:2021年06月18日 13:41:14 中財網
原標題:中信保誠養老2040三年混合(FOF) : 中信保誠養老目標日期2040三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)招募說明書



















中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期


混合型發起式基金中基金(
FOF



招募說明書
































基金管理人:
中信保誠基金管理有限公司


基金托管人:
招商銀行股份有限公司





重要提示




中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金(
FOF

(以
下簡稱“本基金”)

20
2
1

5

13
日中國證監會證監許可
[
20
2
1
]
1695
號文
注冊
。



基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)注冊,但中國證監會對本基金募
集的注冊,并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證,也
不表明投資于本基金沒有風險。



證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散
投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險?;鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提
供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資
所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。



基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定
期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,
但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄
的等效理財方式。



基金在投資運作過程中
可能面臨各種風險,包括市場風險、流動性風險、
基金
運作風險、
特有風險及其它風險等風險。

本基金為混合型基金中基金,理論上其預
期風險與預期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于債券型基金、債
券型基金中基金、貨幣市場基金和貨幣

基金中基金。



基金名稱中含有“養老目標”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾,
且本基金不保本,可能發生虧損。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉
的原則管理和運用基金財產,但不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。



本基金的目標日期為
2040

12

31

。



目標日期到期前,本基金對于每份基金份額設置三年持有期。

對于每份基金份
額,三年持有期起始日指基金合同生效日(對認購份額而言)或該基金份額申購申
請確認日(對申購份額而言)。三年持有期到期日指該基金份額三年持有期起始日
三年后的年度對應日。年度對應日,指某一個特定日期在后續年度中的對應日期,
如該年無此對應日期,則取該年對應月份的最后一日;如該日為非工作日,則順延
至下一工作日。若某一基金份額三年持有期起始日起至目標日期的時間間隔不足三



年,則以目標日期(即
2040

12

31

)為該基金份額三年持有期到期日
;如該日
為非
工作日,則順延至下一工作日
。在基金份額的三年持有期到期日前(不含當日),
基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請;基金份額的三年持有期到期日起
(含當日),基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請;因不可抗力或基金合
同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的三年持有期到期日按時開放
辦理該基金份額的贖回業務的,該基金份額的三年持有期到期日順延至不可抗力或
基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日。



目標日期次一個工作日(即
20
41
年第一個工作日)起,
在不違反屆時有效的法
律法規或監管規定的情況
下,
本基金將轉為每日開放申購贖回模式,本基金的基金
名稱相應變更為“中信保誠安

混合型基金中基金(
FOF
)”;本基金按照前述規定
轉為每日開放申購贖回模式及變更基金名稱,無需召開基金份額持有人大會,具體
安排見基金管理人屆時發布的相關公告。



本基金在目標日期日前,主要運用目標日期策略進行資產配置,構建下滑曲線,
確定權益類資產和非權益類資產的配置比例。隨著投資目標日期的臨近,整體趨勢
上逐步降低權益類資產的配置比例,增加非權益類資產的配置比例。

目標日期后,
本基金將在較低權益資產配置比例下投資運作。



基金管理人可以對招募說明書中披露的下滑曲線進行調整,實際投資與預設的
下滑曲線可能存在差異。

本基金權益類資產比例按照下滑曲線逐年調整,但在實際
運作過程中,
在經濟、人口、資本市場等要素發生變化后,
基金管理人可能結合經
濟狀況與市場環境調整下滑曲線和具體資產配置比例,從而使下滑曲線與投資者認
購或申購基金時產生差異,基金的實際資產配置比例可能與預設的下滑曲線出現差
異。



本基金資產投資于港股,會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制
度以及交易規則等差異帶來的特有風險。

本基金可根據投資策略需要或不同配置地
市場環境的變化,選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股,
基金資產并非必然投資港股。



本基金的投資范圍包括存托憑證,還將面臨投資存托憑證的特殊風險,詳見招
募說明書“風險揭示”部分。



本基金的投資范圍包括
資產支持證券
,還將面臨投資
資產支持證券
的特殊風險,



詳見招募說明書“風險揭示”部分。



當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,基金管理人履行相應程
序后,可以啟用側袋機制,具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”等有關
章節。側袋機制實施期間,基金管理人
將對基金簡稱進行特殊標識,并不辦理側袋
賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制
時的特定風險。



本基金為發起式基金,發起資金提供方使用發起資金認購本基金的金額不少于
1000
萬元人民幣,且發起資金認購的基金份額持有期限不少于
3
年,法律法規和監
管機構另有規定的除外。發起資金提供方認購的基金份額持有期限滿三年后,發起
資金提供方將根據自身情況決定是否繼續持有,屆時,發起資金提供方有可能贖回
認購的本基金份額。另外,基金合同生效之日起
3
年后的對應日,若基金資產凈值
低于
2
億元,基金合同應當終止,無需召開基金份額持有人大會審議,且不得通過
召開基金持有人大會的方式延續。故投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風
險。



投資有風險,投資人在認購(或申購)本基金時應仔細閱讀本招募說明書,全
面認識本基金的風險收益特征和產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判
斷市場,對認購
/
申購基金的意愿、時機、數量等投資行為做出獨立、謹慎決策,
獲得基金投資收益,亦承擔基金投資中出現的各類風險。



投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書
、基金產品資料概要
等基金信息披
露文件,了解本基金的風險收益特征,并
根據自身的投資目的、投資期限、投資經
驗、資產狀況等判斷基金是否和
自身
的風險承受能力相適應
,自主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險
。投資人應當通過本基金管理人或銷
售機構購買本基金。



基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。本基金的過往業績及其凈值高低
并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業
績表現的保證?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決
策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。







目 錄

重要提示
................................
................................
................................
........................
2


第一部分
緒言
................................
................................
................................
..............
6


第二部分
釋義
................................
................................
................................
..............
7


第三部分
基金管理人
................................
................................
................................
13


第四部分
基金托管人
................................
................................
................................
25


第五部分
相關服務機構
................................
................................
............................
31


第六部分
基金的募集
................................
................................
................................
33


第七部分
基金合同的生效
................................
................................
........................
38


第八部分
基金份額的申購與贖回
................................
................................
............
40


第九部分
基金的投資
................................
................................
................................
52


第十部分
基金的財產
................................
................................
................................
68


第十一部分
基金資產的估值
................................
................................
....................
69


第十二部分
基金的收益與分配
................................
................................
................
77


第十三部分
基金的費用與稅收
................................
................................
................
79


第十四部分
基金的會計與審計
................................
................................
................
82


第十五部分
基金的信息披露
................................
................................
....................
83


第十六部分
側袋機制
................................
................................
................................
90


第十七部分
風險揭示
................................
................................
................................
93


第十八部分
基金合同的變更、終止與基金財產的清算
................................
......
104


第十九部分
基金合同的內容摘要
................................
................................
..........
106


第二十部分
基金托管協議的內容摘

................................
................................
..
107


第二十一部分
對基金份額持有人的服務
................................
..............................
108


第二十二部分
其他應披露事項
................................
................................
..............
109


第二十三部分
招募說明書的存放及查閱方式
................................
......................
110


第二十四部分
備查文件
................................
................................
..........................
111


附件一:基金合同的內容摘要
................................
................................
................
112


附件二:基金托管協議的內容摘要
................................
................................
........
129




第一部分 緒言





中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金(
FOF


募說明書》(以下簡稱

招募說明書




本招募說明書


)依據
《中華人民共和國

法典

、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱

《基金法》


)、《
公開募集
證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱

《運作辦法》


)、《
公開募集證券投資基
金銷售機構監督管理辦法
》(以下簡稱

《銷售辦法》


)、《
公開募集證券投資基金
運作指引第2號——基金中基金指引》
(以下簡稱“《基金中基金指引》”)
、

養老目
標證券投資基金指引(試行)》
(以下簡稱“《養老目標指引》”)
、

公開募集
證券投
資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱

《信息披露辦法》



、《公開募集開放式
證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)
及其他
有關法律法規與《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金

FOF

基金合同》(以下簡稱

基金合同


)編寫。



基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明
的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明
書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。



本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊?;鸷贤?br /> 約定基金當事人之間權利、義務的法律文件?;鹜顿Y人自依基金合同取得基金份
額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表
明其對基金合同的承認和接受,并按
照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有
權利、承擔義務?;鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基
金合同。







第二部分 釋義




本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:


1
、
基金或本基金:指
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基
金中基金(
FOF



2
、
基金管理人:指
中信保誠基金管理有限公司


3
、
基金托管人:指
招商銀行股份有限公司


4
、
基金合同:指《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金
中基金(
FOF

基金合同》及對
基金合同
的任何有效修訂和補充


5
、
托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《
中信保誠養老目
標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金(
FOF

托管協議》及對該托管協
議的任何有效修訂和補充


6
、
招募說明書或本招募說明書:指《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期
混合型發起式基金中基金(
FOF

招募說明書》及其更新


7
、基金產品資料概要:指《中信保誠養老目標日期
2
040
三年持有期混合型發
起式基金中基金(
FOF
)基金產品資料概要》及其更新


8
、
基金份額發售公告:指《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發
起式基金中基金(
FOF

基金份額發售公告》


9
、
法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


10
、
《基金法》:指
2003

10

28
日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五
次會議通過,經
20
12

12

2
8

第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會
議修訂,自
2013

6

1
日起實施,并經
2015

4

24
日第十二屆全國人民代表大
會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改
<
中華人民共
和國港口法
>
等七部法律的決定》修


《中華人民共和國證券投資基金法》及頒
布機關對其不時做出的修訂


1
1
、
《銷售辦法》:指中國證監會
20
20

8

28
日頒布、同年
10

1
日實施的
《公
開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》
及頒布機關對其不時做出的修訂


1
2
、
《信息披露辦法》:指中國證監會
2019

7

26
日頒布、同年
9

1
日實施的
,



并經
2020

3

20
日中國證監會《關于
修改部分證券期貨規章的決定》修正的


開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


1
3
、
《運作辦法》:指中國證監會
20
1
4

7

7
日頒布、同年
8

8
日實施的《
公開
募集
證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


14
、《流動性風險管理規定》:指中國證監會
2017

8

31
日頒布、同年
10

1
日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不
時做出的修訂


1
5
、《基金中基金指引》:指中國證監會
2016

9

11
日頒布、并自頒布之日起
實施的《公開募集證券投資基金運作指引第
2

-
基金中基金指引》及頒布機關對其
不時做出的修訂


16
、
中國證監會:指中國證券監督管理委員會


1
7
、
銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和
/
中國銀行
保險
監督管理委員



1
8
、
基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務
的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人


1
9
、
個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人


20
、
機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合
法登記并存續或經
有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體
或其他組織


21
、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機
構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定可以投資于在中國境內
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者


22
、人民幣合格境外機構投資者:指按照《合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定,運用來自境外
的人民幣資金進行境內證券投資的境外法人


2
3
、
投資人
、
投資者:指個人投資者、機構投資者
、
合格境外機構投資者
、人
民幣
合格境外機構投資者和發起資金提供方
以及法律法規或中國證監會允許購買
證券投資基金的其他投資人的合稱


24
、
基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人



2
5
、
基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務


2
6
、
銷售機構:指
中信保誠
基金
管理有限
公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監會規定的其他條件,取得基金
銷售
業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協議,辦理基金銷售業務的機構


27
、
登記業務:指基金登記、存管、過戶、
清算和結算業務,具體內容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、
代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊
和辦理非交易過戶



2
8
、
登記機構:指辦理登記業務的機構?;鸬牡怯洐C構為
中信保誠基金管理
有限公司
或接受
中信保誠基金管理有限公司
委托代為辦理登記業務的機構


2
9
、
基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶


30
、
基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及
定期定額投資等業務而引起
的基金份額變
動及結余情況的賬戶


31
、
基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的日



3
2
、
基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產
清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期


3
3
、
基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不
得超過

個月


34
、
存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限


3
5
、
工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常
交易日


3
6
、
T
日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開
放日


3
7
、
T+n
日:指自
T
日起第
n
個工作日(不包含
T
日)


3
8
、
開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
(若本
基金參與港股通交易且該工作日為非港股通交易日時,基金管理人可根據實際情況



決定本基金是否開放申購、贖回及轉換業務,具體以屆時提前發布的公告為準)


3
9
、
開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


40
、
《業務規則》:指《
中信保誠基金管理有限公司
開放式基金業務規則》,是
規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人
和投資人共同遵守


41
、
認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請
購買基金份額的行為


4
2
、
申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請
購買基金份額的行為


4
3
、
贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定
的條件要求將基金份額兌換為現金的行為


44
、
基金轉換:指基金份額持有人按照
基金合同
和基金管理人屆時有效公告規
定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、
某一基金的基金份額轉換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為


4
5
、
轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作


4
6
、
定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期
申購
日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內
自動完成扣款及
受理
基金申購申請的一種投資方式


4
7
、
巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加
上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請
份額總數后的余額)超過上一
開放日基金總份額的
10%


4
8
、
元:指人民幣元


4
9
、
基金收益:指基金投資所得
紅利、股息、
債券利息、買賣證券價差、銀行
存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約


50
、
基金資產總值:
指基金擁有的各類有價證券、基金、銀行存款本息、基金
應收款項及其他資產的價值總和


51
、
基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值


5
2
、
基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數



5
3
、
基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值
和基金份額凈值的過程


54
、
規定媒
介:指
符合
中國證監會
規定條件
的用以進行信息披露的
全國性
報刊
及《信息披露辦法》規定的
互聯網網站
(包括基金管理人網站、基金托管人網站、
中國證監會基金電子披露網站)等




55
、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10
個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券



56
、擺動定價機制:指當本基金遭遇大額申購贖回時,通過
調整基金份額凈值
的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從
而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損害并
得到公平對待


57
、側袋機制:指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算,目的在于有效隔離并化解風險,確保投資者得到公平對待,屬于
流動性風險管理工具。側袋機制實施期間,原有賬戶稱為主袋賬戶,專門賬戶稱為
側袋賬戶


58
、特定資產:包括:(
1
)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公
允價值存在重大不確定性的資產;(
2
)按攤余
成本計量且計提資產減值準備仍導致
資產價值存在重大不確定性的資產;(
3
)其他資產價值存在重大不確定性的資產


59
、不可抗力:指
基金合同
當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件


60
、內地與香港股票市場交易互聯互通機制:指上海證券交易所、深圳證券交
易所分別和香港聯合交易所有限公司(以下簡稱“香港聯合交易所”)建立技術連
接,使內地和香港投資者可以通過當地證券公司或經紀商買賣規定范圍內的對方交
易所上市的股票。內地與香港股票市場交易互聯互通機制包括滬港股票市場交易互
聯互通機制(以下簡稱“滬港通”)和深港股票市場交
易互聯互通機制(以下簡稱
“深港通”)


6
1
、港股通:指內地投資者委托內地證券公司,經由上海證券交易所、深圳證



券交易所設立的證券交易服務公司,向香港聯合交易所進行申報,買賣滬港通、深
港通規定范圍內的香港聯合交易所上市的股票


6
2
、發起資金:指用于
認購
發起式基金且來源于基金管理人的股東資金、基金
管理人固有資金
、基金管理人高級管理人員或基金經理(指基金管理人員工中依法
具有基金經理資格者,包括但可能不限于本基金的基金經理,下同)等人員的資金


6
3
、發起資金提供方:

以發起資金
認購
本基金且承諾以發起資金
認購
的基金
份額持有期限不少于
3
年的基金管理人的股東、基金管理人
、基金管理人高級管理
人員或基金經理等人員


6
4
、目標日期:指
2040

12

31



6
5
、三年持有期起始日:對于每份基金份額,三年持有期起始日指基金合同生
效日(對認購份額而言)或該基金份額申購申請確認日(對申購份額而言)


6
6
、三年持有期到期日:對于每份基金份額,三年持有期到期日指該基金份額
三年持有期起始日三年后的年度對應日。年度對應日,指某一個特定日期在后續年
度中的對應日期,如該年無此對應日期,則取該年對應月份的最后一日;如該日為
非工作日,則順延
至下一工作日。若某一基金份額三年持有期起始日起至目標日期
的時間間隔不足三年,則以目標日期(即
2040

12

31
日)為該基金份額三年持有
期到期日;如該日為非工作日,則順延至下一工作日。







第三部分 基金管理人




一、基金管理人概況


名稱:中信保誠基金管理有限公司


住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心匯豐銀行大樓
9



辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心匯豐銀行
大樓
9



法定代表人:張翔燕



立日期:
2005

9

30



批準設立機關及批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監基金字【
2005

142



組織形式:有限責任公司(中外合資)


注冊資本:人民幣貳億元


存續期間:持續經營


經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理、境外證券投資管理和中國證監會
許可的其他業務
。



電話:(
021

68649788


聯系人:唐世春


股權結構:






出資額


(萬元人民幣)


出資比例



%



中信信托有限責任公司


9800


49


英國保誠集團股份有限公司


9800


49


中新蘇州工業園區創業投資有限公司


400


2






20000


100




二、主要人員情況


1
、基金管理人董事會成員


張翔燕女士,董事長,工商管理碩士。歷任中信銀行總行綜合計劃部總經理,



中信銀行北京分行副行長、中信銀行總行營業部副總經理,中信證券股份有限公司
副總經濟師,中信控股有限責任公司副總裁,中國中信集團有限公司業務協同部主
任,中信信托有限責任公司副董事長?,F任中信保誠基金管理有限公司董事長。



涂一鍇先生,董事,企業管理碩士。歷任中信銀行股份有限公司總行營業部公
司銀行部總經理助理、中信信托有限責任公司信托業務部門負責人、公司業務總監
等職,現任中信信托有限責任公司副總經理。



Wai Kwong SECK
(石懷光)先生,董事,新加坡籍,工商管理碩士。歷任新
加坡星展銀行常務董事、美國賓夕法尼亞大學沃頓商學院資深院士、新加坡交易所
執行副總裁兼首席財務官、道富銀行和信托公司亞太區首席執行官?,F任瀚亞投資
首席執行官、瀚亞投資管理
(
上海
)
有限公司董事、瀚亞海外投資基金管理
(
上海
)

限公司董事。



魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理碩士。歷任施羅德國際商業銀行東南
亞區域合規經理、施羅德投資管理
(
新加坡
)
有限公司亞太地區風險及合規總監?,F
任瀚亞投資首席風險官、瀚亞投資管理
(
上海
)
有限公司監事、瀚亞海外投資基金管

(
上海
)
有限公司監事。



唐世春先生,董事,總經理,法學碩士。歷任北京天平律師事務所律師,國泰
基金管理有限公司監察稽核部法務主管,友邦華泰基金管理有限公司總經理助理兼
董事會秘書,中信保誠基金管理有限公司督察長兼董事會秘書、副總經理兼首席市
場官?,F任中信保誠基金管理有限公司總經理。



金光輝先生,獨
立董事,澳大利亞籍,商科碩士。歷任匯豐銀行資本市場總監,
香港機場管理局財務總經理、戰略規劃與發展總經理、航空物流總經理,南華早報
集團首席財務官,信和置業集團集團財務和家庭辦公室主任?,F任中信保誠基金管
理有限公司獨立董事。



夏執東先生,獨立董事,經濟學碩士。歷任財政部財政科學研究所副主任、中
工商銀行總行國際部副處長、安永華明會計師事務所副總經理、北京天華會計師
事務所首席合伙人?,F任致同會計師事務所管委會副主席。



楊思群先生,獨立董事,經濟學博士。歷任中國社會科學院財貿經濟研究所副
研究員,現任清華大學經濟
管理學院經濟系副教授。



注:原“英國保誠集團亞洲區總部基金管理業務”自
2012

2

14
日起正式更



名為瀚亞投資,其旗下各公司名稱自該日起進行相應變更。瀚亞投資為英國保誠集
團成員。



2
、基金管理人
監事會
成員


於樂女士,執行監事,經濟學碩士。歷任日本興業銀行上海分行營業管理部主
管、通用電氣金融財務(中國)有限公司人力資源經理?,F任中信保誠基金管理有
限公司首席人力資源官。



3
、經營管理層人員情況


張翔燕女士,董事長,工商管理碩士。歷任中信銀行總行綜合計劃部總經理,
中信銀行北京分行副行長,中信銀行總行營業部副總
經理,中信證券股份有限公司
副總經濟師,中信控股有限責任公司副總裁,中國中信集團有限公司業務協同部主
任,中信信托有限責任公司副董事長?,F任中信保誠基金管理有限公司董事長。



唐世春先生,董事,總經理,法學碩士。歷任北京天平律師事務所律師,國泰
基金管理有限公司監察稽核部法務主管,友邦華泰基金管理有限公司總經理助理兼
董事會秘書,中信保誠基金管理有限公司督察長兼董事會秘書、副總經理兼首席市
場官?,F任中信保誠基金管理有限公司總經理。



桂思毅先生,副總經理,工商管理碩士。歷任安達信咨詢管理有限公司高級審
計員,中喬智威湯遜
廣告有限公司財務主管,德國德累斯登銀行上海分行財務經理,
中信保誠基金管理有限公司風險控制總監、財務總監、首席財務官、首席運營官。

現任中信保誠基金管理有限公司副總經理兼董事會秘書、首席財務官,中信信誠資
產管理有限公司董事。



潘穎女士,副總經理,理學碩士。歷任中信銀行零售銀行資產管理部負責人,
中信集團業務協同部二處處長,中信保誠基金管理有限公司總經理助理?,F任中信
保誠基金管理有限公司副總經理
兼北京分公司負責人
。



胡喆女士,副總經理,工學碩士。歷任申銀萬國證券研究所研究員,海通證券
研究所高級研究員,海通證券資產管
理部研究部經理,中信保誠基金管理有限公司
高級研究員、研究總監、副首席投資官、總經理助理?,F任中信保誠基金管理有限
公司副總經理、首席投資官、特定資產投資總監。



韓海平先生,副總經理,經濟學碩士。歷任招商基金管理有限公司數量分析師,
國投瑞銀基金管理有限公司固定收益組副總監、基金經理,融通基金管理有限公司



固定收益部總監、基金經理,國投瑞銀基金管理有限公司總經理助理、固定收益部
總經理,中信保誠基金管理有限公司總經理助理?,F任中信保誠基金管理有限公司
副總經理、固定收益負責人、混合資產投資部總監、基金經理。



陳逸辛先生
,首席信息官,工學碩士。歷任上海致達信息產業股份有限公司軟
件事業部總經理,上海眾城聚合信息技術有限公司總經理,中信保誠基金管理有限
公司信息技術總監、信息技術總監兼電子商務總監、副首席運營官、首席運營官。

現任中信保誠基金管理有限公司首席信息官、首席運營官。



4
、督察長


周浩先生,督察長,法學碩士。歷任中國證券監督管理委員會公職律師、副調
研員,上海航運產業基金管理有限公司合規總監,國聯安基金管理有限公司督察長。

現任中信保誠基金管理有限公司督察長,中信信誠資產管理有限公司董事。



5
、基金經理


李爭爭
先生,
管理學博士。曾任職于全國社會保障基金理事會,擔任主任科員;
于中國太平洋人壽保險股份有限公司,擔任賬戶管理高級經理。

2019

6
月加入中
信保誠基金管理有限公司
。

現任中信保誠養老目標日期
2035
三年持有期混合型發起
式基金中基金(
FOF
)的基金經理
。



6
、投資決策委員會成員


胡喆女士,副總經理、首席投資官、特定資產投資總監;


韓海平先生,副總經理、固定收益負責人、混合資產投資部總監、基金經理;


范楷先生,總經理助理、多策略與組合投資部總監;


提云濤先生,量化投資總監、基金經理;


王睿先生,權益投資部總監、基金經理
;


吳昊先生,研究部總監、基金經理;


江峰先生,投行部副總監、基金經理;


董越先生,交易總監。



上述人員之間不存在近親屬關系。



三、
基金管理人的職責


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但
不限于:




1
)依法募集

金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準
的其他費用;



4
)銷售基金份額;



5

按照規定
召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并
采取必要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并
獲得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購
、
贖回

轉換申請;



12
)依照法律法規
為基金的利益對被投資公司行使相關權利,
為基金的利益
行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
為基金的利益行使因基金財產投資于被
投資基金所產生的權利;代表本基金基金份額持有人的利益,直接參與所持有基金
的份額持有人大會,并在遵循本基金基金份額持有人利益優先原則的前提下行使相
關投票權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;



1
4
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他
法律行為;



1
5
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供
服務的外部機構;



1
6
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖
回、轉換
、定期定額投資、轉托管
和非交易過戶

業務規則;



1
7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。




2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但
不限于:



1
)依法募集

金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起
,
以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的
經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立
,
對所管理的不同基金分別管理,
分別記賬,進行證券
、
基金投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,
不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值
信息
,確
定基金份額申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度
報告
、
中期報告
和年度報告;



11
)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報
告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向
他人泄露;



13
)按《基
金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人
分配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會



或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料
,保存期限不低于法律法規的規定
;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開
資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組
,
參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期
活期
存款利息在
基金募集期結束后
30
日內退還基金認購
人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的
決議
;



26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



四、
基金管理人承諾


1
、
基金管理人承諾嚴格遵守《
中華人民共和國
證券法》
、《基金法》、《運作辦
法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規的相關規定
,并建立健全的內部控
制制度,采取有效措施,防止
違法違規行為
的發生
。




2
、
基金管理人
及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員
承諾嚴格遵守
《基金法》、《運作辦法》,建立健全的內部控制制度,采取有效措施,防止以下《基
金法》、《運作辦法》禁止的行為發生:



1
)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;



2
)不公平地對待其管理的不同基金財產;



3
)利用基金財產
或者職務之便
為基金份額持有人以外的人牟取利益;



4
)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;



5

侵占、挪用基金財產;



6
)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關的交易活動;



7
)玩忽職守,不按照規定履行職責;



8

法律
、行政
法規和中國證監會禁止的其他行為。



3
、
基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家
有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:



1
)越權或違規經營;



2
)違反基金合同或托管協議;



3
)損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益;



4
)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;



5
)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;



6
)玩忽職守、濫用職權
,不按照規定履行職責
;



7
)泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等信息
,或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動
;



8

未按法律法規、基金管理公司內部制度進行證券投資,未事先向基金管
理人申報,與基金份額持有人發生利益沖突
;



9
)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾
亂市場秩序;



10
)故意損害投資人及其他同業機構、人員的合法權益;



11
)以不正當手段謀求業務發展;




12
)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;



13
)信息披露不真實,有
誤導、欺詐成分;



14
)法律
、行政
法規和中國證監會禁止的其他行為。



4
、
本基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募說明書列明的投資目標、
策略及限制等全權處理本基金的投資。



5
、
本基金管理人不從事違反《基金法》的行為,并建立健全內部控制制度,
采取有效措施,保證基金財產不用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6
)法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他活動
。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有
人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公
平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披
露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事
通過
?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行
審查。



本基金投資基金管理人、基金托管人及其關聯方管理或托管的基金的情況,不
屬于前述重大關聯交易,但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息披露義
務。




律法規或監管部門取消
或變更
上述限制,如適用于本基金,
基金管理人在履
行適當程序后,
則本基金投資不再受相關限制
或以變更后的規定為準
。



五、
基金經理的承諾


1
、
依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益;


2
、
不利用職務之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益;



3
、
不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,泄
漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、
基金投資計劃等信息;


4
、
不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。



六、
基金管理人的內部控制制度


1
、內部控制的總體目標和原則


公司內部控制制度,是指公司為了保障業務正常運作、實現既定的經營目標、
防范經營風險而設立的各種內控機制和一系列內部運作程序、措施和方法等文本制
度的總稱。內部控制的總體目標是:建立一個決策科學、營運高效、穩健發展的機
制,使公司的決策和運營盡可能免受各種不確定因素或風險的影響。內部控制遵循
以下原則:


全面性原則:內部控制滲透到公司的決策、執行和監督層次,貫穿了各業務流
程的所有環節,覆蓋了公司所有的部門、崗位和各級人員。



有效性原則:各項內部控制制度必須符合國家和主管機關所制定的法律法規和
規章,不得與之相抵觸;
具有高度的權威性,是所有員工嚴格遵守的行動指南。



相互制約原則:在公司的各個部門之間、各業務環節及重要崗位體現相互監督、
相互制約,作到公司決策、執行、監督體系的分離以及公司各職能部門中關鍵部門、
崗位的設置分離(如交易執行部門和基金清算部門的分離、直接操作人員和控制人
員的分離等),形成權責分明、相互牽制的局面,并通過切實可行的相互制衡措施
來降低各種內控風險的發生。



及時性原則:內部控制應隨著公司經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境
的變化而不斷修正,并隨國家法律、法規、政策等外部環境因素的改變及時進行相

的修改和完善;


成本效益原則:公司將充分發揮各機構、各部門及廣大員工的工作積極性,盡
量降低經營運作成本,保證以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。



防火墻原則:公司基金投資、基金交易、投資研究、市場開發、績效評估等相
關部門,應當在空間和制度上適當分離,以達到防范風險的目的。對因業務需要知
悉內幕信息的人員,應制定嚴格的審批程序和監管措施。



2
、風險防范體系



公司根據基金管理的業務特點設置內部機構,并在此基礎上建立層層遞進、嚴
密有效的多級風險防范體系:



1
)一級風險防范


一級風險防范是指在公司董
事會層面對公司的風險進行的預防和控制。



董事會下設風險與審計委員會,對公司經營管理與基金運作的合規性進行全面
和重點的分析檢查,發現其中存在的和可能出現的風險,并提出改進方案。



公司設督察長。督察長對董事會負責,組織、指導公司監察稽核和風險管理工
作,監督檢查基金及公司運作的合法合規情況和公司的內部風險控制情況,并定期
或不定期地向董事會或者董事會下設的相關專門委員會報告工作。




2
)二級風險防范


二級風險防范是指在公司風險控制委員會、投資決策委員會、監察稽核部和風
險管理部層次對公司的風險進行的預防和控制
。



總經理下設風險管理委員會,對公司在經營管理和基金運作中的風險進行全面
的研究、分析、評估,制定相應的風險管理制度并監督制度的執行,全面、及時、
有效地防范公司經營過程中可能面臨的各種風險。



總經理下設投資決策委員會,研究并制定公司基金資產的投資戰略和投資策略,
對基金的總體投資情況提出指導性意見,從而達到分散投資風險,提高基金資產的
安全性的目的。



監察稽核部和風險管理部在督察長指導下,獨立于公司各業務部門和各分支機
構,對各崗位、各部門、各機構、各項業務中的風險控制情況實施監督。




3
)三級風險防范



級風險防范是指公司各部門對自身業務工作中的風險進行的自我檢查和控
制。



公司各部門根據經營計劃、業務規則及本部門具體情況制定本部門的工作流程
及風險控制措施,達到:一線崗位雙人雙職雙責,互相監督;直接與交易、資金、
電腦系統、重要空白支票、業務用章接觸的崗位,實行雙人負責;屬于單人、單崗
處理的業務,強化后續的監督機制;相關部門、相關崗位之間相互監督制衡。



3
、基金管理人關于風險管理和內部控制制度的聲明


基金管理人確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制度



是基金管理人董事會及管理層的責任,董事會承擔最終責任;基金管理人特別聲明
以上關于風險管理和內部控制制度的披露真實、準確,并承諾根據市場的變化和基
金管理人的發展不斷完善風險管理和內部控制制度。







第四部分 基金托管人





、
基金托管人
基本
情況


1
、基本情況


名稱:招商銀行股份有限公司(以下簡稱“招商銀行”)


設立日期:
1987

4

8



注冊地址:深圳市深南大道
7088
招商銀行大廈


辦公地址:深圳市深南大道
7088
招商銀行大廈


注冊資本:
252.20
億元


法定代表人:繆建民


行長:田惠宇


資產托管業務批準文號:證監基金字
[2002]83



電話:
0755
-
83199084


傳真:
0755
-
83195201


資產托管部信息披露負責人:張燕


2
、發展概況


招商銀行成立于
1987

4

8
日,是我國第一家完全由企業法人持股的股份制商
業銀行,總行設在深圳。自成立以來,招商銀行先后進行了三次增資擴股,并于
2002

3
月成功地發行了
15

A
股,
4

9
日在上交所掛牌(股票代碼:
600036
),是國內
第一家采用國際會計標準上市的公司。

2006

9
月又成功發行了
22

H
股,
9

22

在香港聯交所掛牌交易(股票代碼:
3968
),
10

5
日行使
H
股超額配售,共發行了
24.2

H
股。截至
2020

9

30
日,本集團總資產
81,567.00
億元人民幣,高級法下資
本充足率
16.19%
,權重法下資本充足率
13.63%
。



2002

8
月,招商銀行成立基金托管部;
2005

8
月,經報中國證監會同意,更
名為資產托管部,現下設業務管理團隊、產品管理團隊、項目管理團隊、稽核監察
團隊、基金外包業務團隊、養老金團隊、系統與數據團隊
7
個職能團隊,現有員工
100
人。

2002

11
月,經中國人民銀行和中國證監會批準獲得證券投資基金托管業
務資格,成為國內第一家獲得該項業務資格上市銀行;
2003

4
月,正式辦理基金
托管業務。招商銀行作為托管業務資質最全的商業銀行,擁有證券投資基金托管、



受托投資管理托管、合格境外機構投資者托管(
QFII
)、合格境內機構投資者托管

QDII
)、全國社會保障基金托管、保險資金托管、企業年金基金托管、存托憑證
試點存托人等業務資格。



招商銀行確立“因勢而變、先您所想”的托管理念和“財富所托、信守承諾”

的托管核心價值,獨創“
6S
托管銀行”品牌體系,以“保護您的業務、保護您的財
富”為歷史使命,不斷創新托管系統、服務和產品:在業內率先推出“網上托管銀
行系統”、托管業務綜合系統和“
6
心”托管服務標準,首家發布私募基金績效分析
報告,開辦國內首個托管銀行網站,推出國內首個托管大數據平臺,成功托管國內
第一只券商集合資產管理計劃、第一只
FOF
、第一只信托資金計劃、第一只股權私
募基金、第一家實現貨幣市場基金贖回資金
T+1
到賬、第一只境外銀行
QDII
基金、
第一只紅利
ETF
基金、第一只“
1+N
”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產、第
一單
TOT
保管,實現從單一托管服務商向全面投資者服務機構的轉變,得到了同業
認可。



招商銀行資產托管業務持續穩健發展,社會影響力不斷提升
,
四度蟬聯獲《財
資》“中國最佳托管專業銀行”。

2016

6
招商銀行榮膺《財資》“中國最佳托管銀
行獎”,成為國內唯一獲得該獎項的托管銀行;“托管通”獲得國內《銀行家》
2016
中國金融創新“十佳金融產品創新獎”;
7
月榮膺
2016
年中國資產管理“金貝獎”“最
佳資產托管銀行”。

2017

6
招商銀行再度榮膺
《財資》“中國最佳托管銀行獎”;
“全功能網上托管銀行
2.0
”榮獲《銀行家》
2017
中國金融創新“十佳金融產品創
新獎”;
8
月榮膺國際財經權威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”。

2018

1
招商銀行榮膺中央國債登記結算有限責任公司“
2017
年度優秀資產托管機構”

獎項;同月,招商銀行托管大數據平臺風險管理系統榮獲
2016
-
2017
年度銀監會系
統“金點子”方案一等獎,以及中央金融團工委、全國金融青聯第五屆“雙提升”

金點子方案二等獎;
3
月榮膺公募基金
20
年“最佳基金托管銀行”獎;
5
月榮膺國際
財經權威媒體《亞洲
銀行家》“中國年度托管銀行獎”;
12
月榮膺
2018
東方財富風云
榜“
2018
年度最佳托管銀行”、“
20
年最值得信賴托管銀行”獎。

2019

3
月招商銀
行榮獲《中國基金報》“
2018
年度最佳基金托管銀行”獎;
6
月榮獲《財資》“中國
最佳托管機構”“中國最佳養老金托管機構”“中國最佳零售基金行政外包”三項大
獎;
12
月榮獲
2019
東方財富風云榜“
2019
年度最佳托管銀行”獎。

2020

1
月,榮



膺中央國債登記結算有限責任公司“
2019
年度優秀資產托管機構”獎項;
6
月榮獲
《財資》“中國最佳托管機構”“最佳公募基金托管機構”

“最佳公募基金行政外包
機構”三項大獎;
10
月榮獲《中國基金報》“
2019
年度最佳基金托管銀行”獎。






二、主要人員情況


繆建民先生,本行董事長、非執行董事,
2020

9
月起擔任本行董事、董事長。

中央財經大學經濟學博士,高級經濟師。十九屆中央候補委員。招商局集團有限公
司董事長。曾任中國人壽保險(集團)公司副董事長、總裁,中國人民保險集團股
份有限公司副董事長、總裁、董事長,曾兼任中國人民財產保險股份有限公司董事
長,中國人保資產管理有限公司董事長,中國人民健康保險股份有限公司董事長,
中國人民保險(香港)有限公司董
事長,人保資本投資管理有限公司董事長,中國
人民養老保險有限責任公司董事長,中國人民人壽保險股份有限公司董事長。



田惠宇先生,本行行長、執行董事,
2013

5
月起擔任本行行長、本行執行董
事。美國哥倫比亞大學公共管理碩士學位,高級經濟師。曾于
2003

7
月至
2013

5
月歷任上海銀行副行長、中國建設銀行上海市分行副行長、深圳市分行行長、
中國建設銀行零售業務總監兼北京市分行行長。



汪建中先生,本行副行長。

1991
年加入本行;
2002

10
月至
2013

12
月歷任本
行長沙分行行長,總行公司銀行部副總經理,佛山分
行籌備組組長,佛山分行行長,
武漢分行行長;
2013

12
月至
2016

10
月任本行業務總監兼公司金融總部總裁,期
間先后兼任公司金融綜合管理部總經理、戰略客戶部總經理;
2016

10
月至
2017

4
月任本行業務總監兼北京分行行長;
2017

4
月起任本行黨委委員兼北京分行行
長。

2019

4
月起任本行副行長。



劉波先生,招商銀行資產托管部總經理。碩士研究生畢業,
1999

7
月加盟招
商銀行至今
,
歷任招商銀行重慶分行干部、總行計劃財務部副經理、經理、高級經
理、總行資產負債管理部總經理助理、深圳分行黨委委員、行長助理、
副行長等職
務,具有
20
余年銀行從業經驗,在資產負債管理、資本管理、資產證券化、統計分
析、金融同業、資產托管等領域有深入的研究和豐富的實務經驗。






三、基金托管業務經營情況



截至
2020

9

30
日,招商銀行股份有限公司累計托管
690
只證券投資基金。






四、托管人的內部控制制度


1
、
內部控制目標


招商銀行確保托管業務嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管制度,堅持守法
經營、規范運作的經營理念;形成科學合理的決策機制、執行機制和監督機制,防
范和化解經營風險,確保托管業務的穩健運行和托管資產的安全;建立有利于查錯
防弊、堵塞漏洞、消除隱患,保證業務穩健運行的風險控制制度,確保托管業務信
息真實、準確、完整、及時;確保內控機制、體制的不斷改進和各項業務制度、流
程的不斷完善。



2
、
內部控制組織結構


招商銀行資產托管業務建立三級內部控制及風險防范體系:


一級內部控制及風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防

控制;


二級內部控制及風險防范是招商銀行資產托管部設立稽核監察團隊,負責部門
內部風險預防和控制;


三級內部控制及風險防范是招商銀行資產托管部在設置專業崗位時,遵循內控
制衡原則,視業務的風險程度制定相應監督制衡機制。



3
、內部控制原則



1
)全面性原則。內部控制覆蓋各項業務過程和操作環節、覆蓋所有團隊和
崗位,并由全部人員參與。




2
)審慎性原則。托管組織體系的構成、內部管理制度的建立均以防范風險、
審慎經營為出發點,體現“內控優先”的要求。




3
)獨立性原則。招商銀行資產托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立,
不同托管資產之間、托管資產和自有資產之間相互分離。內部控制的檢查、評價部
門獨立于內部控制的建立和執行部門。




4
)有效性原則。內部控制有效性包含內部控制設計的有效性、內部控制執
行的有效性。內部控制設計的有效性是指內部控制的設計覆蓋了所有應關注的重要
風險,且設計的風險應對措施適當。內部控制執行的有效性是指內部控制能夠按照



設計要求嚴格有效執行。




5
)適應性原則。內部控制適應招商銀行托管業務風險管理的需要,并能夠
隨著托管業務經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律、法規、
政策制度等外部環境的改變及時進行修訂和完善。




6
)防火墻原則。招商銀行資產托管部辦公場地與我行其他業務場地隔離,
辦公網和業務網物理分離,部門業務網和全行業務網防火墻策略分離,以達到風險
防范的目的。




7
)重要性原則。內部控制在實現全面控制的基礎上,關注重要托管業務事
項和高風險環節。




8
)制衡性原則。內部控制能夠實現在托管組織體系、機構設置及權責分配、
業務流程等方面形
成相互制約、相互監督,同時兼顧運營效率。



4
、
內部控制措施



1
)完善的制度建設。招商銀行資產托管部從資產托管業務內控管理、產品
受理、會計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規
章制度,保證資產托管業務科學化、制度化、規范化運作。




2
)業務信息風險控制。招商銀行資產托管部在數據傳輸和保存方面有嚴格
的加密和備份措施,采用加密、直連方式傳輸數據,數據執行異地實時備份,所有
的業務信息須經過嚴格的授權方能進行訪問。




3
)客戶資料風險控制。招商銀行資產托管部對業務辦理過程中形成的客戶
資料,視
同會計資料保管??蛻糍Y料不得泄露,根據法律法規和其他有關規定調用
資料,須經總經理室成員審批,并做好調用登記。




4
)信息技術系統風險控制。招商銀行對信息技術系統管理實行雙人雙崗雙
責、機房
24
小時值班并設置門禁管理、電腦密碼設置及權限管理、業務網和辦公網、
托管業務網與全行業務網雙分離制度,與外部業務機構實行防火墻保護,對信息技
術系統采取兩地三中心的應急備份管理措施等,保證信息技術系統的安全。




5
)人力資源控制。招商銀行資產托管部通過建立良好的企業文化和員工培
訓、激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及
人才儲備機制,有效的進
行人力資源管理。







五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序


根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦
法》等有關法律法規的規定及基金合同、托管協議的約定,對基金投資范圍、投資
比例、投資組合等情況的合法性、合規性進行監督和核查。



在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中,基金托管人對基金管
理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監督,
對違反法律法規、基金合同的指令拒絕執行,并立即通知基金管理人。



基金托管人如發
現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行
政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定,及時以書面形式通知基金管理人
進行整改,整改的時限應符合法律法規及基金合同允許的調整期限?;鸸芾砣耸?br /> 到通知后應及時核對確認并以書面形式向基金托管人發出回函并改正?;鸸芾砣?br /> 對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。







第五部分 相關服務機構





、
基金份額
銷售
機構


1
、直銷機構


中信保誠基金管理有限公司


住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心匯豐銀行大樓
9



辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心匯豐銀行
大樓
9



法定代表人:張翔燕


電話:
021
-
6864 9788


聯系人:
王文博


2
、其他銷售機構


本基金銷售機構請詳見基金管理人官網公示。



基金管理人可根據有關法律法規要求,根據實情,選擇其他符合要求的機構銷
售本基金或變更上述銷售機構
,并在基金管理人網站公示
。




、
登記機構


名稱:中信保誠基金管理有限公司


住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心匯豐銀行大樓
9



辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心匯豐銀行
大樓
9



法定代表人:張翔燕


客服電話:
400
-
6660066


聯系人:
王文博


電話:
021
-
68649788



、
出具法律意見書的律師事務所


名稱:上海源泰律師事務所



注冊地址:上海市浦東新區浦東南路
256
華夏銀行大廈
14



辦公地址:上海市浦東新區浦東南路
256
華夏銀行大廈
14



負責人:廖海


經辦律師:劉佳
、
吳衛英


電話:(
021

51150298


傳真:(
021

51150398


聯系人:劉佳



、
審計基金財產的會計師事務所


名稱:普華永道中天會計師事務所
(
特殊普通合伙
)


住所:上海市浦東新區陸家嘴環路
1318
號星展銀行大廈
6



辦公地址:上海市黃浦區湖濱路
202

領展企業廣場
2

普華永道中心
11



法定代表人:李丹


電話:
021
-
23238888


傳真:
021
-
23238800


聯系人:
俞偉敏


經辦注冊會計師:陳熹、
俞偉敏



第六部分 基金的募集





、
募集的依據


本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關規定,經
20
2
1

5

13

中國證監會證監許可【
20
2
1

1695
號文
注冊
。




、
基金類型
、運作方式
及存續期限


基金類型:
混合型發起式基金中基金


基金運作方式:
契約型開放式


1
、三年持有期


對于每份基金份額,三年持有期起始日指基金合同生效日(對認購份額而言)
或該基金份額申購申請確認日(對申購份額而言)。



對于每份基金份額,三年持有期到期日指該基金份額三年持有期起始日三年后
的年度對應日。年度對應日,指某一個特定日期在后續年度中的對應日期,如該年
無此對應日期,則取該年對應月份的最后一日;如該日為非工作日,則順延至下一
工作日。



若某一基金份額三年持有期起始日起至目標日期的時間間隔不足三年,則以目
標日期(即
2040

12

31
日)為該基金份額三年持有期到期日;如該日為非工作日,
則順延至下一工作日。



在基金份額的三年持有期到期日前(不含當日),基金份額持有人不能對該基
金份額提出贖回申請;基金份額的三年持有期到期日起(含當日),基金份額持有
人可對該基金份額提出贖回申請;因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金
管理人無法在基金份額的三年持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回業務
的,該基金份額的三年持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的
影響因素消除之日起的下一個工作日。



在不違反法律法規的前提下,基金管理人可以對三年持有期的設置和規則進行
調整,并提前公告。



2
、目標日期次一個工作日(即
204
1
年第一個工作日)起,在不違反屆時有效



的法律法規或監管規定的情況下,本基金將轉為每日開放申購贖回模式,本基金的
基金名稱相應變更為“中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF
)”;本基金按照前述
規定轉為每日開放申購贖回模式及變更基金名稱,無需召開基金份額持有人大會,
具體安排見基金管理人屆時發布的相關公告。



基金存續期限:不定期



、
募集期限


自基金份額發售之日起最長不得超過
3
個月,具體發售時間見基金份額發售公
告。



基金管理人有權根據基金募集的實際情況按照相關程序延長或縮短發售募集
期,此類變更適用于所有銷售機構。




、
募集方式及場所


通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售,各銷售機構的具體名單見基金份額
發售公告以及基金管理人
網站
的公示信息。




、
募集對象


符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者
、
合格
境外機構投資者
、人民幣合格境外機構投資者和發起資金提供方
以及法律法規或中
國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人
。




、
認購時間


本基金發售募集期間每天的具體業務辦理時間,由
基金份額
發售公告或各銷售
機構的相關公告或者通知規定。



各個銷售機構在本基金發售募集期內對于個人投資者或機構投資者的具體業
務辦理時間可能不同,若本招募說明書或
基金份額
發售公告沒有明確規定,則由各
銷售機構自行決定每天的業務辦理時間。




、認購的數額限制


1
、在基金募集期內,投資人可多次認購基金份額
。



投資人通過本基金管理人直銷中心首次認購
單筆
最低金額為
10
萬元(含認購費)
人民幣,追加認購
單筆
最低金額
1,000
元(含認購費)人民幣。



投資人通過其他銷售機構認購
本基金首次認購
單筆
最低
認購
金額為
1
元(含認
購費)
人民幣
,追加認購的
單筆
最低
認購
金額為
1

(含認購費)
人民幣
。


銷售



機構對本基金最低認購金額及交易級差有其他規定的,以各
銷售
機構的業務規定為

。



2
、募集期內,單個投資人的累計認購規模沒有限制
,但需滿足本基金關于募
集上限和法律法規關于投資者累計持有基金份額上限的相關規定
。

本基金可設置募
集規模上限,具體規模上限及規??刂频姆桨冈斠娀鸱蓊~發售公告或其他公告。



3
、基金管理人可根據有關法律法規的規定和市場情況,調整認購的數額限制,
基金管理人最遲應于調整
實施

2
日在
規定媒介
上予以公告。



八、認購的方式和確認


1
、
投資人認購時,需按銷售機構規定的方式全額繳款。



2
、投資人在募集期內可以多次認購基金份額,但已受理的認購申請不允許撤
銷。



3
、如本基金單個投資人(基金管理人或其高級管理人員、基金經理等人員作
為發起資金提供方除外)累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的
50%
,
基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?;鸸芾砣?br /> 接受某筆或者某些認購申請有可能導致單一投資者(基金管理人或其高級管理人員、
基金經理等人員作為發起資金提供方除外)變相規避前述
50%
比例要求的,基金管
理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生
效后登
記機構的確認為準。



4
、
基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售
機構確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況,投資人應及時查詢并妥善行使合法權利,否則,由此
產生的任何損失由投資者自行承擔。



九、基金的份額類別


在不違反法律法規、基金合同以及不對基金份額持有人權益產生實質性不利影
響的情況下,在履行適當程序后,基金管理人可根據實際情況,經與基金托管人協
商,調整基金份額類別設置、對基金份額分類辦法及規則進行調整、變更收費方式
或者停止現有基
金份額的銷售等,此項調整無需召開基金份額持有人大會,但須提
前公告。



十、基金份額的初始面值、認購費用、認購價格及計算公式



1
、本基金基金份額
發售
面值為人民幣
1.00
元,認購價格為人民幣
1.00

/
份。



2
、認購費用


本基金認購費用不列入基金財產
,投資人在認購本基金時繳納認購費,認購費
用于本基金的市場推廣、銷售、登記結算等募集期間發生的各項費用。



本基金的認購費率如下表:


單筆認購
金額(
M
,
含認購費



認購費率


M<50



1.0
0%


50

≤M<200



0.
6
0%


200

≤M<500



0.
2
0%


M≥500



1000

/





(注:
M
:認購金額;單位:元)


投資人重復認購,須按每次認購所對應的費率檔次分別計費。



3
、認購份額的計算


認購本基金時的認購費用采用前端收費模式,即投資人在認購基金時繳納認購
費。本基金采用金額認購方式。



投資人認購本基金時,登記機構根據單次認購的實際確認金額確定每次認購所
適用的費率并分別計算。




1

當認購費用適用比例費率時,認購份額的計算方法如下:


凈認購金額=認購金額
/

1
+認購費率)


認購費用=認購金額-凈認購金額


認購份額=凈認購金額
/
基金份額初始面值


利息折算份額
=
認購利息
/
基金份額初始面值


認購份額總額=認購份額+利息折算的份額



2

當認購費用為固定金額時,認購份額的計算方法如下:


認購費用=固定金額


凈認購金額
=
認購金額-認購費用


認購份額=凈認購金額
/
基金份額初始面值


利息折算份額
=
認購利息
/
基金份額初始面值


認購份額總額=認購份額+利息折算的份額


認購的基金份額的計算保留到小數點后
2
位,小數點
2
位以后的部分四舍五入,
由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

認購金額的計算保留到小數點后兩位,



小數點兩位以后的部分四舍五入。

有效認購款項在募集期間產生
的利息將折算為基
金份額歸基金份額持有人所有,其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。

利息折算的份額保留到小數點后
2
位,小數點后
2
位以后部分舍去,舍去部分所代表
的資產歸基金所有。



例:某投資人
投資
1
0
,000

認購
本基金
,則其所對應的認購費率為
1.00
%
。假

該筆認購全部予以確認且
該筆認購金額產生利息
0.60
元,則其可得到的基金份額
計算如下:


凈認購金額=認購金額
/

1
+認購費率)=
1
0
,000/

1

1.00
%
)=
9
,
900
.
99



認購費用=認購金額-凈認購金額=
1
0
,000

9
,
900
.
99

99
.
01



認購份額=凈認購金額
/
基金份額初始面值=
9
,
900
.
99
/1.00

9
,
900
.
99



利息折算份額
=
認購利息
/
基金份額初始面值=
0.60
/1.00

0.60



認購份額總額=認購份額+利息折算的份額=
9
,
900
.
99
+
0.60

9
,
9
01.59



即:該投資人投資
1
0
,000
元認購
本基金
,在基金發售結束后,加上認購資金在
認購期內獲得的利息,其所獲得的基金份額為
9
,
9
01.59
份。




一、
募集期間認購資金利息的處理方式


有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所
有,其中利息轉份額

具體數額以登記機構的記錄為準。




二、
募集期內募集資金的管理


基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人
不得動用。



十三、
發起資金的認購


發起資金提供方使用發起資金認購

基金的金額不少于
1000
萬元人民幣,且發
起資金認購的基金份額持有期限不少于
3

,法律法規和監管機構另有規定的除外
。



本基金發起資金的認購情況見基金管理人屆時發布的公告。







第七部分 基金合同的生效




一、基金備案的條件


本基金自基金份額發售之日起
3
個月內,在
使用發起資金認購本基金的
金額不
少于
1000
萬元人民幣
、

發起資金提供方
承諾
其認購的基金份額
持有期限不少于
3
年的條件下,
基金
募集期

滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停
止基金發售,并在
10
日內聘請法定驗資機構驗資,
驗資報告需對發起資金的持有人
及其持有份額進行專門說明,
自收到驗資報告之日起
10
日內,向中國證監會辦理基
金備案手續。



基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中
國證監會書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效?;鸸?br /> 理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?;鸸?br /> 理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人
不得動用。



二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式


如果募集期限屆滿,未滿足
基金備案
條件,基金管理人應當承擔下列責任:


1
、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;


2
、在基金募集期
限屆滿后
30
日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期
活期
存款利息
;


3
、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及
銷售
機構不得請求報酬?;?br /> 金管理人、基金托管人和
銷售
機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。



三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模


基金合同生效之日起
3
年后的對應日,若基金資產凈值低于
2
億元,基金合同應
當終止,無需
召開基金份額持有人大會審議,
且不得通過召開基金持有人大會的方
式延續。

若屆時的法律法規或中國證監會規定發生變化,上述終止規定被取消、更
改或補充,則本基金可以參照屆時有效的法
律法規或中國證監會規定執行
。



基金合同生效滿
3
年后繼續存續的,
連續
20
個工作日出現基金份額持有人數量
不滿
200
人或者基金資產凈值低于
5000
萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中
予以披露;連續
60
個工作日出現前述情形的,基金管理人應當在
10
個工作日內向中



國證監會報告并提出解決方案,如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者
終止基金合同等,并
6
個月內召集基金份額持有人大會。



法律法規
或監管部門
另有規定時,從其規定。




第八部分 基金份額的申購與贖回




一、申購和贖回場所


本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。

本基金銷售機構名單
將由基金管理
人在招募說明書或其他相關公告中列明?;鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機

,并在基金管理人網站公示
?;鹜顿Y者應當

銷售機構辦理基金銷售業務的營
業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

若基金管理人或
其他指定的銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資人可以通過上述方式
進行基金份額申購與贖回,具體辦法將另行公告。



二、申購和贖回的開放日及時間


對于每份基金份額,三年持有期起始日指基金合同生效日(對認購份額而言)
或該基金份額申購申請確認日(對申購份額而言)。



對于每份基金份額,三年持有期到期日指該基金份額三年持有期起始日三年后
的年度對應日。年度對應日,指某一個特定日期在后續年度中的對應日期,如該年
無此對應日期,則取該年對應月份的最后一日;如該日為非工作日,則順延至下一
工作日。



若某一基金份
額三年持有期起始日起至目標日期的時間間隔不足三年,則以目
標日期(即
2040

12

31
日)為該基金份額三年持有期到期日;如該日為非工作日,
則順延至下一工作日。



在不違反法律法規的前提下,基金管理人可以對三年持有期的設置和規則進行
調整,并提前公告。



1
、
開放日及開放時間


投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,
若本基金參與港股通交易且該工作日為
非港股通交易日時,基金管理人可根據實際情況決定本基金是否開放申購、贖回及
轉換業務,具體以屆時提前發布
的公告為準。

但基金管理人根據法律法規、中國證
監會的要求或
基金合同
的規定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他



特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。



2
、
申購、贖回開始日及業務辦理時間


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月
開始辦理申購,具體業務辦理
時間在申購開始公告中規定。



在基金份額的三年持有期到期日前(不含當日),基金份額持有人不能對該基
金份額提出贖回申請;基金份額的三年持有期到期日起(含當日),基金份額持有
人可對該基金份額提出贖回申請;因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金
管理人無法在基金份額的三年持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回業務
的,該基金份額的三年持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的
影響因素消除之日起的下一個工作日。



在不違反法律法規的前提下,基金管理人可以對三年持有期的設置和規則進行
調整,并提前公告。



目標日期次一個工作日(即
2041
年第一個工作日)起,在不違反屆時有效的
法律法規或監管規定的情況下,本基金將轉為每日開放申購贖回模式,本基金的基
金名稱相應變更為“中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF
)”;本基金按照前述規
定轉為每日開放申購贖回模式及變更基金名稱,無需召開基金份額持有人大會,具
體安排見基金管理人屆時發布的相關公告。



在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告申購與贖回的開始時間。



基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購
、

回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請
且登記機構確認接受
的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、
贖回的價格。



三、申購與贖回的原則


1
、

未知價


原則,即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行
計算;


2
、

金額申購、份額贖回


原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;


3
、
當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;



4
、
贖回遵循

先進先出


原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序
贖回
;


5
、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持
有人利益優先原則,確保投
資者的合法權益不受損害并得到公平對待;


6
、投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處
理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為
準。



基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮?br /> 須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。



四、申購與贖回的程序


1
、
申購和贖回的申請方式


投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申
購或贖回的申請。



2
、
申購和贖回的款項支付


投資
人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付
申購
款項,申購
成立;基金份額登記機構確認基金份額時,申購生效
。



基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;基金份額登記機構確認贖回時,贖
回生效。

投資人贖回申請
生效
后,基金管理人將在
T

10
日(包括該日)內支付贖
回款項。在發生巨額贖回

基金合同
約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情

時,款項的支付辦法參照
基金合同
有關條款處理。

如遇證券交易所或交易市場數
據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行交換系統故障或其他非基金管理人及基金托管人
所能控制的因素影響了業務流程,則贖回款項
劃付時間相應順延至該影響因素消除
的下一個工作日。



3
、
申購和贖回申請的確認


基金管理人應以交易時間結束前受理
有效
申購和贖回申請的當天作為申購或
贖回申請日(
T
日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+
3
日內對該交易的有效性
進行確認。

T
日提交的有效申請,投資人


T+
4
日后(包括該日)
及時
到銷售


柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。

銷售機構對申購、贖回
申請的受理并不代表申請一定生效,而僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申請。




申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況,投資者

及時查詢。若申購不生效或無效,則申購款項本金退還給投資人。



在法律法規允許的范圍內,經與基金托管人協商,本基金登記機構可根據業務
規則,對上述業務辦理時間進行調整,本基金管理人將于開始實施前按照有關規定
予以公告。




、申購和贖回的數額限制


1
、投資人通過本
基金管理人
直銷中心首次申購最低金額為
10
萬元(含申購費)
人民幣,追加申購

筆最低金額
1,000
元(含申購費)人民幣。本基金直銷中心單
筆申購最低金額可由基金管理人酌情調整。



投資人通過其他銷售機構申購本基金的單筆最低申購金額為
1
元(含申購費)
人民幣。


銷售
機構對本基金最低

購金額及交易級差有其他規定的,以各
銷售

構的業務規定為準。



2
、
單個投資人累計持有的基金份額不受限制,但單一投資者(基金管理人或
其高級管理人員、基金經理等人員作為發起資金提供方除外)持有基金份額數不得
達到或超過基金份額總數的
50%(
在基金運作過程中因基金份額贖回等
基金管理人
無法控制的
情形導致被動達到或超過
50%
的除外
)
。

法律法規或監管機構另有規定
的,從其規定。



3
、基金份額持有人在銷售機構贖回時,每筆贖回申請不得低于
1
份;基金份額
持有人贖回時或贖回后將導致在銷售機構(網點)保留的基金份額余
額不足
1
份的,
需一并全部贖回。

實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。



4
、基金份額持有人每個交易賬戶的最低份額余額為
1
份?;鸱蓊~持有人因贖
回、轉換等原因導致其基金賬戶內剩余的基金份額低于
1
份時,登記系統可對該剩
余的基金份額自動進行強制贖回處理。



5
、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?;鹕曩彽却胧?,切實保護存量基金份額持有人的合法權益?;?br /> 管理人基于投資運作與風險控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具
體見基金管理人相關公告。



6
、
基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份



額的數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規定在
規定
媒介
上公告。




、
申購
及贖回
費用


1
、
本基金在申購時收取申購費用
。申購費用由投資人承擔,不列入基金財產,
主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。



基金份額的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有
人贖回基金份額時收取。



2
、本基金的申購費率如下:


單筆申購
金額(
M
,
含申購費



申購費率


M<50



1.2
0%


50

≤M<200



0.8
0%


200

≤M<500



0.3
0%


M≥500



1000

/





(注:
M
:申購金額;單位:元)


3
、基金份額的贖回費率


本基金收取贖回費,
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金
份額持有人贖回基金份額時收取。

具體贖回費率結構如下:


持續持有期

Y



贖回費率


Y<7



1.50%


7
天≤
Y<30



0.75%


30
天≤
Y<
180



0.50%


Y

180



0




對持續持有期少于
30

的投資人收取的贖回費全額計入基金財產;對持續持有

不少于
30
天但
少于
90

的投資人收取的贖回費,將贖回費總額的
75%
計入基金財
產;對持續持有期不少于
90

但少于
180

的投資人收取的贖回費,將贖回費總額

50%
計入基金財產;其余用于支付登記費和其他必要的手續費。



4
、
基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在
規定媒介
上公
告。



5
、
基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定,并在不對基金份
額持有人權益產生實質性不利影響的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃,針對



投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監管部門
要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率和贖回費率。



6
、
基金管理人運用本基金財產申購自身管理的其他基金的(
ETF
除外),應當
通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費(按照相關法規、招募說明書約定應
當收取并計入基金資產的贖回費用除外)、銷售服務費等銷售費用。



7
、
當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,
以確?;鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部
門、自律規則的規定。



七、申購份額、贖回金額的計算


1
、基金份額的申購份額計算


申購金額包括申購費用和凈申購金額。登記機構根據單次申購的實際確認金額
確定每次申購所適用的
費率并分別計算。計算公式如下:



1
)當申購費用適用比例費率時,申購份額的計算方法如下:


凈申購金額=申購金額
/(1
+申購費率
)


申購費用=申購金額-凈申購金額


申購份額=凈申購金額
/T
日基金份額凈值



2
)當申購費用為固定金額時,申購份額的計算方法如下:


申購費用=固定金額


凈申購金額
=
申購金額-申購費用


申購份額=凈申購金額
/T
日基金份額凈值


上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后兩位,由此產生的收益或損
失由基金財產承擔。



例:某投資人投資
1
,000
元申購
本基金
,對應申購費率為
1.2
0
%
,假設申購當日
基金份額凈值為
1.1280
元,則其可得到的申購份額為:


凈申購金額
=
1
,000/(1+
1.2
0
%)=
9
88
.
14



申購費用
=
1
,000
-
9
88
.
14
=
11.86



申購份額
=
9
88
.
14
/1.1280=
876.01



即:該投資人投資
1
,000
元申購
本基金
,假設申購當日基金份額凈值為
1.1280
元,則可得到
876.01
份基金份額。




2
、贖回金額的計算


計算公式如下:


贖回總金額=贖回份額×
T
日基金份額凈值


贖回費用=贖回份額×
T
日基金份額凈值×贖回費率


凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用


贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后
2
位,
由此產生的收益或損失由基金財產承擔。



例:
目標日期后,
某基金份額持有人持有
10
,000
份基金份額滿
7
天后(未滿
30
天)決定贖回,對應的贖回費率為
0.
75
%
,假設贖回當日基金份額凈值是
1.2000
元,
則可得到的凈贖回金額為:


贖回總金額=
10,000
×
1.2000

12,000.00



贖回費用=
12,000.00
×
0.75%

90.00



凈贖回金額=
12,000.00
-
90.00

11,910.00



即:該基金份額持有人持有
10,000
份基金份額滿
7
天后(未滿
30
天)贖回,假
設贖回當日基金份額凈值是
1.2000
元,則可得到的凈贖回金額為
11,910.00
元。



3
、
本基金
基金份額凈值計算


本基金基金份額凈值的計算,保留到小數點后
4
位,小數點后第
5
位四舍五入,
由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

T
日的基金份額凈值在
T+2
日內
計算,并

T+
3
日內公告。遇特殊情況,經
履行
適當程序,可以適當延遲計算或公告。




、拒絕或暫停申購的情形


發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:


1
、
因不可抗力導致基金無法正常運作
或者因不可抗力導致基金管理人無法接
受投資人的申購申請
。



2
、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況。



3
、
證券交易所交易時間非正常停市
或者港股通臨時暫停
,導致基金管理人無
法計算當日基金資產凈值。



4
、
接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。



5
、
基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能
對基金業績產生負面影響,
或發生其他
損害現有基金份額持有人利益的情形。




6
、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構等因異常情況導致基
金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無
法正常運行。



7
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當暫停接受基金申購申請。



8
、占相當比例的被投資基金暫停申購、暫停上市或二級市場交易停牌,基金
管理人認為有必要暫停本基金申購的情形。



9
、占相當比例的被投資基金暫停估值,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



10
、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者(基金管理
人或其高級管理人員、基金經理等人員作為發起資金提供方除外)持
有基金份額的
比例達到或者超過
50%
,或者變相規避
50%
集中度的情形。



1
1
、
法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述第
1
、
2
、
3
、
5
、
6
、
7
、
8
、
9
、
1
1
項暫停申購情形
之一且基金管理人決
定暫停接受投資人申購申請
時,基金管理人應當根據有關規定在規定媒介上刊登暫
停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的,被拒絕的申購款項
本金
將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦
理。




、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形


發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延
緩支付贖回款
項:


1
、
因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項
或因不可抗力導致基金管理
人無法接受投資者的贖回申請
。



2
、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況。



3
、
證券交易所交易時間非正常停市
或者港股通臨時暫停
,導致基金管理人無
法計算當日基金資產凈值。



4
、
連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5
、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時。



6
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格



且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。



7
、占相當比例的被投資基金暫停贖回、暫停上市、二級市場交易停牌或延緩
支付贖回對價,基金管理人認為有必要暫停本基金贖回的情形。



8
、占相當比例的被投資基金暫停估值,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。



9
、
法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述情形
之一且基金管理人決定暫停贖回或
延緩支付
贖回款項
時,基金管
理人應
按規定
報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額
支付;如
暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人,未支付部分可延期支付。若出現上述第
4
項所述情形,按基金合同的相
關條款處理?;鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予
以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。




、巨額贖回的情形及處理方式


1
、
巨額贖回的認定


若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數
后的余額)超過前一開放日
的基金總份額的
10%
,即認為是發生了巨額贖回。



2
、
巨額贖回的處理方式


當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。




1
)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按
正常贖回程序執行。




2
)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動
時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%
的前提下,
可對其余贖回申請延期辦理。

對于當日的贖回申請,
應當按單個賬戶贖回申請量占
贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;
對于未能贖回部分,投資人在提
交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個



開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無優先權并以下
一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如
投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。



本基金發生
巨額贖回時,在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額
10%
以上的贖回申請的情形下,基金管理人可以延期辦理贖回申請:對于該基金份額持
有人當日超過上一開放日基金總份額
10%
以上的那部分贖回申請,基金管理人可以
進行延期辦理;對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分,基金管理人根據前
段“(
1

全額贖回
”或“(
2
)部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請一并辦理。但是,如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回,
則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。




3
)暫停贖回:連續
2

開放日以上(含本數
)發生巨額贖回,如基金管理人
認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項,但不得超過
20
個工作日,并應當在規定媒介上進行公告。



3
、
巨額贖回的公告


當發生上述
巨額
贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募
說明書規定的其他方式在
3
個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,
并在
2
日內
在規定媒介上刊登公告。



十一、
暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告


1
、
發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人

在規定期限內在規定媒介
上刊登暫停公告。



2
、上述暫停申購或贖回情況消除的,基金管理人應于重新開放日公布最近
1
個開放日的基金份額凈值。



3
、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,依照《信息披露辦法》的有
關規定,最遲于重新開放日在規定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告;也可以
根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重
新開放的公告。



十二、
基金轉換



基金管理人可以根據相關法律法規以及
基金合同
的規定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關
規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及
基金合同
的規定制定并公告,并提前告
知基金托管人與相關機構。




三、
基金的非交易過戶


基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行
等情形

產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人
,或
者按照相關法律法規或國家有權機關要求的方式進行處理
。



繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團
體;司法強制執行是指司法
機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機
構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦
理,并按基金登記機構規定的標準收費。




四、
基金的轉托管


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷
售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。




五、
定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行
規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每
期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資
計劃最低申購金額。




六、
基金份額的轉讓


在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人履行適當程序后可受理基金
份額持有人通過中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并
由登記機構辦理基金份額的過戶登記?;鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業務的,將
提前公告,基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業
務。




十七、
基金份額的凍結
、
解凍
和質押


基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登
記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

基金份額被凍結的,被凍
結部分產生的權益根據有關機關要求及登記機構業務規則決定是否一并凍結。



如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,基
金管理人將制定和實施相應的業務規則。




八、基金管理人可在法律法規允許的范圍內,在不影響基金份額持有人實質
利益的前提下,根據市場情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調整并提前公告。




九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回


本基金實施側袋機制的,本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書或相關公告。







第九部分 基金的投資




一、投資目標


本基金在合理控制風險的前提下,通過大類資產配置,在目標日期前力爭實現
基金資產的長期穩健增值;目標日期后,追求超越業績比較基準的投資回報,力爭
獲得長期穩定的投資收益。



二、投資范圍


本基金主要投資于依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金、股票、債券等
金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,包括:中國證監
會依法核準或注冊的公開募集的基金(含
QDII
基金、香港互認基金)、股票(包含
主板、創業板及其他中國證監會
允許
投資的股票)、港股通標的股票、存托憑證、
債券(包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融
資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債、
可轉換債券、可交換債券及其他中國證監會允許投資的債券)、資產支持證券、債
券回購
、銀行存款(包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款)、同業存單、貨
幣市場工具、現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須
符合中國證監會的相關規定)。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程
序后,可以將其納入投資范圍。



本基金
80%
以上基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的證
券投資基金(含
QDII
基金、香港互認基金)。本基金投資于股票、股票型基金、混
合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)等品種的比例原則上不超過基
金資產的
60%
。投資于港股
通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
?;鸨A舻?br /> 現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的
5%
,其中
現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



若法律法規的相關規定發生變更或監管機構允許,本基金管理人在履行適當程
序后,可對上述資產配置比例進行調整。



三、投資策略



本基金在目標日期
2040

12

31

前,主要
運用
目標日期策略進行資產配置
,
構建下滑曲線
,確定權益類資產和非權益類資產的配置比例。隨著投資目標日期的
臨近,
整體趨勢上逐步降低權益類資產的配置比例,增加非權益類資產的配置比例。



目標日期后,本基金
將在較低權益資產配置比例下投資運作
。



其中,權益類資產包括股票、股票型基金和滿足下述條件之一的混合型基金:



基金合同約定股票資產投資比例應不低于基金資產的
6
0%
;



最近四個季度定期報告披露的股票資產投資比例均不低于基金資產的
6
0%
。



1
、資產配置策略


資產配置策略主要包含:戰略資產配置(下滑曲線)策略、戰術資產配置策略
及再平衡策略。




1
)戰略資產配置(下滑曲線)策略


目標日期前的戰略資產配置策略是以到期日期望效
用最大化為優化目標,通過
建構基金凈值隨時間變化的模型,推導隨時間變化的資產配置比例,確定相關參數,
得出理論下滑曲線,再結合資本市場特征以及法律法規要求,對理論下滑曲線進行
調整,得出最終下滑曲線。



目標日期前本基金
以下滑曲線為
依據設定權益類資產比例上下限,并預留一定
的主動調整空間。以各年下滑曲線值為中樞,上浮不超過
10%
,下浮不超過
15%
。



具體下滑曲線及本基金的權益類資產比例上下限按招募說明書的規定執行
,具
體可參見下文
。



目標日期前
本基金各年的下滑曲線值及權益類資產比例上下限如下:


年份


下滑曲線值


權益類資產比例上限


權益類資產比例下限


2021


50
.00%


60.00%


35.00%


2022


50.00%


60.00%


35.00%


2023


50.00%


60.00%


35.00%


2024


50.00%


60.00%


35.00%


2025


50.00%


60.00%


35.00%


2026


49.80%


59.80%


34.80%


2027


46.60%


56.60%


31.60%


2028


43.60%


53.60%


28.60%


2029


40.90%


50.90%


25.90%


2030


38.50%


48.50%


23.50%


2031


36.30%


46.30%


21.30%


2032


34.30%


44.30%


19.30%





2033


32.40%


42.40%


17.40%


2034


30.70%


40.70%


15.70%


2035


29.20%


39.20%


14.20%


2036


27.70%


37.70%


12.70%


2037


26.40%


36.40%


11.40%


2038


25.20%


35.20%


10.20%


2039


22.00%


32.00%


7.00%


2040


20.00%


30.00%


5.00%




本基金預設下滑曲線如下:





基金管理人可根據政策調整、市場變化等因素調整各年下滑曲線值及權益類資
產比例上下限,并在招募說明書中更新。



基金管理人可以對招募說明書中披露的下滑曲線進行調整,實際的下滑曲線可
能與招募說明書披露的情況存在差異。招募說明書中披露的下滑曲線僅為展示和示
例使用,不構成投資建議及投資比例限制
。



因證券市場波動、
證券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致
使基金
權益類資產
投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10

交易日內進行調整
,但法律法規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



在基金實際管理過程中,本基金具體資產配置比例由基金管理人根據中國宏觀
經濟情況和證券市場的階段性變化做主動調整,以求基金資產在各類資產的投資中
達到風險和收益的最佳平衡。



在法律法規有新規定的情況下,在履行適當程序之后,基金管理人可對上述比
例做適度調整。




2
)戰術資產配置策略


戰術資產配置是指在戰略資產配置規定的各類資產閾值范圍內,通過預測分析
資本市場的中短期走勢,主動把握投資機會,以期戰勝基
準獲取超額收益的資產配



置決策。



本基金將結合市場環境
,
綜合運用宏觀經濟分析、政策分析、基本面分析、估
值分析等方法對戰略資產配置方案進行調整,對預期收益較高的資產加大投資比例,
對預期收益較差的資產減少投資比例,以期獲得超額收益,提升組合夏普比率。




3
)再平衡策略


本基金的再平衡策略是指當某類資產因為漲幅或跌幅過大的原因,導致該類資

比例


了資產配置設定的閾值范圍時,將減少或增加該類資產的
比例
來管理風
險敞口
。再平衡的
目標是控制風險,而不是增加收益
。



本基金將通過再平衡策略控制投資組合
中各資產
實際比例與目標比
例的過度
偏離,在預定的風險下獲取合理的回報。



2
、
基金投資策略


力求尋找到
運作合規
、
風格清晰
、
中長期收益良好
、
業績波動性較低
并具有良
好風險管理能力的
基金
。




1
)基金分類


基于可比性原則,依法律法規及風險收益特征對基金進行分類。




2

基金




對同類基金分別進行初步
篩選,篩選出不符合
法律法規
要求及
相關
制度規定的
基金,形成禁止庫
;
根據基金的
運作期限、
規模和
中長期收益
等指標
進一步
篩選,
縮小
基金
庫的選擇范圍
。




3
)基金庫


建立和維護基金庫是基金投資的基礎,
基金庫的建立可以為
基金中基金的
投資
決策和投資操作提供支持。

基金庫結構包括但不限于:
公司治理、投研團隊、管理
流程

投資條款
等。




4
)調研訪談


訪談前對待選對象進行風格特征、歷史收益、風險控制和風險調整收益等方面
的分析;


通過電話會議、正式拜訪
等方式對
基金管理公司、基金產品
、


團隊
等方面
進行評估,包括不限于
:投

團隊
、
投資流程
、投資理念、
基金公司

風險控制

。




5
)綜合評價



對基金給出綜合評價,排名較高的
基金入選核心庫
;
對核
心庫中的
基金保持長
期跟蹤

評價。




6
)基金投資組合構建



核心庫中
優選出的基金,結合基金的預期收益和風險
,
得到基金配置

比例
,
完成
基金組合構建。



3
、股票及債券投資策略


本基金可適度參與股票(含港股通標的股票)、債券投資,以便更好實現基金
的投資目標。本基金將密切跟蹤市場動態變化,選擇合適的介入機會,在保持流動
性的基礎上,通過有效利用基金資產來追求基金的長期穩定增值。



4
、存托憑證的投資策略


本基金將根據法律法規和監管機構的要求,制定存托憑證投資策略,關注發行
人有關信息披露情況,關注發行人基本面情況、市場估值等因素,通過定性分析和
定量分析相結合的辦法,參與存托憑證的投資,謹慎決定存托憑證的權重配置和標
的選擇。



5
、資產支持證券的投資策略


本基金將綜合考慮市場利率、發行條款、支持資產的構成和質量等因素,研究
資產支持證券的收益和風險匹配情況。采用數量化的定價模型來跟蹤債券的價格走
勢,在嚴格控制投資風險的基礎上選擇合適的投資對象以獲得穩定收益。



未來,隨著市場的發展和基金管理運作的需要,基金管理人可以在不改變投資
目標的前提下,遵循法律法規的規定,在履行適當程序后相應調整或更新投資策略,
并在招募說明書更新中公告。



四、投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金不低于本
基金資產的
80%
。




2
)本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得持
有其他基金中基金。




3
)除
ETF
聯接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有單只基金



不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定期報告披露的
規模為準。




4
)投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產的
1
5%
。




5
)本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額,包括分級基金和中
國證監會認定的其他基金份額,中國證監會認可或批準的特殊基金
中基金除外。




6
)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金,不得超過
基金資產凈值的
10%
。流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基金合
同規定明確在一定期限鎖定期內不可贖回的基金,但不包括
ETF
、
LOF
等可上市交
易的基金。因本基金投資的基金凈值波動、本基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流通受限基金的投資。




7
)本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨
基金和黃金
ETF
)等品種的比例原則上不超過基金資產的
60%
。




8
)本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。




9
)基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金
資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。




10
)本基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金所投資的基金份額,同
一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算且不含本基金所投資的基金份
額),其市值不超過基金資產凈值的
10
%。




11
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金
所投資的基金份額,同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算且不含本
基金所投資的基金份額),不超過該證券的
10
%。




12
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基
金資產凈值的
10
%。




13
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%。




14
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該
資產支持證券規模的
10
%。




15
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%。




16
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券?;?br />


金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報
告發布之日起
3
個月內予以全部賣出。




17
)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量。




18
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產凈值的
40%
,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1
年,債券
回購到期后不得展期。




19
)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通股
票,不得超過
該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組合持
有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;完全
按照有關指數的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊
投資組合可不受前述比例限制。




20
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%
;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。




21
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他
主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致。




22
)本基金的基金總資產不得超過基金凈資產的
140%
。




23

本基金投資于商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)的比例不得超
過基金資產的
10%
。




24
)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行。




25
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述第(
2
)、(
3
)項規定投資比例的,基金管理人應當在
2
0
個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



除上述第(
2
)、(
3
)、(
6
)、(
9
)、(
16
)、(
20
)、(
21
)項情形
之外
,
因證券市場
波動、
證券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,但法律法



規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。

在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定。

基金托管人對基金的投資的監督與檢查

基金合同
生效之日起開始。



法律法規或監管部門取消上述限制
或調整上述限制的
,如適用于本基金,基金
管理人

履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制
或按調整后的規定執行
。



2
、
禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6
)法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他活動
。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有
人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公
平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披
露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事
通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。



本基金投資基金管理人、基
金托管人及其關聯方管理或托管的基金的情況,不
屬于前述重大關聯交易,但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息披露義
務。



法律法規或監管部門取消
或變更
上述限制,如適用于本基金,
基金管理人在履
行適當程序后,
則本基金投資不再受相關限制
或以變更后的規定為準
。



五、業績比較基準


目標日期前,本基金各年的業績比較基準為:
I
×滬深
300
指數收益率
+

100%
-
I

×中債綜合全價(總值)指數收益率,其中
I
為本基金各年的下滑曲線值,下滑曲



線值按招募說明書的規定執行。



目標日期前,基金管理人可根據政策調整、市場變化等因素調整
各年下滑曲線
值并在招募說明書中更新,屆時本基金的業績比較基準將一并更新
。



滬深
300
指數是中證指數有限公司編制的滬深兩市統一指數,具有良好的市場
代表性和市場影響力,適合作為本基金所持有基金與權益市場表現相關的基金資產
的比較基準。



中債綜合全價(總值)指數
是一個反映境內人民幣債券市場價格走勢情況的寬
基指數,是中債指數應用最廣泛指數之一
,具有良好的市場代表性,適合作為本基
金所持有基金中與債券市場表現較相關的基金資產的比較基準。



如果
本基金業績比較基準停止發布或更改名稱,或者
今后法律法規發生變化,
或者有更權威的、
更能為市場普遍接受的業績比較基準推出,或者是市場上出現更
加適合用于本基金的業績基準的指數時,本基金管理人可以在與基金托管人協商一
致后變更業績比較基準并及時公告,但不需要召集基金份額持有人大會。



六、風險收益特征


本基金為混合型基金中基金,理論上其預期風險與預期收益水平低于股票型基
金、股票型基金中基金,高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨
幣型基金中基金。



七、
本基金轉型為

中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF

”后的投資安排





投資目標


追求超越業績比較基準的投資回報,力爭獲得長期穩定的投資收益。






投資范圍


本基金主要投資于依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金、股票、債券等
金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,包括:中國證監
會依法核準或注冊的公開募集的基金(含
QDII
基金、香港互認基金)、股票(包含
主板、創業板及其他中國證監會
允許投資
的股票)、港股通標的股票、存托憑證、
債券(包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融
資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債
、
可轉換債券、可交換債券及其他中國證監會允許投資的債券)、資產支持證券、債
券回購、銀行存款(包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款)、同業存單、貨



幣市場工具、現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須
符合中國證監會的相關規定)。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程
序后,可以將其納入投資范圍。



本基金
80%
以上基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的證
券投資基金(含
QDII
基金、香港互認基金)。投資于港股通標的股票的比例不超過
股票資產的
50%
?;?br /> 金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低
于基金資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



若法律法規的相關規定發生變更或監管機構允許,本基金管理人在履行適當程
序后,可對上述資產配置比例進行調整。






投資策略


1
、資產配置策略


目標日期后,本基金將在較低權益資產配置比例下投資運作,權益類資產比例
上限為
30%
。

其中,權益類資產包括股票、股票型基金和滿足下述條件之一的混
合型基金:



基金合同約定股票資產投資比例應不低于基金資產的
6
0%
;



最近四個季度定期報告披露
的股票資產投資比例均不低于基金資產的
6
0%
。



在基金實際管理過程中,本基金具體配置比例由基金管理人根據中國宏觀經濟
情況和證券市場的階段性變化做主動調整,以求基金資產在各類資產的投資中達到
風險和收益的最佳平衡。在法律法規有新規定的情況下,在履行適當程序之后,基
金管理人可對上述比例做適度調整。



2
、
基金投資策略


力求尋找到
運作合規、風格清晰、中長期收益良好、業績波動性較低
并具有良
好風險管理能力的
基金
。




1
)基金分類


基于可比性原則,依法律法規及風險收益特征對基金進行分類。




2

基金




對同類基金分別進行初步篩選,篩選出不符合法律法規要求及相關制度規定的
基金,形成禁止庫;
根據基金的
運作期限、
規模和
中長期收益
等指標
進一步篩選,



縮小基金庫的選擇范圍。




3
)基金庫


建立和維護基金庫是基金投資的基礎,基金庫的建立可以為基金中基金的投資
決策和投資操作提供支持?;饚旖Y構包括但不限于:公司治理、投研團隊、管理
流程和投資條款等。




4
)調研訪談


訪談前對待選對象進行風格特征、歷史收益、風險控制和風險調整收益等方面
的分析;


通過電話會議、正式拜訪
等方式對
基金管理公司、基金產品
、投研
團隊
等方面
進行評估,包
括不限于

投研
團隊
、
投資流程
、投資理念、
基金公司

風險控制

。




5
)綜合評價


對基金給出綜合評價,排名較高的基金入選核心庫;對核心庫中的基金保持長
期跟蹤和評價。




6
)基金投資組合構建


對核心庫中優選出的基金,結合基金的預期收益和風險,得到基金配置的比例,
完成基金組合構建。



3
、股票及債券投資策略


本基金可適度參與股票(含港股通標的股票)、債券投資,以便更好實現基金
的投資目標。本基金將密切跟蹤市場動態變化,選擇合適的介入機會,在保持流動
性的基礎上,通過有效利用基金資產來追求基金的長期穩定增值。



4
、存托憑證的投資策略


本基金將根據法律法規和監管機構的要求,制定存托憑證投資策略,關注發行
人有關信息披露情況,關注發行人基本面情況、市場估值等因素,通過定性分析和
定量分析相結合的辦法,參與存托憑證的投資,謹慎決定存托憑證的權重配置和標
的選擇。



5
、資產支持證券的投資策略


本基金將綜合考慮市場利率、發行條款、支持資產的構成和質量等因素,研究
資產支持證券的收益和風險匹配情況。采用數量化的定價模型來跟蹤債券的價格走
勢,在嚴格控制投資風險的基礎上選擇合適的投資對象以獲得穩定收益。




未來,隨著市場的發展和基金管理運作
的需要,基金管理人可以在不改變投資
目標的前提下,遵循法律法規的規定,在履行適當程序后相應調整或更新投資策略,
并在招募說明書更新中公告。






投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金不低于本
基金資產的
80%
。




2
)本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得持
有其他基金中基金。




3
)除
ETF
聯接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有單只基金
不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定
期報告披露的
規模為準。




4
)投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產的
1
5%
。




5
)本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額,包括分級基金和中
國證監會認定的其他基金份額,中國證監會認可或批準的特殊基金中基金除外。




6
)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金,不得超過
基金資產凈值的
10%
。流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基金合
同規定明確在一定期限鎖定期內不可贖回的基金,但不包括
ETF
、
LOF
等可上市交
易的基金。因本基金投資的基金凈值波動、本基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流通受限基金的投資。




7
)本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。




8
)基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金
資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。




9
)本基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金所投資的基金份額,同
一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算且不含本基金所投資的基金份
額),其市值不
超過基金資產凈值的
10
%。




10
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金
所投資的基金份額,同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算且不含本



基金所投資的基金份額),不超過該證券的
10
%。




11
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基
金資產凈值的
10
%。




12
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%。




13
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該
資產支持證券規模的
10
%。




14
)本基金管理人管理
的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%。




15
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券?;?br /> 金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報
告發布之日起
3
個月內予以全部賣出。




16
)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量。




17
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產凈值的
40%
,進入全
國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1
年,債券
回購到期后不得展期。




18
)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通股
票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組合持
有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;完全
按照有關指數的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊
投資組合可不受前述比例限制。




19
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%
;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。




20
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致。




21
)本基金的基金總資產不得超過基金凈資產的
140%
。




22
)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行。





23

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、基金規模
變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述第(
2
)、(
3
)項規定投資比例的,基金管理人應當在
20
個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



除上述第(
2
)、(
3
)、(
6
)、(
8
)、(
15
)、(
19
)、(
20
)項情形
之外
,
因證券市場
波動、
證券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,但法律法
規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



基金管理人應當自基金
轉型
之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關約定
。

在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的
約定。



法律法規或監管部門取消上述限制
或調整上述限制的
,如適用于本基金,基金
管理人

履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制
或按調整后的規定執行
。



2
、
禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:



1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向其基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6
)法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他活動
。



基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從
事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有
人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公
平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披
露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事
通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行
審查。



本基金投資基金管理人、基金托管人及其關聯方管理或托管的基金的情況,不



屬于前述重大關聯交易,但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息披露義
務。



法律法規或監管部門取消
或變更
上述限制,如適用于本基金,
基金管理人在履
行適當程序后,
則本基金投資不再受相關限制
或以變更后的規定為準
。






業績比較基準


轉型為
“中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF
)”后,本基金的業績比較基
準為:
15
%
×滬深
300
指數收益率
+
85
%
×中債綜合全價(總值)指數收益率。



滬深
300
指數是中證指數有限公司編制的滬深兩市統一指數,具
有良好的市場
代表性和市場影響力,適合作為本基金所持有基金與權益市場表現相關的基金資產
的比較基準。



中債綜合全價(總值)指數
是一個反映境內人民幣債券市場價格走勢情況的寬
基指數,是中債指數應用最廣泛指數之一
,具有良好的市場代表性,適合作為本基
金所持有基金中與債券市場表現較相關的基金資產的比較基準。



如果
本基金業績比較基準停止發布或更改名稱,或者
今后法律法規發生變化,
或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出,或者是市場上出現更
加適合用于本基金的業績基準的指數時,本基金管理人可以在與基金托管人協商一
致后
變更業績比較基準并及時公告,但不需要召集基金份額持有人大會。






風險收益特征


本基金為混合型基金中基金,理論上其預期風險與預期收益水平低于股票型基
金、股票型基金中基金,高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨
幣型基金中基金。



八、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法


1
、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利,保護基金份額
持有人的利益;


2
、有利于基金財產的安全與增值;


3
、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經營管理;


4
、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。



九、側袋機制的實施和投資運作安排



當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份
額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事務所
意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。



側袋機制實施期間,本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業績
比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。



側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現
和支付等對投
資者權益有重大影響的事項詳見
招募說明書的規定
。






第十部分 基金的財產




一、基金資產總值


基金資產總值
是指基金擁有的各類有價證券、基金、銀行存款本息、基金應收
款項及其他資產的價值總和。



二、基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。



三、基金財產的賬戶


基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金
賬戶
、證券
賬戶、
基金賬戶以及
投資所需的其他
賬戶
。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。



四、基金財產的保管和處分


本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金
銷售
機構的財產,并由基金
托管人保管?;鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的
財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其
他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依
法宣告破產等原因
進行清算的,基金財產不屬于其清算財產?;鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的
債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基
金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。

非因基金財產本身承擔的債務,不得對基
金財產強制執行。




第十一部分 基金資產的估值




一、估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規
定需要對外披露基金凈值的非交易日
,即本基金的基金份額凈值和基金份額累計凈
值的歸屬日
。



二、估值對象


基金所擁有的
基金份額、股票、存托憑證、
債券
、資產支持證券
和銀行存款本
息、應收款項、其它投資等資產及負債。



三、估值原則


基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時,應符合《企業會計
準則》、監管部門有關規定。



(一)對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種,在估值日
有報價的,除會計準則規定的例外情況外,應將該報價不加調整地應用于該資產或
負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計量的重
大事件的,應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值日或最近
交易日的報價不能真實反映公允價值的,應對報價進行調整,確定公允價值。



與上述投資品種相同,但具有不同特征的,應以相同資產或負債的公允價值為
基礎,并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用的限
制等,如果該限制是
針對資產持有者的,那么在估值技術中不應將該限制作為特征
考慮。此外,基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或折
價。



(二)對不存在活躍市場的投資品種,應采用在當前情況下適用并且有足夠可
利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時,
應優先使用可觀察輸入值,只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取得不
切實可行的情況下,才可以使用不可觀察輸入值。



(三)如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件,
使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在
0.
25%
以上的,應對估值進



行調整并確定公允價值。



四、估值方法


1
、
基金的估值方法



1
)非上市基金的估值


1
)本基金投資的境內非貨幣市場基金,按所投資基金估值日的基金份額凈值
估值;


2
)本基金投資的境內貨幣市場基金,如所投資基金披露份額凈值,則按所投
資基金估值日的份額凈值估值;如所投資基金披露萬份收益,按所投資基金前一估
值日后至估值日期間(含節假日)的萬份收益計提估值日基金收益。




2
)交易所上市基金的估值


1
)本基金投資的
ETF
基金,按所投資
ETF
基金估值日的收盤價估值;


2
)本基金投資的境內
上市開放式基金(
LOF
),按所投資基金估值日的基金份
額凈值估值;


3
)本基金投資的境內上市定期開放式基金、封閉式基金,按所投資基金估值
日的收盤價估值;


4
)本基金投資的境內上市交易型貨幣市場基金,如所投資基金披露份額凈值,
則按所投資基金估值日的份額凈值估值;如所投資基金披露萬份(百份)收益,則
按所投資基金前一估值日后至估值日期間(含節假日)的萬份(百份)收益計提估
值日基金收益。




3
)如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易
等特殊情況,基金管理人根據以下原則進行估值:


1
)以所
投資基金的基金份額凈值估值的,若所投資基金與本基金估值頻率一
致但未公布估值日基金份額凈值,按其最近公布的基金份額凈值為基礎估值;


2
)以所投資基金的收盤價估值的,若估值日無交易,且最近交易日后市場環
境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值;如最近交易日后市場環境發生了
重大變化的,可使用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行市價及
重大變化因素調整最近交易市價,確定公允價值;


3
)如果所投資基金前一估值日至估值日期間發生分紅除權、折算或拆分,基
金管理人將根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金
額、折算拆分比例、



持倉份額等因素合理確定公允價值。



2
、
證券交易所上市的
其他
有價證券的估值



1

交易所上市的有價證券,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)
估值;估值日無交易的,最近交易日后經濟環境未發生重大變化且證券發行機構未
發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交
易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,
可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價
格。




2

交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(
基金合

另有規定的
除外),選取估值日第三方估值機構提供的相應品種對應的估值凈價估值。




3

對在交易所市場上市交易的可轉換債券,按照每日收盤價作為估值全價。




4

交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。

對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券,采用估值技術確定其公允價值,如基金
管理人認為成本能夠近似體現公允價值,基金管理人應持續評估上述做法的適當性,
并在情況發生改變時做出適當調整。



3
、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:



1
)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值。




2
)首次公開發行未上市的股票,采用估值技術確定公允價值,在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。




3
)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券,對存在活躍市場的情
況下,以活躍市場上未經調整的報價作為計量日的公允價值;對于活躍市場報價未
能代表計量日公允價值的情況下,對市場報價進行調整以確認計量日的公允價值;
對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下,則采用估值
技術確定其公允價值。




4
)流通受限的股票,包括非公開發行股票、首次公開發行股票時公司股東
公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票等(不包括停牌、新發行未上
市、回購交易中的質押券等流通受限股票),按監管機構或行業協會有關規定確定
公允價值。



4
、全國銀行間市場交易品種的估值




1
)全國銀行間市場交易的固定收益品種,以第三方估值機構提供的價格數
據估值。




2
)對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價格的債券,按成
本估值。



5
、
同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按證券所處的市場分別估值。



6
、本基金投資存托憑證的估值核算,依照境內上市交易的股票執行。



7
、匯率


本基金外幣資產價值計算中,涉及主要貨幣對人民幣匯率的,應當以基金估值
日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯率中間價為準;涉及到其它幣種與人
民幣之間的匯率,參照數據服務商提供的當日各種貨幣兌美元折算率采用套算的方
法進行計算。



8
、
如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金
管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



9
、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確
?;?br /> 估值的公平性。



10
、稅收


對于按照中國法律法規和基金投資所在地的法律法規規定應交納的各項稅金,
本基金將按權責發生制原則進行估值;對于因稅收規定調整或其他原因導致基金實
際交納稅金與估算的應交稅金有差異的,基金將在相關稅金調整日或實際支付日進
行相應的估值調整。



11
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按
國家最新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,
共同查明原因,雙方
協商解決。



根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問
題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管
理人對基金凈值
信息
的計算結果對外予以公布。




五、估值程序


1
、基金份額凈值是按照
估值日
基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計
算,精確到
0.0001
元,小數點后第

位四舍五入。

基金管理人可以設立大額贖回情
形下的凈值精度應急調整機制。

國家另有規定的,從其規定。



每個估值日后
2
個工作日內計算
該估值日的基金資產凈值及基金份額凈值,并
按規定公告。



2
、基金管理人應
每個估值日后
2
個工作日內

該估值日的
基金資產估值。但基
金管理人根據法律法規或
基金合同
的規定暫停估值時除外?;鸸芾砣?br /> 每個估值日

2
個工作日內

該估值日的
基金資產估值后,將基金份額凈值結果發送基金托管
人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。



六、估值錯誤的處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹳Y產估值的
準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后
4
位以內(含第
4
位)發生估值錯誤時,
視為基金份額凈值錯誤。



基金合同
的當事人應按照以下約定處理:


1
、估值錯誤類型


本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責
任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(

受損方


)的直接損失按下述

估值
錯誤處理原則


給予賠償,承擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據
計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時

調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由
于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯
誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助
義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值
錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。





2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。




3
)因估值錯誤而獲得不當得利
的當事人負有及時返還不當得利的義務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不
全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(

受損方


),則估值錯誤責任方應
賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有
要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還
給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的
方式。




5
)如果出現估值錯誤的當事人未按規定對受損方進行賠償,并且依據法律
法規、《基金合同》、《托管協議》或其他規定,基金管理人、基金托管人自行或依
據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任,則基金管理人、基金托管人有權
向出現過錯的當事人進行追索,并有權要求其賠償或補償由此發生的費用和遭受的
直接損失。




6
)按法律法規規定的其他原則處理估值錯誤。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:



1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的
原因
確定估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估;



3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失;



4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金
登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:



1
)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基
金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。





2
)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25
%
時,基金管理人應當通報基金托管人
并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%
時,基金管理人應當公告
,
并報中國證監會備案。




3

當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠
償時,基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任,經確認后按
以下條款進行賠償:


①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,與本基金有關的會計問題,如
經雙方在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金管理人的建議執行,
由此給基金份額持有人和基金財產造成的損失,由基金管理人負責賠付。



②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告,由此給
基金份額持有人造成損失的,應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償金,
就實際向投資者或基金支付的賠償金額,基金管理人與基金托管人按照過錯程度各
自承擔相應的責任。



③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果,雖然多次重新計算
和核對,尚不能達成一致時,為避免不能按時公布基金份額凈值的情形,以基金管
理人的計算結果對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基金管理
人負責賠付。



④由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或
贖回金額等),
進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失,由基
金管理人負責賠付。




4

前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

如果行業
有通行做法,在不違背法律法規且不損害投資者利益的前提下,基金管理人和基金
托管人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協商確定處理原則。



七、暫停估值的情形


1
、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
、
若占本基金相當比例的被投資基金暫停估值、暫停公告基金份額凈值或暫
停公告萬份收益時;


3
、
因不可抗力
或其他情形
致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資
產價值時;



4
、
當特定資產占前一估值日基金資產凈值
50%
以上的,經與基金托管人協商
確認后
,基金管理人應當
暫停
估值
;


5
、法律法規、
中國證監會和基金合同認定的其它情形。



八、基金凈值的確認


用于基金信息披露的基金凈值
信息
由基金管理人負責計算,基金托管人負責進
行復核?;鸸芾砣藨诿總€
估值日后
2
個工作日內
計算
該估值日
的基金資產凈值
和基金份額凈值并發送給基金托管人?;鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發送
給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。




、
特殊情
況的處理


1
、
基金管理人或基金托管人按估值方法的第
8
項進行估值時,所造成的誤差不
作為
基金資產估值
錯誤處理。



2
、由于證券交易場所及其登記結算公司等第三方機構發送的數據錯誤等原因
或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合
理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金
管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要
的措施消除或降低由此造成的影響。



十、實施側袋機制期間的基金資產估值


本基金實施側袋機制的,應根據本部分的約定對主袋賬戶
資產進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息,暫停披露側袋賬戶份額凈值。




第十二部分 基金的收益與分配




一、基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關
費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



二、基金可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現收益的孰低數。



三、基金收益分配原則


1
、《基金合同》生效不滿
3
個月可不進行收益分配;


2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金
紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的
收益分配方式是現金分紅;


3
、
每一基金份額享有同等分配權;


4
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值
,
即基金收益分配基準日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值
;


5
、
法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。



本基金每次收益分配比例詳見屆時基金管理人發布的公告。



在不違反法律法規的規定且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提
下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調整,不需召開基金份額持有人大會。



四、收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



五、收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,
依照《信息

露辦法
》有關
規定在規定媒介公告。



六、基金收益分配中發生的費用


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資



者的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機
構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法等有
關事項遵循相關規定。



七、實施側袋機制期間的收益分配


本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配,詳見
招募說明書的規定
。










第十三部分 基金的費用與稅收




一、基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費
、
訴訟費

仲裁費;


5
、基金份額持有人大會費用;


6
、基金的證券交易
或結算
費用
、基金投資其他基金產生的相關費用
;


7
、基金的銀行匯劃費用;


8
、
基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用;


9
、
因投資港股通標的股票而產生的各項費用;


10
、
按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費
用。



二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金的管理
費按前一日基金資產凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價
值后的余額(若為負數,則取
0
)為基礎計提?;?br /> 管理費的計算方法如下:


H

E×0.
6

當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E

前一日的基金資產凈值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公
允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金管理費每日計

,逐日累計至每月月末,按月支付
,經基金
管理人與
基金
托管人
核對一致后
,
由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于
次月前
5

工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人
。

若遇法定節假日、
休息日或不可
抗力致使無法按時支付的,支付日期順延。



2
、基金托管人的托管費



本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。本基金的托管
費按前一日基金資產凈值扣除前一日所持有基金托管人托管的其他基金公允價值
后的余額(若為負數,則取
0
)為基礎計提?;?br /> 托管費的計算方法如下:


H


0.15

當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E

前一日的基金資產凈值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公
允價值后的余額,若為負數,則
E

0


基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基金
托管人核對一致后,由基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式于次月前
5

工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法
按時支付的,支付日期順延。



上述

一、基金費用的種類


中第
3

10
項費用,根據有關法規及相應協議規
定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



基金管理人運用基金財產申購自身管理的基金的(
ETF
除外),應當通過直銷
渠道申購且不得收取申購費、贖回費(按照相關法規、基金招募說明書約定應當收
取,并
計入
基金財產的贖回費用除外)、銷售服務費等銷售費用。



三、不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產的損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。




、實施側袋機制期間的基金費用


本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但應
待側袋賬戶資產變現后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管理費,
詳見
招募說明書的規定
。




、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。




基金財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務
人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。對于基金份額持有人必須自行繳納的稅
收,由基金份額持有人自行負責,基金管理人和托管人不承擔代扣代繳或納稅的義
務。










第十四部分 基金的會計與審計




一、基金會計政策


1
、基金管理人為本基金的基金會計責任方;


2
、基金的會計年度為公歷年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的會計年
度按如下原則:如果《基金合同》生效少于
2
個月,可以并入下一個會計年度
披露
;


3
、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;


4
、會計制度執行國家有關會計制度;


5
、本基金獨立建賬、獨立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算,按照有關規定編制基金會計報表;


7
、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。



二、基金的年度審計


1
、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的
符合《中華人民共
和國證券法》規定
的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。



2
、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托
管人。更換
會計師事務所需
依照《信息披露辦法》有關規定

規定媒介
公告。




第十五部分 基金的信息披露




一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流
動性風險管理規定》、
《基金合同》及其他有關規定。

相關法律法規關于信息披露的
規定發生變化時,本基金從其最新規定。



二、信息披露義務人


本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人
及其日常機構(如有)
等法律法規和中國證監會規定的自然人、
法人和
非法人
組織。



本基金信息披露義務人
以保護基金份額持有人利益為根本出發點,
按照法律法
規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性
、
完整

、及時性、簡明性和易得性
。



本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息
通過符合中國證監會規定條件的全國性報刊(以下簡稱“規定報刊”)及《信息披
露辦法》規定的互聯網網站(以下簡稱“規定
網站”)等媒介披露,并保證基金投
資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料
。



三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1
、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2
、對證券投資業績進行預測;


3
、違規承諾收益或者承擔損失;


4
、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;


5
、登載任何自然人、法人
和非法人
組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6
、中國證監會禁止的其他行為。



四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信
息披露義務人應保證
不同
文本的內容一致。

不同
文本
之間
發生歧義的,以中文文本
為準。



本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。



五、公開披露的基金信息



公開披露的基金信息包括:


(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議
、基金產品資料概要


1
、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金
份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項的法律文件。



2
、基
金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務等內容?!痘鸷贤飞Ш?,
基金招募說明書的信息發生重
大變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載在規定網
站上;基金招募說明書其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次?;?br /> 終止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明書。



3
、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作
監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。



4
、
基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。

《基金合同》生效后,
基金產品資料概要的信息發生重大變更的,
基金管理人應當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在規定網站及基
金銷售機構網站或營業網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管理人
至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金產品資料概要。



(二)基金份額發售公告


基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告。



基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人應當在基金份額發售的
3
日前,

基金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規
定報刊上,將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合
同》和基金托管協議登載在規定網站上,并將基金產品資料概要登載在基金銷售機
構網站或營業網點;基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管協議登載在規
定網站上。



(三)《基金合同》生效公告


基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在
規定報刊和規定網站

登載《基金合同》生效公告。




基金合同生效公告中將說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級管理
人員、基金經理等人員以及
基金管理人股東持有的本基金基金份額、承諾持有的期
限等情況。





)基金
凈值信息


《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當
至少每周
在規定網站披露
一次基金
份額
凈值和
基金份額累計
凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日

3
個工
作日內
,通過
規定網站
、基金
銷售機構網站或者營業網點
披露開放日的基金份額凈
值和基金份額累計凈值。



基金管理人
應當在不晚于半年度和年度最后一日后的
3
個工作日,在規定網站
披露
半年度和年度最后一日

基金份額凈值和基金份額累計凈值。





)基金份額申購、贖回價格


基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金
銷售
機構網站或者營業網點
查閱或者復制前述信息資料。





)基金定期報告,包括基金年度報告、基金
中期
報告和基金季度報告


基金管理人應當在每年結束之日起
三個月
內,編制完成基金年度報告,將年度
報告登載于
規定網站
上,

將年度報告
提示性公告
登載在規定報刊上?;鹉甓葓?br /> 告

的財務會計報告應當經
符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所

計。



基金管理人應當在上半年結束之日起
兩個月
內,編制完成基金
中期
報告,將


報告登載在
規定網站
上,


中期
報告
提示性公告
登載在規定報刊上。



基金管理人應當在季度結束之日起
15
個工作日內,編制完成基金季度報告,

季度報告登載在規定網站上,
并將季度報告
提示性公告
登載在規定報刊上。



《基金合同》生效不足
2
個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期
報告或者年度報告。



基金運作期間,如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份

20%
的情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影響
投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、



報告期內持有份額變化情況及
本基金
的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。



基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流
動性風險分析等。



基金管理人應在年度報告、中期報告、季度報告中分別披露基金管理人、基金
管理人高級管理人員、基金經理等人員以及基金管理人股東持有本基金的份額、期
限等情況。



本基金在目標日期前
,基金管理人應當在定期報告中披露最近報告期基金的資
產配置比例,并說明是否與預設的下滑曲線存在差異。





)臨時報告



基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當

2
日內
編制臨時報告書,

登載在規定報刊和規定網站上
。



前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生
重大影響的下列事件:


1
、基金份額持有人大會的召開
及決定的事項
;


2
、《基金合同》
終止、基金清算
;


3
、轉換基金運作方式
、基金合并
;


4
、更換基金管理人、基金托管人
、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務

;


5
、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;


6
、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;


7
、基金管理
人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人
變更
;


8
、基金募集期延長
或提前結束募集
;


9
、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人
專門
基金托管部門負
責人發生變動;


10
、基金管理人的董事在
最近
12
個月
內變更超過百分之五十
,
基金管理人、基
金托管人
專門
基金托管部門的主要業務人員在
最近
12
個月
內變動超過百分之三十;


11
、涉及基金管理
業務
、基金財產、基金托管業務的訴訟
或仲裁
;



1
2
、基金管理人

其高級管理人員、基金經理
因基金管理業務相關行為
受到


行政處罰
、刑事處罰
,基金托管人


專門
基金托管部門負責人
因基金托管業務
相關行為
受到
重大
行政處罰
、刑事處罰
;


1
3
、
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他
重大關聯交易事項
,中國證監會另有規定的情形除外
;


1
4
、基金收益分配事項;


1
5
、管理費、托管費
、申購費、贖回費
等費用計提標準、計提方式和費率發生
變更;


1
6
、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;


17
、本基金開始辦理申購、贖回;


18
、本基金發生巨額贖回并延期
辦理
;


19
、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請
或延緩支付贖回款項
;


20
、本基金暫停接受申購、贖回申請

重新接受申購、贖回
申請
;


21
、
發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;


22
、基金管理人采用擺動定價機制進行估值;


2
3
、調整基金份額類別的設置;


2
4
、基金推出新業務或服務;


25
、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
產生重大影響的其他事項或
中國證監會規定的其他事項。





)澄清公告


在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動
,以及可能損害基金份額持
有人權益
的,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。





)基金份額持有人大會決議


基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報
中國證監會
備案,并予以公告。



(十)清算報告


基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行
清算并作出清算報告?;鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上,并將



清算報告提示性公告登載在規定報刊上。



(十
一)
投資資產支持證券的信息披露


本基金投資資產支持證券,基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其
持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有
的資產支持證券明細?;鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產支持證券
總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例
大小排序的前
10
名資產支持證券明細。



(十


投資港股通標的股票的相關公告


基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書(更
新)等文件中披露參與港股通交易的相關情況。



(十


投資其他基金的信息披露


基金管理人在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書(更新)
等文件中披露被投資基金的以下相關情況,并揭示相關風險:


1
、投資政策、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等。



2
、交易及持有基金產生的費用,包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理費、
托管費等,招募說明書中應當列明計算方法并舉例說明。



3
、本基金持有的基金發生的重大影響事件,如轉換運作方式、與其他基金合
并、終止基金合同以及召開基金份額持有人大會等。



4
、本基金投資于管理人以及管理人關聯方所管理基金的情況。



(十


下滑曲線的調整


若基金管理人調整本基金的下滑曲線,則應在季度報告、中期報告、年度報告
等定期報告和招募說明書(更新)等文件中披露下滑曲線的調整情況并說明調整的
原因。



(十五)實施側袋機制期間的信息披露


本基金實施側袋機制的,相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同和
招募說明書的規定進行信息披露,詳見招募說明書的規定。



(十

)中國證監會規定的其他信息。



六、信息披露事務管理


基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定
專門部門及高



級管理人員
負責管理信息披露事務。



基金信息披露義務人公開披露基金
信息,應當符合中國證監會相關基金信息披
露內容與格式準則
等法規
的規定。



基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,
對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金
定期報告
、
更新的招募說明書
、基金產品資料概要、基金清算報告
等公開披露的相
關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人
進行
書面
或電子確認
。



基金管理人、基金托管人應當在規定報刊中選擇
一家報刊
披露
本基金的
信息
。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信
息,并保證相關報送信息的真
實、準確、完整、及時。



基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外,還可以根據需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的內容應當一致。



基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監
會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從基金
財產中列支。



為基金信息披
露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業
機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10
年。



七、信息披露文件的存放與查閱


依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規
規定將信息置備于公司住所,以供社會公眾查閱、復制。



八、暫?;蜓舆t信息披露的情形


1
、不可抗力;


2
、發生暫停估值的情形;


3
、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


4
、法律法規、基金合同或中國證監會規定的情況。







第十六部分 側袋機制




一、側袋機制的實施條件、實施程序


當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份
額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事務所
意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制,無需召開基金份額持
有人大會?;鸸芾砣藨斣趩⒂脗却鼨C制當日報中國證監會及公司所在地中國證
監會派出機構備案。



啟用側袋機制當日,基金管理人應以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎,
確認相應側袋賬戶份額。






二、側袋機制實施期間的基金運作安排


(一)基金份額的申購與贖回


1
、側袋賬戶


側袋機制實施期間,基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換?;鸱?br /> 額持有人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶基金份額的,該申購、贖回或轉換申請將
被拒絕。



2
、主袋賬戶


基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權利,并
根據主袋賬戶運作情況合理確定申購事項,具體事項屆時將由基金管理人在相關公
告中規定。



(二)基金的投資


側袋
機制實施期間,本基金的各項投資運作指標和基金業績指標應當以主袋賬
戶資產為基準。



基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后
20
個交易日內完成對主袋賬戶投資
組合的調整,但因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。



(三)基金的費用


側袋機制實施期間,側袋賬戶資產不收取管理費。



基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產中列支,但應待特定



資產變現后方可列支。



(四)基金的收益分配


側袋機制實施期間,在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下,基
金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益分配
。



(五)基金的信息披露


1
、基金凈值信息


側袋機制實施期間,基金管理人應當
按照招募說明書“基金的信息披露”部分
規定的基金凈值信息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值
信息,
暫停披露
側袋賬戶
份額凈值
。



2
、定期報告


基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資產處置進展情況,披露
報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的,該凈值或凈值區間并不代表特定資產
最終的變現價格,不作為基金管理人對特定資產最終變現價格的承諾。



3
、臨時報告


基金管理人在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能
對投資者利益產生重大影響的事項后應及時發布臨時公告。



啟用側袋機制的臨時公告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產流動性和估
值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。



處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬戶
份額持有人支付的款項、相關費用發生情況等重要信息。



(六)特定資產處置清算


基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則,采取將特定資產予以處置
變現等方式,及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。



(七
)側袋的審計


基金管理人應當在啟用側袋機制和終止側袋機制后,及時聘請符合《中華人民
共和國證券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。






三、本部分關于側袋機制的相關規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的部
分,如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的,基金管理人經



與基金托管人協商一致并履行適當程序后,可直接對本部分內容進行修改和調整,
無需召開基金份額持有人大會審議。




第十七部分 風險揭示




一、市場風險


本基金主要投資于依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金、股票、債券等
金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具
,
證券市場的變化
將影響到基金的業績。因此,宏觀和微觀經濟因素、國家政策、市場變動、行業與
個股業績的變化、投資人風險收益偏好和市場流動程度等影響證券市場的各種因素
將影響到本基金業績,從而產生市場風險,這種風險主要包括:


1
、
經濟周期風險


隨著經濟運行的周期性變化,國家經濟、微觀經濟、行業及上市公司的盈利水
平也可能呈周期性變化,從而影響到證券市場
的收益水平,基金投資的收益水平也
會隨之變化,從而產生風險
。



2
、
政策風險


因國家的各項政策

如財政政策、貨幣政策、產業政策、地區發展政策等


生變化,導致證券市場波動而影響基金投資收益,產生風險。



3
、
利率風險


由于利率發生變化和波動使得證券價格和證券利息產生波動,從而影響到基金
業績。



4
、
信用風險


信用風險主要指債券發行人出現違約、拒絕支付到期本息,或由于債券發行人
信用質量降低導致債券價格下降的風險。另外,由于交易對手違約也會導致信用風
險。



5
、
再投資風險


再投資獲得的收益取決于再投資時的市場利率水平和再投資的策略。未來市場
利率的變化可能會引起再投資收益的不確定性并可能影響到基金投資策略的順利
實施。



6
、
購買力風險


如果發生通貨膨脹,基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消,從
而影響基金資產的實際收益率。




7
、
上市公司經營風險


上市公司的經營狀況受多種因素的影響,如管理能力、行業競爭、市場前景、
技術更新、新產品研究開發等都會導致公司盈利發生變化。如果基金所投資的上市
公司經營不善,其股票價格可能下跌,或者能夠用于分配的利潤減少,使基金投資
收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統風險,但不能完全避免。



二、流動性風險


本基金為基金中基金,本基金直接參與的證券市場投資因市場交易量不足、流
動性匱乏或其他市場極端情形下,產生所投資證券不能迅速、低成本地轉變為現金
的風險。此外,本基金所投資的其他證券投資基金面臨流動性風險時,如資產變現
難度大、出現大額贖回、暫停贖回或延緩支付贖回款項、贖回款項支付效
率較低的
情形,也將為本基金帶來流動性風險。本基金面臨的流動性風險還包括由于本基金
出現投資者大額贖回,致使本基金沒有足夠的現金應付基金贖回支付的要求所引致
的風險等。



1
、
基金申購、贖回安排


本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分
基金份額的申購與贖
回”章節。



2
、
流動性風險評估


本基金為基金中基金,主要投資證券投資基金,一般情況下,上述資產市場流
動性較好。但不排除在特定階段、特定市場環境下特定投資標的出現流動性較差的
情況,因此,本基金投資于上述資產時,可能存在以下流動性風險:一是基金管理
人建倉或進行組合調整時,可能由于特定投資標的流動性相對不足而無法按預期的
價格買進或賣出;二是為應付投資者的贖回,基金被迫以不適當的價格賣出基金、
股票、債券或其他資產。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。



3
、
巨額贖回情形下的流動性風險管理措施


當本基金發生巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組
合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

同時,如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的,基金管理人有權對其采
取延期辦理贖回申請的措施。

具體安排詳見本招募說明書“第八部分
基金份額的
申購與贖回”章節。




4
、
實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響


本基金可能實施備用的流動性風險管理工具,以更好地應對流動性風險?;?br /> 管理人經與基金托管人協商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可依照法律法
規及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申
請等進行適度
調整,作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施,包括但不限于:



1
)延期辦理巨額贖回申請

在此情形下,投資人的部分贖回申請可能被

期辦理
,投資人完成基金
份額
贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基
金份額凈值不同。




2
)暫停接受贖回申請

在此情形下,投資人的部分或全部贖回申請可能被
拒絕,投資人完成基金
份額
贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金
份額凈值不同。




3
)延緩支付贖回款項

在此情形下,投資人接收贖回款項的時間將可能比
一般正常情形下有所延遲
。




4
)收取短期贖回費

本基金
對持續持有期少于
7
日的投資者收取
1.5%
的贖回
費,并全額計入基金財產。




5
)暫?;鸸乐?br /> :
在此情形下,投資人沒有可供參考的基金份額凈值,同
時贖回申請可能被暫停接受,或被延緩支付贖回款項。




6
)擺動定價


本基金
發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用
擺動定價機制,以確?;鸸乐档墓叫?。




7

實施側袋機制:
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根
據最大限度保護基金份額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,
并咨詢會計師事務所意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。

當本基金啟用側袋機制時,實施側袋機制期間,側袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值,并不得辦理申購、贖回和轉換。




8

中國證監會認定的其他措施。



對于各類流動性風險管理工具的使用,基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策
的原則,及時有效地對風險進行監測和評估,使用前經過內部審批程序并與基金托
管人協商一致。



當基金管理人實施流動性風險管理工具時,可能對投資者具有一定的潛在影響,



包括但不限于不能申購本基金、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬等。



提示投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。




、
基金運作風險


1
、管理風險


在基金管理運作過程中,基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金
收益水平,如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不全、
投資操作出現失誤,都會影響基金的收益水平。



2
、
合規
風險


基金管理或運作過程中,違反國家法律法規的規定,或者基金投資違反法律法
規及基金合同有關規定的風險。



3
、
操作風險


基金運作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作
規程等引致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、
IT
系統故障
等風險。



4
、政策變更風險


因相關法律法規或監管機構政策修改等基金管理人無法控制的因素的變化,使
基金或投資者利益受到影響的風險,例如,監管機構基金估值政策的修改導致基金
估值方法的調整而引起基金凈值波動的風險、相關法規的修改導致基金投資范圍變
化基金管理人為調整
投資組合而引起基金凈值波動的風險等。



四、特有風險


1
、
養老目標基金的特定風險


本基金名稱中含有“養老目標”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾,
本基金不保本,可能發生虧損。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的
原則管理和運用基金財產,但不保證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。



2
、
本基金采用目標日期策略的特有風險


本基金在目標日期日前,主要
運用
目標日期策略進行資產配置
,
構建下滑曲線
,
確定權益類資產和非權益類資產的配置比例。隨著投資目標日期的臨近,
整體趨勢
上逐步降低權益類資產的配置比例,增加非權益類資產的配置比例
,由此可能產生
特殊風險
。




3
、
持有期鎖定風險


目標日期到期前,本基金對于每份基金份額設置三年持有期
,投資者持有的份
額存在鎖定期限,需持有一定時間后方可贖回。

在基金份額的三年持有期到期日前
(不含當日),基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請;基金份額的三年
持有期到期日起(含當日),基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請?;?br /> 份額持有人將面臨在三年持有期到期前不能贖回基金份額的風險。



對于每份基金份額,三年持有期起始日指基金合同生效日(對認購份額而言)
或該基金份額申購申請確認日(對申購份額而言)。



對于每份基金份額,三年持有期到期日指該基金份額三年持有期起始日三年后
的年度對應日。年度對應日,指某一個特定日期在后續年度中的對應日期,如該年
無此對應日期,則取該年對應月份的最后一日;如該日為非工作日,則順延至下一
工作日。



若某一基金份額三年持有期起始日起至目標日期的時間間隔不足三年,則以目
標日期(即
2040

12

31
日)為該基金份額三年持有期到期日;如該日為非工作日,
則順延至下一工作日。



4
、基金資產配置比例可能與預設的下滑曲線出現差異的風險


基金管理人可以對招募說明書中披露的下滑曲線進行調整,實際投資與預設的
下滑曲線可能存在差異。



本基金權益類資產比例按照下滑曲線逐年調整,但在實際運作過程中,在經濟、
人口、資本市場等要素發生變化后,基金管理人可能結合經濟狀況與市場環境調整
下滑曲線和具體資產配置比例,從而使下滑曲線與投資者認購或申購基金時產生差
異,基金的實際資產配置比例可能與預設的下滑曲線出現差異。



5
、目標日期之后基金轉型的風險


目標日期次一個工作日(即
2041
年第一個工作日)起
,
在不違反屆
時有效的法
律法規或監管規定的情況下,
本基金將轉為每日開放申購贖回模式,本基金的基金
名稱相應變更為“
中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF



。轉型后,基金投資、
申購贖回
等業務
將進行調整,基金的風險收益特征將發生改變。轉型后基金的風險
收益特征可能與投資者的風險偏好不匹配,投資者在基金轉型后繼續持有本基金可
能面臨無法實現投資目標的風險。




6
、
基金投資其他基金的風險


本基金主要投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金
,由
此可能面臨如下風險:



1
)被投資基金的業績風險。本基金
基金資產主要
投資于其他
公開募集的證
券投資基金
,
因此本基金所持有的基金的業績表現、持有基金的基金管理人水平等
因素將影響到本基金的基金業績表現。




2
)被投資基金的運作風險。具體包括基金投資風格漂移風險、基金經理變
更風險、基金實際運作風險以及基金產品設計開發創新風險等。此外,封閉式基金
到期轉開放、基金清算、基金合并等事件也會帶來風險。雖然本基金管理人將會從
基金風格、投資能力、管理團隊、實際運作情況等多方面精選基金投資品種,但無
法完全規避基金運作風險。




3
)贖回資金到賬時間較晚的風險?;疒H回的資金交收效率慢于基礎證券
市場交易的證券
,因此本基金贖回款實際到達投資者賬戶的時間可能晚于普通境內
開放式基金,存在對投資者資金安排造成影響的風險。




4
)雙重收費風險。

本基金為基金中基金,基金資產主要投資于其他公開募
集的證券投資基金,除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費,
持有

本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費,申購
、贖回
本基金管理人
管理的其他基金不收取申購費、贖回費(不包括按照基金合同應歸入基金資產的部
分)、銷售服務費等

,基金中基金承擔的相關基金費用可能比普通的開放式基金
高。




5

被投資基金引起的流動性風險。



由于本基金投資的其他基金份額往往都有通過“巨額贖回條款”限制持有人贖
回變現的權利,因此本基金可能存在不能以下達贖回指令時的被投資基金價格變現
全部資產的風險。



本基金投資流通受限基金時,對于封閉式基金而言,當要賣出基金的時候,可
能會面臨在一定的價格下無法賣出而要降價賣出的風險;對于流通受限基金而言,
由于流通受限基金的非流通特性,在本基金參與投資后將在一定的期限內無法流通,
因而在本基金面臨大規模贖回的情況下有可能因為無法變現造成流動性風險。




6
)可上市交易基金的二級市場投資風險。本基金可通過二級市場進行
ETF
、



LOF
、封閉式基金的買賣交易,由此可能面臨交易量不足所引起的流動性風險、交
易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫停交易或退市的風險
等。




7

估值風險。本基金投資的其他證券投資基金出現凈值計算錯誤、凈值披
露延遲或間斷等情形時可能給本基金帶來的估值風險。




8

投資
QDII
基金、香港互認基金等子基金
的特有風險。本基金可投資于
QDII
基金、香港互認基金
,因此本基金
可能
間接承擔境外市場
風險、
匯率
風險、國家風
險、政治風險、稅收
風險
等風險
;

可能存在
QDII
基金
和香港互認基金
贖回款到帳
時間較晚,本基
金無法及時支付投資者贖回款項的風險。




9
)被投資基金的基金管理人經營風險
。



基金的投資業績會受到基金管理人的經營狀況的影響。如基金管理人面臨的管
理能力、財務狀況、市場前景、行業競爭、人員素質等因素的變化均會導致基金投
資業績的波動。




10
)被投資基金的政策風險


本基金主要投資于各類其他基金,如遇國家金融政策發生重大調整,導致被投
資基金的基金管理人、基金投資操作、基金運作方式發生較大變化,可能影響本基
金的收益水平。



7
、港股
投資
風險


本基金投資范圍包括內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許投資的香
港市場股票,除與其他投資于內地市場股票的基金所面臨的共同風險外,本基金還
可能面臨港股通機制下因投資環境、投資者結構、投資標的構成、市場制度以及交
易規則等差異所帶來的特有風險,包括但不限于:



1
)市場聯動的風險


與內地
A
股市場相比,港股市場上外匯資金流動更為自由,海外資金的流動對
港股價格的影響巨大,港股價格與海外資金流動表現出高度相關性。本基金在參與
港股市場投資時受到全球宏觀經濟和貨幣政策變動等因素所導致的系統風險相對
更大。




2
)股價波動的
風險


港股市場實行
T+0
回轉交易機制(即當日買入的股票,在交收前可以于當日賣



出),同時對個股不設漲跌幅限制,加之香港市場結構性產品和衍生品種類相對豐
富以及做空機制的存在;港股股價受到意外事件影響可能表現出比
A
股更為劇烈的
股價波動,本基金持倉的波動風險可能相對較大。




3
)匯率風險


在現行港股通機制下,港股的買賣是以港幣報價,以人民幣進行支付,匯率波
動會對基金的投資收益造成影響。




4
)港股通額度限制


現行的港股通規則,對港股通設有每日額度上限的限制;本基金可能因為港股
通市場每日額度不足,而不能買入看好之投資標的進而錯失投資機會的風險。




5
)港股通可投資標的范圍調整帶來的風險


現行的港股通規則,對港股通下可投資的港股范圍進行了限制,并定期或不定
期根據范圍限制規則對具體的可投資標的進行調整,對于調出在投資范圍的港股,
只能賣出不能買入;本基金可能因為港股通可投資標的范圍的調整而不能及時買入
看好的投資標的,而錯失投資機會的風險。




6
)港股通交易日不連貫的風險


根據現行的港股通規則,只有內地與香港兩地均為交易
日且能夠滿足結算安排
的交易日才為港股通交易日,存在港股通交易日不連貫的情形(如內地市場因放假
等原因休市而香港市場照常交易但港股通不能如常進行交易),而導致基金所持的
港股組合在后續港股通交易日開市交易中集中體現市場反應而造成其價格波動驟
然增大,進而導致本基金所持港股組合在資產估值上出現波動增大的風險。另外,
在內地開市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及時賣出,可能帶
來一定的流動性風險。




7
)交收制度帶來的基金流動性風險


由于交收制度的不同以及港股通交易日的設定原因,本基金可能面臨賣出港股
后資金不
能及時到賬,而造成支付贖回款日期比正常情況延后而給投資者帶來流動
性風險,同時也存在不能及時調整基金資產組合中
A
股和港股投資比例,造成比例
超標的風險。




8
)港股通下對公司行為的處理規則帶來的風險


根據現行的港股通規則,本基金因所持港股通股票權益分派、轉換、上市公司



被收購等情形或者異常情況,所取得的港股通股票以外的香港聯交所上市證券,只
能通過港股通賣出,但不得買入;因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的香
港聯交所上市股票的認購權利在聯交所上市的,可以通過港股通賣出,但不得行權;
因港股通股票權益分派、轉換或者
上市公司被收購等所取得的非聯交所上市證券,
可以享有相關權益,但不得通過港股通買入或賣出。



本基金存在因上述規則,利益得不到最大化甚至受損的風險。




9
)香港聯合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風險


香港聯交所規定,在交易所認為所要求的停牌合理而且必要時,上市公司方可
采取停牌措施。此外,不同于內地
A
股市場的停牌制度,聯交所對停牌的具體時長
并沒有量化規定,只是確定了“盡量縮短停牌時間”的原則;同時與
A
股市場對存
在退市可能的上市公司根據其財務狀況在證券簡稱前加入相應標記(例如,
ST

*ST
等標記)以警示投資者風
險的做法不同,在香港聯交所市場沒有風險警示板
,
聯交所采用非量化的退市標準且在上市公司退市過程中擁有相對較大的主導權,使
得聯交所上市公司的退市情形較
A
股市場相對復雜。



因該等制度性差異,本基金可能存在因所持個股遭遇非預期性的停牌甚至退市
而給基金帶來損失的風險。




10
)港股通規則變動帶來的風險


本基金是在港股通機制和規則下參與香港聯交所證券的投資,受港股通規則的
限制和影響;本基金存在因港股通規則變動而帶來基金投資受阻或所持資產組合價
值發生波動的風險。




11
)其他可能的風險


除上述顯著風險外,本基金參與港股通
投資,還可能面臨的其他風險,包括但
不限于:


1
)除因股票交易而發生的傭金、交易征費、交易費、交易系統費、印花稅、
過戶費等稅費外,在不進行交易時也可能要繼續繳納證券組合費等項費用,本基金
存在因費用估算不準而導致賬戶透支的風險;


2
)在香港市場,部分中小市值港股成交量則相對較少,流動較為缺乏,本基
金投資此類股票可能因缺乏交易對手而面臨個股流動性風險;


3
)在本基金參與港股通交易中若香港聯交所與內地交易所的證券交易服務公



司之間的報盤系統或者通信鏈路出現故障,可能導致
15
分鐘以上不能申報和撤銷申
報的交易中斷風險;


4
)存在港股通香港結算機構因極端情況下無法交付證券和資金的結算風險;
另外港股通境內結算實施分級結算原則,本基金可能面臨以下風險:①因結算參與
人未完成與中國結算的集中交收,導致本基金應收資金或證券被暫不交付或處置;
②結算參與人對本基金出現交收違約導致本基金未能取得應收證券或資金;③結算
參與人向中國結算發送的有關本基金的證券劃付指令有誤的導致本基金權益受損;
④其他因結算參與人未遵守相關業務規則導致本基金利益受到損害的情況。



8
、本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化,選擇將部分基
金資產投資于港股或選
擇不將基金資產投資于港股,基金資產并非必然投資港股。



9
、
資產支持證券的投資風險


本基金的投資范圍包括資產支持證券,資產支持證券存在一定的信用風險、利
率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險,由此可能給基金凈值
帶來不利影響或損失。



10
、存托憑證投資風險


本基金投資范圍包括存托憑證,除與其他投資于內地市場股票的基金所面臨的
共同風險外,本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險,
以及與中國存托憑證發行機制相關的風險,包括存托憑證持有人與境外基礎證券發
行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發的風險;存托憑證持有
人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發的風險;存托協議自動約束
存托憑證持有人的風險;因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險;存托
憑證持有人權益被攤薄的風險;存托憑證退市的風險;已在境外上市的基礎證券發
行人,在持
續信息披露監管方面與境內可能存在差異的風險;境內外法律制度、監
管環境差異可能導致的其他風險。



1
1
、
發起式基金
風險


本基金為發起式基金,
發起資金提供方使用發起資金認購

基金的金額不少于
1000
萬元人民幣,且發起資金認購的基金份額持有期限不少于
3

。

3
年后,發起資
金提供方將根據自身情況決定是否繼續持有,屆時,發起資金提供方有可能贖回所
持有的基金份額。




另外,
基金合同生效之日起3年后的對應日,若基金資產凈值低于
2
億元,基金
合同應當終止,無需
召開基金份額持有人大會審議,
且不得通過召開基金持有人大
會的方式延續
。故投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風險。




、其他風險


1
、
本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的
風險


本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、
證券市場普遍規律等做出的概述性描述,代表了一般市場情況下本基金的長期風險
收益特征。銷售機構
(
包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構
)
根據相關法律法規
對本基金進行風險評價,不同的銷售機構采用的評價方法也不同,因此,銷售機構
的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同,投資人在購
買本基金時需按
照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。



2
、
技術風險


當計算機、通訊系統、交易網絡等技術保障系統或信息網絡支持出現異常情況,
可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記系統癱瘓、核算系統無法
按正常時限顯示產生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸等風險。



3
、
其他風險


戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產有遭受損失的風險,以及證券市
場、基金管理人及基金銷售機構可能因不可抗力無法正常工作,從而產生影響基金
的申購和贖回按正常時限完成的風險。




第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算


一、《基金合同》的變更


1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或
基金合同
約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于
法律法規規定和基
金合同約定
可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。



2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議
自表決通過之日起
生效,
應當報中國證監會備案,且
自決議生效后
依照《信息披露辦法》
在規定媒介公告。



二、《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,
經履行相關程序后,
《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



三、基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內成
立清算小組,基金管理人組織基金財產清
算小組并在中國證監會的監督下進行基金
清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、
符合《中華人民共和國證券法》規定
的注冊會計師、律師以及中國證監會指定
的人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3

對基金財產進行估值和變現;




4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告
;



7
)對基金
剩余
財產進行分配
。



5
、基金財產清算的期限為
6
個月
,但因本基金所持證券或
基金
的流動性受到限
制而不能及時變現的,清算期限相應順延
。



四、清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,
清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



五、基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財
產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。



六、基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經
符合《中華人民
共和國證券法》規定的
會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組進行公告。



七、基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
不低于法律法規規定的期限
。



八、
基金財產清算完畢后,基金托管人
會同基金管理人
注銷基金財產的資金賬
戶、證券賬戶、基金賬戶
、
債券托管專戶賬戶以及其他相關賬戶。




第十九部分 基金合同的內容摘要




基金合同的內容摘要,請見附件一。




第二十部分 基金托管協議的內容摘要




基金托管協議的內容摘要,請見附件二。




第二十一部分 對基金份額持有人的服務




基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?;鸸芾砣擞袡喔鶕?br /> 金份額持有人的需要和市場的變化,增加或變更服務項目及內容。主要服務內容如
下:


一、資料
變更


投資人更改個人信息資料,請利用以下方式進行修改:

原開立基金賬戶的銷
售網點,登錄基金管理人網站或投資者本人致電客服中心。



二、定期定額投資計劃


本基金可通過銷售機構為投資人提供定期定額投資的服務,即投資人可通過固
定的渠道,采用定期定額的方式申購基金份額。定期定額投資不受最低申購金額限
制,具體實施時間和業務規則將在本基金開放申購贖回后公告。



三、基金轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定,在條件成熟的情況下
提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉換服務?;疝D換可以收取一定
的轉換費,相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定
制定并
公告。



四、電話查詢服務


基金管理人免長途費客服專線
400
-
6660066
,為客戶提供安全高效的電話自助
語音或人工查詢服務。



五、在線服務


基金管理人利用自己的網站(
http://www.
citicpru
funds.com.
cn
)為基金投資人
提供網上查詢、網上資訊、網上留言等服務。



六、客戶投訴和建議處理


投資人可以通過基金管理人提供的網上留言、呼叫中心人工座席、書信、傳真
等渠道對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴或提出建議。投資人還可以
通過銷售機構的服務電話對該銷售機構提供的服務進行投訴。




、如本招募說明書存在任何您
/
貴機構無法理解的內容,請通過上述方式聯
系本基金管理人。請確保投資前,您
/
貴機構已經全面理解了本招募說明書。




第二十二部分 其他應披露事項




本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等相關法律法規規定的內容與格式進行披露,并在
規定媒介
上公
告。




第二十三部分 招募說明書的存放及查閱方式




招募說明書公布后,
基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信
息置備于公司住所,
供公眾查閱、復制。投資人在支付工本費后,可在合理時間內
取得上述文件復印件。




第二十四部分 備查文件




備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所,投資人在支付工本費
后,可在合理時間內取得

述文件復印件,基金合同條款及內容應以基金合同正本
為準。



(一)中國證監會
準予
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基
金中基金(
FOF

募集
注冊
的文件


(二)《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金(
FOF

基金合同》


(三)《
中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金(
FOF

托管協議》


(四)法律意見書


(五)基金管理人業務資格批件、營業執照


(六)基金托管人業務資格批件、營業執照


(七)中國證監會要求的其他文件














中信保誠基金管理有限公司


2021

6

1
8







附件一:基金合同的內容摘要




一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權利、義務





基金管理人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但
不限于:



1
)依法募集

金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準
的其他費用;



4
)銷售基金份額;



5

按照規定
召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并
采取必要措施保護基金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并
獲得《基金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的
分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購
、
贖回

轉換申請;



12
)依照法律法規
為基金的利益對被投資公司行使相關權利,
為基金的利益
行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
為基金的利益行使因基金財產投資于被
投資基金所產生的權利;代表本基金基金份額持有人的利益,直接參與所持有基金
的份額持有人大會,并在遵循本基金基金份額持有人利益優先原則的前提下行使相
關投票權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;



1
4
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使
訴訟權利或者實



施其他法律行為;



1
5
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供
服務的外部機構;



1
6
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖
回、轉換
、定期定額投資、轉托管
和非交易過戶

業務規則;



1
7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但
不限于:



1
)依法募集

金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起
,
以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的
經營方式管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立
,
對所管理的不同基金分別管理,
分別記賬,進行證券
、
基金投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,
不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法
接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值
信息
,確
定基金份額申購、贖回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度
報告
、
中期報告
和年度報告;



11
)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報
告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、



《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向
他人泄露;



13
)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人
分配基金收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料
,保存期限不低于法律法規的規定
;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方
式,隨時查閱到與基金有關的公開
資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組
,
參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額
持有人利
益向基金托管人追償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期
活期
存款利息在
基金募集期結束后
30
日內退還基金認購人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的
決議
;




26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



(二)
基金托管人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但
不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保
管基金財產;



2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準
的其他費用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,
應呈報中國證監會,并采取必要措施保
護基金投資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設
資金
賬戶、證券
賬戶等投資所需賬戶,
為基金辦理證券
、基金
交易資金清算
;



5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但
不限于:



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;



2
)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業務的專職
人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確
?;鹭敭a的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金
財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證
不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;




6
)按規定
開設基金財產的資金賬戶
、
證券賬戶
等投資所需賬戶,
按照《基
金合同》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規
定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、
基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價格
;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;



10
)對基金財務會計報告、
季度報告、中期報告
和年度報告出具意見,說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定
進行;如果基金
管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當
的措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
不低于法律
法規規定的期限
;



12

從基金管理人或其委托的登記機構處接收
并保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大
會或配合基金
管理人、基金
份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和
銀行監管機構,并通知基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責
任不因其退任而免除;



20
)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額
持有人利益向
基金管理人追償;




21
)執行生效的基金份額持有人大會的決

;



22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。






基金份額持有人
的權利與義務


基金投資者
持有
本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額?;鸱蓊~持有人作為《基金
合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。



除法律法規另有規定或基金合同另有約定外,
每份基金份額具有同等的
合法權
益。



1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包
括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法
轉讓或者
申請贖回其持有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會
或者召集基金份額持有人大會
;



5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金
服務
機構損害其合法權益的行為依法

起訴訟或仲裁;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包
括但不限于:



1
)認真閱讀并遵守《基金合同》
、招募說明書等信息披露文件
;



2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自
主判斷基金的投資價
值,自主做出投資決策,自
行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;




5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決

;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9

發起資金提供方持有認購的基金份額不少于
3
年,法律法規和監管機構另
有規定的除外;



10

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。






二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則


本基金基金份額持有人大會不設立日常機構。



基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表
有權代表基金份額持有人出席會議并表決。

除法律法規另有規定或基金合同另有約
定外,
基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。






召開事由


1
、
除法律法規和中國證監會另有規定或《基金合同》另有約定外,
當出現或
需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:



1
)終止《基金合同》;



2
)更換基金管理人;



3
)更換基金托管人;



4
)轉換基金運作方式
,但基金合同另有約定除外
;



5

調整
基金管理人、基金托管人的報酬標準;



6

變更基金類別;



7
)本基金與其他基金的合并;



8
)變更基金投資目標、范圍或策略
,但基金合同另有約定除外
;



9
)變更基金份額持有人大會程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;



11
)單獨或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金份額
持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求



召開基金份額持有人大會;



12
)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;



13
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持
有人大會的事項。



2
、
在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無
實質性不利影響的前提下,
以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不
需召開基金份額持有人大會:



1
)法律法規要求增加的基金費用的收??;



2
)在法律法規的規定和基金合同
的約定范圍內
以及對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的情況下調整本基金的申購費率、
調低贖回費率、
變更收費方式
或調整基金份額類別設置
;



3
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行
修改;



4
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生
重大
變化;



5

在法律法規的規定和基金合同的約定
范圍內
以及對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的
前提下,基金管理人、登記機構、基金銷售機構可調整有關認
購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管等業務規則;



6

在法律法規的規定和基金合同的約定
范圍內
以及對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的
前提下,基金可推出新業務或服務;



7
)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他

形。






會議召集人及召集方式


1
、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金
管理人召集
。



2
、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集
。



3
、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提
出書面提議?;鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10
日內決定是否召集,并書面
告知基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;
基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管人自行



召集
,并自出具書面決定之日起
60
日內召開并告知
基金管理人,基金管理人應當配

。



4
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?;鸸芾砣藨斪允?br /> 到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開;
基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人仍認
為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鹜泄苋藨斪允盏綍嫣?br /> 議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金
管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開
并告知基
金管理人,基金管理人應當配合
。



5
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表基
金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30
日報中
國證監會備案?;鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、
基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6
、基金份
額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益
登記日。






召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1
、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30
日,在規定媒介公告。

基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:



1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;



3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;



4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理
有效期限等)、送達時間和地點
;



5
)會務常設聯系
人姓名及聯系電話;



6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;



7
)召集人需要通知的其他事項。




2
、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、
表決方式、
委托的公證機關
及其聯系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3
、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?;鸸芾砣嘶?br /> 基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。






基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式
、
通訊開會方式
或法律法規、監管機

允許的其他方式
召開,會議的召開方式由會議召集人確
定。



1
、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代
表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人
大會,基金管理人或
基金
托管人不派代表列席的,不影響表決效力?,F場開會同時
符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:



1
)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》
和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;



2
)經核對,匯總到會者出示的
在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。

若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份
額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額
持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權益登
記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。



2
、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形

或大
會公告載明的其他方式
在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開
會應以書面方式
或大會公告載明的其他方式
進行表決。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:




1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2
個工作日內連續公
布相關提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則
為基金管理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人
(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知
規定的方式收取基金份額持有人的表決意見;基金托
管人或基金管理人經通知不參
加收取表決意見的,不影響表決效力;



3
)本人直接出具
表決
意見或授權他人代表出具
表決
意見的,基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一);
若本人直接出具
表決
意見或授權他人代表出具
表決
意見

基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一
,
召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項
重新
召集基金
份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上
(含三
分之一)
基金份額的持有
人直接出具
表決
意見或授權他人代表出具
表決
意見
;



4
)上述第(
3
)項中直接出具
表決
意見的基金份額持有人或受托代表他人出

表決
意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具
表決
意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律
法規、《基金合同》和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符
。



3
、在法律法規或監管機構允許的情況下,在會議召開方式上,本基金亦可采
用其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開基金份額持有
人大會,會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進
行。經會議通知載明,基
金份額持有人也可以采用網絡、電話或其他方式進行表決,或者采用網絡、電話或
其他方式授權他人代為出席會議并表決。






議事內容與程序


1
、議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。




基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當
在基金份額持有人大會召開前及時公
告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2
、議事程序



1
)現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第



條規定程序確定和
公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大
會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表
和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人
所持表決權的
二分之一
以上(含
二分之一
)選舉產生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人?;鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~
持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓
名(或單位名稱)和聯系方式等事項。




2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表決截止
日期后
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監
督下形成決議。


監督人經通知但拒絕到場監督,則在公證機關監督下形成的決議
有效
。






表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1
、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的
二分之一
以上(含
二分之一
)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2
、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的
三分之二
以上(含
三分之二
)通過方可做出。

除法律法規另有規定和基金合



同另有約定外,
轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金
合同》
、本基金與其他基金合并
以特別決議通過方為有效。



基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符
合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合
會議通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權
表決,但應當計入出具
表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。



基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當
分開審
議、逐項表決。






計票


1
、現場開會



1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額
持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基
金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出
席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人?;鸸芾砣?br /> 或基金托管人不出席大會的,不影響計票的
效力。




2
)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果。




3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,
可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清
點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結果。




4
)計票過程應由公證機關予以公證
,
基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。



2
、通訊開會


在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托
管人授權代表(若由基金托管人
召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計
票,并由公證機關對其計票過程予以公證?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?br />


決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。






生效與公告


基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會備
案。



基金份額持有人大會的決議自
表決通過
之日起生效。



基金份額持有人大會決議自生效之日起依照
《信息披露辦法》

規定媒介
上公
告。如果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證
書全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基
金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。



(九)本基金持有的基金召開基金份額持有人大會時,本基金的基金管理人應
當代表其基金份額持有人的利益,根據基金合同的約定參與所持有基金的基金份額
持有人大會,并在遵循本基金基金份額持有人利益優先原則的前提下行使相關投票
權利?;鸸芾砣诵鑼⒈頉Q意見事先征求基金托管人的意見,并將表決意見在定期
報告中予以披露。投資者持有本基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人直接
參與本基金持有的基
金的基金份額持有人大會并行使相關投票權利。法律法規或監
管部門另有規定的從其規定。



(十)實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定


若本基金實施側袋機制,則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和
側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例,但若相關基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的,則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權符合該等比例:


1
、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基
金份額
10%
以上(含
10%
);


2
、現場開會的到會者在權益登
記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記
日相關基金份額的二分之一(含二分之一);


3
、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一(含二分之



一);


4
、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的
3
個月以后、
6
個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應
當有代表三分之一以上(含三分之一)相關基金份額的持有人參與或授權他人參

基金份額持有人大會投票;


5
、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的
50%
以上(含
50%
)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人;


6
、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之
一以上(含二分之一)通過;


7
、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分
之二以上(含三分之二)通過。



同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。





一)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,與將來頒布的其他涉及基金份額持有人大會規定的法律法規不一致
的,基金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后,可直接對本部分內容進行修
改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。






三、基金合同解除和終止的事由、程序



一)《基金合同》的變更


1
、變更基金合同
涉及
法律法規規定或
基金合同
約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于
法律法規規定和基
金合同約定
可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。



2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議
自表決通過之日起
生效,
應當報中國證監會備案,且
自決議生效后
依照《信息披露辦法》
在規定媒介公告。




二)《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,
經履行相關程序后,
《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;



2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的;


3
、《基金合同》約定的其他情形;


4
、相關法律法規和
中國證監會規定的其他情況。




三)基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內成
立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金
清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、
符合《中華人民共和國證券法》規定
的注冊會計師、律師以及中國證監會指定
的人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要
的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告
;



7
)對基金
剩余
財產進行分配
。



5
、基金財產清算的期限為
6
個月
,但因本基金所持證券或
基金
的流動性受到限
制而不能及時變現的,清算期限相應順延
。




四)清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,
清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。




五)基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財



產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。




六)基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經
符合《中華人民
共和國證券法》規定的
會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基
金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組進行公告。




七)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
不低于法律法規規定的期限
。



(八
)基金財產清算完畢后,基金托管人
會同基金管理人
注銷基金財產的資金
賬戶、證券賬戶、基金賬戶
、
債券托管專戶賬戶以及其他相關賬戶。






四、爭議解決方式


各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議,
如經友好協商未能解決的,應提交
深圳國際仲裁院,按照其屆時有效的仲裁規則進
行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。除
非仲裁裁決另有規定,仲裁費用由敗訴方承擔。



爭議處理期間,各方當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履行
基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



《基金合同》受中國法律
(為
基金合同
之目的,不包括香港、澳門和臺灣法律)
管轄
。






五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式


《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的
辦公場所和營業場所查閱。




附件二:基金托管協議的內容摘要




一、托管協議當事人


(一)基金管理人(也可稱資產管理人)


名稱:中信保誠基金管理有限公司


住所:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心匯豐銀行大樓
9



辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心匯豐銀行
大樓
9



郵政編碼:
200120


法定代表人:張翔燕


成立時間:
2005

9

30



批準設立機關:中國證券監督管理委員會


批準設立文號:證監基金字
[2005]142



組織形式:有限責任公司


注冊資本:人民幣貳億元


存續期間:持續經營


經營范圍:基金募集;基金銷售;資產管理以及中國證監會許可的其它業務。



(二)基金托管人(也可稱資產托管人)


名稱:招商銀行股份有限公司
(
簡稱:招商銀行
)


住所:深圳市深南大道
7088
招商銀行大廈


辦公地址:深圳市深南大道
7088
招商銀行大廈


郵政編碼:
518040


法定代表人:繆建民


成立時間:
1987

4

8



基金托管業務批準文號:證監基金字
[2002]83



組織形式:股份有限公司


注冊資本:人民幣
252.20
億元



存續期間:持續經營





二、
基金托管人對基金管理人的業務監督和核查


(一)基金托管人根據有關法律法規的規定以及《基金合同》的約定,對基金
投資范圍、投資比例、投資限制、關聯方交易等進行監督。



1.
本基金的投資范圍為:


本基金主要投資于依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金、股票、債券等
金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,包括:中國證監
會依法核準或注冊的公開募集的基金(含
QDII
基金、香港互認基金)、股票(包含
主板、創業板及其他中國證監會
允許
投資的股票)、港股通標的股票、存托憑證、
債券(包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融
資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債、
可轉換債券、可交換債券及其他中國證監會允許投資的債券)、資產支持證券、債
券回購、銀行存款(包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款)、同業存單、貨
幣市場工具、現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須
符合中國證監會的相關規定)。



如法律法規或監管機
構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程
序后,可以將其納入投資范圍。



本基金
80%
以上基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的證
券投資基金(含
QDII
基金、香港互認基金)。本基金投資于股票、股票型基金、混
合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)等品種的比例原則上不超過基
金資產的
60%
。投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
?;鸨A舻?br /> 現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的
5%
,其中
現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



若法律法規的相
關規定發生變更或監管機構允許,本基金管理人在履行適當程
序后,可對上述資產配置比例進行調整。






本基金轉型為
“中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF
)”后的
投資范圍



本基金主要投資于依法核準或注冊的公開募集的證券投資基金、股票、債券等



金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,包括:中國證監
會依法核準或注冊的公開募集的基金(含
QDII
基金、香港互認基金)、股票(包含
主板、創業板及其他中國證監會
允許
投資的股票)、港股通標的股票、存托憑證、
債券(包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中
期票據、短期融
資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債、
可轉換債券、可交換債券及其他中國證監會允許投資的債券)、資產支持證券、債
券回購、銀行存款(包括協議存款、定期存款以及其他銀行存款)、同業存單、貨
幣市場工具、現金以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須
符合中國證監會的相關規定)。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程
序后,可以將其納入投資范圍。



本基金
80%
以上基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的證
券投資基金(含
QDII
基金、香港互認基金)。投資于港股通標的股票的比例不超過
股票資產的
50%
?;鸨A舻默F金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低
于基金資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。



若法律法規的相關規定發生變更或監管機構允許,本基金管理人在履行適當程
序后,可對上述資產配置比例進行調整。



2.
本基金各類品種的投資比例、投資限制為:


A
、基金的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金不低于本
基金資產的
80%
。




2
)本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得持
有其他基金中基金。




3
)除
ETF
聯接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有單只基金
不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定期報告披露的
規模為準。




4
)投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產的
1
5%
。




5
)本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額,包括分級基金和中
國證監會認定的其他基金份額,中國證監會認可或批準的特殊基金中基金除外。





6
)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金,不得超過
基金資產凈值的
10%
。流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基金合
同規定明確在一定期限鎖定期內不可贖回的基金,但不包括
ETF
、
LOF
等可上市交
易的基金。因本基金投資的基金凈值波動、本基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流通受限基金的投資。




7
)本基金投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨
基金和黃金
ETF
)等品種的比例原則上不超過基金資產的
60%
。




8
)本基金投資于港股
通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。




9
)基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金
資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。




10
)本基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金所投資的基金份額,同
一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算且不含本基金所投資的基金份
額),其市值不超過基金資產凈值的
10
%。




11
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金
所投資的基金份額,同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算且不含本
基金
所投資的基金份額),不超過該證券的
10
%。




12
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基
金資產凈值的
10
%。




13
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%。




14
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該
資產支持證券規模的
10
%。




15
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%。




16
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券?;?br /> 金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報
告發布之日起
3
個月內予以全部賣出。




17
)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量。




18
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金



資產凈值的
40%
,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1
年,債券
回購到期后不得展期。




19
)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通股
票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組合持
有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;完全
按照有關指數的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊
投資組合可不受前述比例限制。




20
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%
;因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。




21
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致。




22
)本基金的基金總資產不得超過基金凈資產的
140%
。




23

本基金投資于商品基金(含商品期貨基金和黃金
ETF
)的比例不得超
過基金資產的
10%
。




24
)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行。




25
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述第(
2
)、(
3
)項規定投資比例的,基金管理人應當在
20
個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



除上述第(
2
)、(
3
)、(
6
)、(
9
)、(
16
)、(
20
)、(
21
)項情形
之外
,
因證券市場
波動、
證券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,但法律法
規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。

在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定。

基金托管人對基金的投資的監督與檢查自
基金合同生效之日起開始。



法律法規或監管部門取消上述限制
或調整上述限制的
,如適用于本基金,基金



管理人

履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制
或按調整后的規定執行
。






B
、
本基金轉型為
“中信保誠安頤混合型基金中基金(
FOF
)”后基金的投資組
合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金不低于本
基金資產的
80%
。




2
)本基金持有單只基金的市值,不高于本基金資產凈值的
20%
,且不得持
有其他基金中基金。




3
)除
ETF
聯接基金外,本基金管理人管理的全部基金中基金持有單只基金
不得超過被投資基金凈資產的
20%
,被投資基金凈資產規模以最近定期報告披露的
規模為準。




4
)投資于貨幣市場基金的比例不高于基金資產的
1
5%
。




5
)本基金不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額,包括分級基金和中
國證監會認定的其他基金份額,中國證監會認可或批準的特殊基金中基金除外。




6
)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金,不得超過
基金資產凈值的
10%
。流通受限基金是指封閉運作基金、定期開放基金等由基金合
同規定明確在一定期限鎖定期內不可
贖回的基金,但不包括
ETF
、
LOF
等可上市交
易的基金。因本基金投資的基金凈值波動、本基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流通受限基金的投資。




7
)本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%
。




8
)基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金
資產凈值的
5%
,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。




9
)本基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金所投資的基金份額,同
一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算且不含
本基金所投資的基金份
額),其市值不超過基金資產凈值的
10
%。




10
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券(不包括本基金
所投資的基金份額,同一家公司在內地和香港同時上市的
A+H
股合計計算且不含本
基金所投資的基金份額),不超過該證券的
10
%。




11
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基



金資產凈值的
10
%。




12
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%。




13
)本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例,不得超過該
資產支持證券規模的
10
%。




14
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%。




15
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上
(

BBB)
的資產支持證券?;?br /> 金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報
告發布之日起
3
個月內予以全部賣出。




16
)基金財產參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量。




17
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不
得超過基金
資產凈值的
40%
,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1
年,債券
回購到期后不得展期。




18
)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通股
票,不得超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組合持
有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;完全
按照有關指數的構成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊
投資組合可不受前述比例限制。




19
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%
;因證券市場
波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。




20
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致。




21
)本基金的基金總資產不得超過基金凈資產的
140%
。




22
)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執行。




23

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不



符合上述第(
2
)、(
3
)項規定投資比例的,基金管理人應當在
20
個交易日內進行調
整,但中國證監會規定的特殊情形除外。



除上述第(
2
)、(
3
)、(
6
)、(
8
)、(
15
)、(
19
)、(
20
)項情形
之外
,
因證券市場
波動、
證券發行人
合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例
不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,但法律法
規或中國證監會規定的特殊情形除外
。



基金管理人應當自基金
轉型
之日起
6
個月內使基金的投資組合比
例符合基金合
同的有關約定。

在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的
約定。



法律法規或監管部門取消上述限制
或調整上述限制的
,如適用于本基金,基金
管理人

履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制
或按調整后的規定執行
。



3.
本基金財產不得用于以下投資或者活動:



1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)向基金管理人、基金托管人出資;



5
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



6
)法律、行政法規或者中國證監會規定禁止的其他活動。



4.
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者
從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持
有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場
公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以
披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董
事通過?;鸸芾砣硕聲辽?br /> 每半年對關聯交易事項進行審查。



本基金投資基金管理人、基金托管人及其關聯方管理或托管的基金的情況,不
屬于前述重大關聯交易,但是應當按照法律法規或監管規定的要求履行信息披露義
務。



5.
如果法律法規及監管政策等取消或變更基金合同約定的投資禁止行為的,如



適用于本基金,基金管理人

履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制
或按
調整后的規定執行
。



(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金管
理人選擇存款銀行進行監督?;鹜顿Y銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法
規的規定及《基金合同》的約定,確
定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提
供給基金托管人,基金托管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關
規定進行監督。對于不符合規定的銀行存款,基金托管人可以拒絕執行,并通知基
金管理人。



本基金投資銀行存款應符合如下規定:


1.
本基金投資
于有固定期限銀行存款
的比例不得超過基金資產凈值的
30%
,

投資于有存款期限,
根據協議可提前支取的銀行存款,不受
上述比例
限制;
投資于
具有基金托管

資格的同一
商業
銀行
的銀行
存款
、同業存單占基金資產凈值的比例
合計
不得超過
20%
;
投資于
不具有基金托管

資格的同一商業銀行的
銀行
存款
、同
業存單占基金資產凈值的比例合計
不得超過
5%
。



有關法律法規或監管部門制定或修改新的定期存款投資政策,基金管理人履行
適當程序后,可相應調整投資組合限制的規定。



2
.
基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究,建立健全銀行存款的業務
流程、崗位職責、風險控制措施和監察稽核制度,切實防范有關風險?;鹜泄苋?br /> 負責對本基金銀行定期存款業務的監督與核查,審查、復核相關協議、賬戶資料、
投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。




1
)基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等級、
存款銀
行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不當造成
基金財產損失的,由基金管理人承擔責任。




2
)基金管理人負責控制流動性風險,并承擔因控制不力而造成的損失。流
動性風險主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款
銀行未能及時兌付的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結算業務的風險、
因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性
方面的風險。




3
)基金管理人須加強內部風險控制制度的建設。如因基金管理人員工職務



行為導致基金財產受到損失的,需由基金管理人
承擔由此造成的損失。




4
)基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的
各項規定。



(三)基金投資銀行存款協議的簽訂、賬戶開設與管理、投資指令與資金劃付、
賬目核對、到期兌付、提前支取


1.
基金投資銀行存款協議的簽訂



1
)基金管理人應與符合資格的存款銀行總行或其授權分行簽訂《基金存款
業務總體合作協議》(以下簡稱《總體合作協議》),確定《存款協議書》的格式范
本?!犊傮w合作協議》和《存款協議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共
同商定。




2
)基金托管人依據相關法規對《總體合作協議》和《存款協議書》的內容
進行復核,審查存款銀行資格等。




3
)基金管理人應在《存款協議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑證
的辦理方式、郵寄地址、聯系人和聯系電話,以及存款證實書或其他有效憑證在郵
寄過程中遺失后,存款余額的確認及兌付辦法等。




4
)由存款銀行指定的存放存款的分支機構(以下簡稱“存款分支機構


)寄
送或上門交付存款證實書或其他有效存款憑證的,基金托管人可向存款分支機構的
上級行發出存款余額詢證函,存款分支機構及其上級行應予配合。




5
)基金管理人應在《存款協議書》中規定,基金存放到期或提前兌付的資
金應全部劃轉到指定的基金托管賬戶,并在《存款協議書》寫明賬戶名稱和賬號,
未劃入指定賬戶的,由存款銀行承擔一切責任。




6
)基金管理人應在《存款協議書》中規定,在存期內,如本基金銀行賬戶、
預留印鑒發生變更,管理人應及時書面通知存款行,書面通知應加蓋
基金托管人預
留印鑒。存款分支機構應及時就變更事項向基金管理人、基金托管人出具正式書面
確認書。變更通知的送達方式同開戶手續。在存期內,存款分支機構和基金托管人
的指定聯系人變更,應及時加蓋公章書面通知對方。




7
)基金管理人應在《存款協議書》中規定,因定期存款產生的存單不得被
質押或以任何方式被抵押,不得用于轉讓和背書。




2.
基金投資銀行存款時的賬戶開設與管理



1
)基金投資于銀行存款時,基金管理人應當依據基金管理人與存款銀行簽
訂的《總體合作協議》、《存款協議書》等,以基金的名義在存款銀行總行或授權分
行指定的分支
機構開立銀行賬戶。




2
)基金投資于銀行存款時的預留印鑒由基金托管人保管和使用。



3.
存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付



1
)存款證實書等存款憑證傳遞


存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權分行指定的分支機構?;鸸芾?br /> 人應在《存款協議書》中規定,存款銀行分支機構應為基金開具存款證實書或其他
有效存款憑證(下稱“存款憑證”),該存款憑證為基金存款確認或到期提款的有效
憑證,且對應每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當日,由存款銀行分支機
構指定的會計主管傳真一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認收妥后,將存

憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管人指定聯系人;若存款銀行分支機
構代為保管存款憑證的,由存款銀行分支機構指定會計主管傳真一份存款憑證復印
件并與基金托管人電話確認收妥。




2
)存款憑證的遺失補辦


存款憑證在郵寄過程中遺失的,由基金管理人向存款銀行提出補辦申請,基金
管理人應督促存款銀行盡快補辦存款憑證,并按以上(
1
)的方式快遞或上門交付
至托管人,原存款憑證自動作廢。




3
)賬目核對


每個工作日,基金管理人應與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應計利
息。



基金管理人應在《存款協議書》中規定,對于存期超過
3
個月的定期存款,存
款銀行應于每季末后
5
個工作日內向基金托管人指定人員寄送對賬單。因存款銀行
未寄送對賬單造成的資金被挪用、盜取的責任由存款銀行承擔。



存款銀行應配合基金托管人對存款憑證的詢證,并在詢證函上加蓋存款銀行公
章寄送至基金托管人指定聯系人。




4
)到期兌付


基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分支



機構指定的會計主管。存款銀行未收到存款憑證原件的,應與基金托管人電話詢問。

存款到期前基金管理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款本息事
宜。



基金托管人在存款到期日未收到存款
本息或存款本息金額不符時,通知基金管
理人與存款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?;鸸芾砣藨獙⒔忧⒔Y果告知
基金托管人,基金托管人收妥存款本息的當日通知基金管理人。



基金管理人應在《存款協議書》中規定,存款憑證在郵寄過程中遺失的,存款
銀行應立即通知基金托管人,基金托管人在原存款憑證復印件上加蓋公章并出具相
關證明文件后,與存款銀行指定會計主管電話確認后,存款銀行應在到期日將存款
本息劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節假日,存款銀行順延至到
期后第一個工作日支付,存款銀行需按原協議約定利率和實際延期天數
支付延期利
息。



4.
提前支取


如果在存款期限內,由于基金規模發生縮減的原因或者出于流動性管理的需要
等原因,基金管理人可以提前支取全部或部分資金。



提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協議書》執行。



5.
基金投資銀行存款的監督


基金托管人發現基金管理人在進行存款投資時有違反有關法律法規的規定及
《基金合同》的約定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人在
10
個工作日內
糾正?;鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規事項未能在
10
個工作日內糾正的,基
金托管人應報告中國證監會?;鹜泄苋税l現基金管理人有重大違規行為,應立即
報告中國證監會,同時通知基金管理人在
10
個工作日內糾正或拒絕結算,若因基
金管理人拒不執行造成基金財產損失的,相關損失由基金管理人承擔,基金托管人
不承擔任何責任。



(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金管
理人參與銀行間債券市場進行監督?;鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管
人提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場
交易對手名單并約定各交易對手所適用的交易結算
方式?;鸸芾砣擞胸熑未_保及
時將更新后的交易對手名單發送給基金托管人,否則由此造成的損失應由基金管理



人承擔?;鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債券市場選擇交易對
手?;鹜泄苋吮O督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進
行交易。如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債券市場交
易對手名單的,視為基金管理人認可全市場交易對手。在基金存續期間基金管理人
可以調整交易對手名單,但應將調整結果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。

新名單確定時已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算
的交易,仍應按照協議進
行結算,但不得再發生新的交易。如基金管理人根據市場需要臨時調整銀行間債券
交易對手名單及結算方式的,應向基金托管人說明理由,并在與交易對手發生交易

3
個交易日內與基金托管人協商解決。



基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進行交
易,并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手
在基金管理人確定的時間內仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的,基金管理人
可以對相應損失先行予以承擔,然后再向相關交易對手追償?;鹜泄苋藙t根據銀
行間債券市場成交單對合同
履行情況進行監督。如基金托管人事后發現基金管理人
沒有按照事先約定的交易對手進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人,基
金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。



(五)本基金投資流通受限證券,應遵守《關于基金投資非公開發行股票等流
通受限證券有關問題的通知》等有關監管規定。



1.
流通受限證券包括由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開發行股票、
公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括
由于發布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、回購交易中
的質押券等流通受限證券
。



本基金可以投資經中國證監會批準的非公開發行證券,且限于由中國證券登記
結算有限責任公司、中央國債登記結算有限責任公司或銀行間市場清算所股份有限
公司負責登記和存管的,并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。



本基金不得投資未經中國證監會批準的非公開發行證券。



本基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。



2.
基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經基金
管理人董事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度。




基金投資非公開發行股票,基金管理人還應提供基金管理人董事
會批準的流動性風
險處置預案。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比
例控制情況。



基金管理人應至少于首次執行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發至
基金托管人,保證基金托管人有足夠的時間進行審核?;鹜泄苋藨谑盏缴鲜鲑Y
料后兩個工作日內,以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。



基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責,確保對相關風險采
取積極有效的措施,在合理的時間內有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨
額贖回或市場發生劇烈變動等原因而導致基金現金周轉困難時,基金管理人應
保證
提供足額現金確?;鸬闹Ц督Y算,并承擔所有損失。對本基金因投資流通受限證
券導致的流動性風險,基金托管人不承擔任何責任。



3.
基金投資流通受限證券前,基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規要
求的有關書面信息,包括但不限于擬發行證券主體的中國證監會批準文件、發行證
券數量、發行價格、鎖定期,基金擬認購的數量、價格、總成本、應劃付的認購款、
資金劃付時間等?;鸸芾砣藨WC上述信息的真實、完整,并應至少于擬執行投
資指令前兩個工作日將上述信息書面發至基金托管人,保證基金托管人有足夠的時
間進行審核。



由于基金管理人
未及時提供有關證券的具體的必要的信息,致使托管人無法審
核認購指令而影響認購款項劃撥的,基金托管人免于承擔責任。



4.
基金托管人依照法律法規、《基金合同》、《托管協議》審核基金管理人投資
流通受限證券的行為。如發現基金管理人違反了《基金合同》、《托管協議》以及其
他相關法律法規的有關規定,應及時通知基金管理人,并呈報中國證監會,同時采
取合理措施保護基金投資人的利益?;鹜泄苋擞袡鄬鸸芾砣说倪`法、違規以
及違反《基金合同》、《托管協議》的投資指令不予執行,并立即通知基金管理人糾
正,基金管理人不予糾正或已代表基金簽
署合同不得不執行時,基金托管人應向中
國證監會報告。



5.
基金管理

應在基金投資非公開發行股票后兩個交易日內
,
在中國證監會
規定
媒介披露所投資非公開發行股票的名稱、數量、總成本、賬面價值
,
以及總成
本和賬面價值占基金資產凈值的比例、鎖定期等信息。




(六)基金管理人應當對投資中期票據業務進行研究,認真評估中期票據投資
業務的風險,本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據的投資業務,并應符合法律
法規及監管機構的相關規定。



(七)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資
產凈值計算、基金份額凈值計算、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關
信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。



(八)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反
法律法規、《基金合同》和本托管協議的規定,應及時以電話、郵件或書面提示等
方式通知基金管理人限期糾正?;鸸芾砣藨e極配合和協助基金托管人的監督和
核查?;鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r核對并回復基金托管人,對于收到的書面通知,
基金管理人應以書面
形式給基金托管人發出回函,就基金托管人的疑義進行解釋或
舉證,說明違規原因及糾正期限。在上述規定期限內,基金托管人有權隨時對通知
事項進行復查,督促基金管理人改正?;鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規事項未
能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。



(九)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、《基金合同》
和本托管協議對基金業務執行核查。包括但不限于:對基金托管人發出的提示,基
金管理人應在規定時間內答復并改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對
基金托管人按照法律法規、基金合同和本托管協議的要求需向
中國證監會報送基金
監督報告的事項,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。



(十)若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、
行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人及
時糾正,由此造成的損失由基金管理人承擔,托管人在履行其通知義務后,予以免
責。



(十一)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金管理人限期糾正。



(十二)當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保
護基金份額持有人利益的原則,基金管理人經與基
金托管人協商一致,并咨詢會計
師事務所意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。



基金托管人依照相關法律法規的規定和基金合同的約定,對側袋機制啟用、特



定資產處置和信息披露等方面進行復核和監督。側袋機制實施期間的具體規則依照
相關法律法規的規定和基金合同的約定執行。






三、基金管理人對基金托管人的業務核查


(一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
復核基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清
算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。



(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬
管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、托管協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金
托管人限期糾正?;鹜泄苋耸盏綍嫱ㄖ?br /> 后應在下一工作日前及時核對并以書面
形式給基金管理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時
改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托
管人改正。



(三)基金托管人有義務配合和協助基金管理人依照法律法規、基金合同和本
托管協議對基金業務執行核查,包括但不限于:對基金管理人發出的書面提示,基
金托管人應在規定時間內答復并改正,或就基金管理人的疑義進行解釋或舉證;基
金托管人應積極配合提供相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實
性。



(四)基金管理人發現基金托管人有重
大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。







、基金財產的保管


(一)基金財產保管的原則


1.
基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。



2.
基金托管人應安全保管基金財產。



3.
基金托管人按照規定開設基金財產投資所需的相關賬戶。



4.
基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確?;鹭敭a的完整與



獨立。



5.
基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保管基金
財產。未經基金管理人的正當指令,不得自行運用、處分、分配基金的任何資產。

不屬
于基金托管人實際有效控制下的資產及實物證券等在基金托管人保管期間的
損壞、滅失,基金托管人不承擔由此產生的責任。



6.
對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人確定
到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金資金賬戶的,基金托管
人應及時通知基金管理人采取措施進行催收,基金管理人應負責向有關當事人追償
基金財產的損失,基金托管人應給予必要的協助。



7.
基金托管人對因為基金管理人投資產生的存放或存管在基金托管人以外機
構的基金資產,或交由證券公司負責清算交收的基金資產及其收益,由于該等機構
或該機構會員單位等本協議當事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產等原因給基
金資產造成的損失等不承擔責任。



8.
除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管基金
財產。



(二)基金募集期間及募集資金的驗資


1.
基金募集期間募集的資金應開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開
立并管理。



2.
基金募集期滿或基金停止募集時,發起資金的認購金額、發起資金提供方及
其承諾的持有期限符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管理人應將屬
于基金財產的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶,同時在規定時
間內,基金管理人應聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行
驗資,出具驗資報告,驗資報告需對發起資金的持有人及其持有份額進行專門說明。

出具的驗資報告由參加驗資的
2
名或
2
名以上中國注冊會計師簽字方為有效。



3.
若基金募集期限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人按規定
辦理退款等事宜
。



(三)基金資金賬戶的開立和管理


1.
基金托管人以本基金的名義在其營業機構開立基金的資金賬戶(也可稱為
“托管賬戶”),保管基金的銀行存款,并根據基金管理人的指令辦理資金收付。托



管賬戶名稱應為“中信保誠養老目標日期
2040
三年持有期混合型發起式基金中基金

FOF
)”,預留印鑒為基金托管人印章。



2.
基金資金賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要?;鹜泄苋?br /> 和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基金的任
何賬戶進行本基金業務以外的活動。



3.
基金資金賬戶的開立和管理應符合法律法規及銀行業監督管理機構的有關
規定。



(四)基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理


1.
基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基
金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。



2.
基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需要?;鹜泄?br /> 人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



3.
基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產的管
理和運用由基金管理人負責。



4.
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結
算備付金賬戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級
法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金、結算保證金等的收取按
照中國證券登記結算有限責任公司的規定執行。



5.
若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,按有關規定開立、使用并管
理;若無相關規定,則基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規定執行。



(五)債券托管賬戶的開設和管理


基金合同生效
后,基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任
公司和銀行間市場清算所股份有限公司的有關規定,以基金的名義在銀行間市場登
記結算機構開立債券托管賬戶,并代表基金進行銀行間市場債券的結算。



(六)其他賬戶的開立和管理


1.
基金托管人和基金管理人應當在開戶過程中相互配合,并提供所需資料?;?br /> 金管理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性,且在相關資料變更后及時



將變更的資料提供給基金托管人。



2.
因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規定,
由基金管理人協助基金托管人按照有關法律法規和本
協議的約定協商后開立。新賬
戶按有關規定使用并管理。



3.
法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦理。



(七)基金財產投資的有關有價憑證等的保管


基金財產投資的有關實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托
管人的保管庫,或存入中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有
限公司、中國證券登記結算有限責任公司或票據營業中心的代保管庫,實物保管憑
證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉讓,由基金托管人根據基金
管理人的指令辦理?;鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣艡C構及基金托管人以外機構
實際有效
控制的有價憑證不承擔保管責任。



(八)與基金財產有關的重大合同的保管


由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金
管理人、基金托管人保管。除本協議另有規定外,基金管理人代表基金簽署的與基
金財產有關的重大合同應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件?;鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r將重大合同傳真給基金托管人,并在三十
個工作日內將正本送達基金托管人處。因基金管理人發送的合同傳真件與事后送達
的合同原件不一致所造成的后果,由基金管理人負責。重大合同的保管期限不低于
法律法規
規定的期限。



對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的
合同傳真件,未經雙方協商一致,合同原件不得轉移?;鸸芾砣讼蚧鹜泄苋颂?br /> 供的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的,以傳真件為準。







、
基金資產凈值的計算、復核的時間和程序


1.
基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。



基金份額凈值是按照
估值日
基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算,
精確到
0.0001
元,小數點后第五位四舍五入?;鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下



的凈值精度應急調整機制。國家另有規定的,從其規定。



每個估值日后
2
個工作日內計算該估值日的基金資產凈值及基金份額凈值,并
按規定公告。



2.
復核程序


基金管理人每個估值日后
2
個工作日內

該估值日的
基金資產估值后
,將基金
資產凈值、基金份額凈值發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理
人對外公布。



3.
根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計
問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致意見的,按照
基金
管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。







、
基金份額持有人名冊的保管


基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基
金份額?;鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,
基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊,保存期限不低于法律法
規規定的期限。如不能妥善保管,則按相關法律法規承擔責任。



在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前,基金管理人應將有關資料送
交基金托管人,不得無故拒絕或延誤提供,并保證其的真實性、準確性和完整性。

基金管理人和托管人不
得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外
的其他用途,并應遵守保密義務。







、
爭議解決方式


雙方當事人同意,因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議,如經友好協
商未能解決的,任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院,按照深圳國際仲裁院
屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的,對雙方當
事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規定,仲裁費用由敗訴方承擔。



爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有
人的



合法權益。



本協議受中華人民共和國法律(為本協議之目的,不包括香港、澳門和臺灣法
律)管轄。







、
托管協議的變更與終止


(一)托管協議的變更程序


本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其內
容不得與基金合同的規定有任何沖突?;鹜泄軈f議的變更應報中國證監會備案。



(二)基金托管協議終止的情形


1
、《基金合同》終止;


2
、基金托管人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金托管人的職務,
而在
6
個月內無其他適當的托管機構承接其原有權利義務;


3
、基金管理人因解散、破產、撤銷等事由,不能繼續擔任基金管理人的職務,
而在
6
個月內無其他適當的基金管理公司承接其原有權利義務;


4
、發生法律法規或《基金合同》規定的其他終止事項。







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